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| 2009-03-13 作者:朱偉一（中國社會(huì )科學(xué)院法學(xué)所兼職教授） 來(lái)源:上海證券報 |
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“追討”（clawback）是金融危機中出現的新生事物，指如果事后發(fā)現，金融機構雇員的業(yè)績(jì)并未實(shí)現，那么金融機構有權追回雇員的部分薪酬。瑞士信貸、瑞銀和摩根士丹利已將此引入了其薪酬機制。但類(lèi)似的條款只適用于未來(lái)的問(wèn)題。金融危機發(fā)生之后，只有英國政府要求銀行高管退出其已經(jīng)得到的收入——有刑事責任的另說(shuō)。倒霉的蘇格蘭皇家銀行“RBS”前首席執行官弗雷德·古德溫爵士，就成了英國政府討薪對象。
唐寧街也是急了。政府是RBS的大股東，占有其70%的股份。今年2月26日，英國政府宣布，擬再對RBS注資255億英鎊（合365億美元）。這也是出于無(wú)奈，因為此前RBS表示，去年虧損344億美元。古德溫先生卻仍然優(yōu)哉游哉，每年拿65萬(wàn)英鎊退休金，可以一直拿到他離開(kāi)人世為止。
財政大臣阿利斯泰爾·達林表示，政府對退休金一事必須再議。他先派了位部級官員去見(jiàn)古德溫，好言好語(yǔ)，勸他少拿些錢(qián)。古德溫不理。達林只好來(lái)硬的，通過(guò)BBC電臺，直接向民眾呼吁：“現在這個(gè)樣子，RBS前CEO還要每年再拿65萬(wàn)英鎊退休金，而且要拿一輩子。我想人民很難理解”。RBS的現任董事會(huì )主席也表示，兩周前他就勸古溫德自降退休金為好。
古德溫不從，以復函形式表態(tài)，決不退錢(qián)。他還倒打一耙，說(shuō)是當初決定退休金時(shí)，財政部官員并無(wú)異議，還說(shuō)此事“甚妥”。古德溫不是什么善主。美國《時(shí)代》雜志評出金融危機25位罪魁禍首，古氏是其中之一。好大喜功的古德溫有“世界最差銀行家”的惡名。RBS落到今天這個(gè)地步，與其收購荷蘭銀行ABN
AMRO有直接關(guān)系。正是在古德溫主持和力推之下，2007年10月RBS收購了荷蘭銀行ABN
AMRO。哪知事后發(fā)現，狡猾的荷蘭人擊鼓傳花，把定時(shí)炸彈給了RBS，而英國政府又接了最后一棒。金融危機爆發(fā)之后，英國政府向RBS投資200億英鎊，助其渡過(guò)難關(guān)。古德溫也在2008年10月引咎辭職。
古德溫倒是認錯了。今年2月10日，他與RBS前董事長(cháng)雙雙到英國議會(huì )作證，誠懇道歉，承認收購荷蘭銀行是個(gè)錯誤，支付的收購價(jià)過(guò)高。古德溫承認錯誤，但不肯退錢(qián)。而華爾街的金融高管既不退錢(qián)，也不承認錯誤。華爾街經(jīng)常是落后的，甚至是反動(dòng)的。但若是為了自保，還是死不認錯為好。認錯便為退錢(qián)打開(kāi)了缺口。
從法律上說(shuō)，追討古德溫的退休金比較容易，而要把華爾街的年終獎和離職報酬再拿回來(lái)，則難度較大。法律上，這是兩類(lèi)不同性質(zhì)的問(wèn)題。古德溫退休金由合同約定，少發(fā)或不發(fā)退休金是個(gè)合同糾紛。而華爾街的人很狡猾，巨款已一次性領(lǐng)回家中，成為其財產(chǎn)。這樣，
追討他們的年終獎，就成了剝奪他們的財產(chǎn)，難度很大�！睹绹鴳椃ā芬幎�，“非經(jīng)正當程序，不得剝奪生命和財產(chǎn)�！彼^“正當程序”，主要是指，如有爭議，最后須由法院定奪。當然，財產(chǎn)是可以剝奪的，只不過(guò)剝奪起來(lái)難度較大而已。如果華盛頓愿意向倫敦學(xué)習，從法律上說(shuō)也是可為的。其實(shí)，歷史上美國也并不是個(gè)愛(ài)財不愛(ài)命的民族�！睹绹毩⑿浴分械牡谝痪湓�(huà)“生命、自由和追求幸福的權利是不可剝奪的”，請看，并沒(méi)有提到“財產(chǎn)”��！很可惜，今天的許多美國人將“追求幸�！钡韧凇白非筘敻弧�。
就哲學(xué)指導思想來(lái)說(shuō)，在追討公司高官高薪酬的問(wèn)題上，法國更有可能成為世界的領(lǐng)頭人。法國大革命的激動(dòng)人心口號是：“自由、博愛(ài)、平等”。但事實(shí)并非如此�？赡苡袃蓚�(gè)原因。首先，法國金融家們拿錢(qián)時(shí)相對溫柔些，沒(méi)有英美同行那樣喪心病狂。再就是薩科奇總統家事、國事不分，亂來(lái)一氣，道德權威就比較差，擔當不起登高一呼，異軍突起的角色。換了已故總統密特朗，情況可能就不太一樣。密特朗比較老辣，雖是萬(wàn)千風(fēng)流，閱盡人間春色，包養情婦還有一私生女。但他不張揚，更不炒作，消息一出來(lái)，反成美談。密特朗國內、國際一向受尊重，敢為人先。當然，密特朗是社會(huì )民主黨人，而薩科奇是保守派領(lǐng)袖。他們在高管薪酬上兩種態(tài)度，這也是個(gè)原因。
不管如何，追討高管薪酬由女王陛下的政府打響了第一槍。英國的歷史其實(shí)并不長(cháng)，但好裝神弄鬼，動(dòng)不動(dòng)以女王的名義，好像這就是替天行道了。古德溫就從英國王室弄了個(gè)爵士頭銜。英國政府的全稱(chēng)是“女王陛下政府”。當年鴉片戰爭，也是以“女王陛下政府”名義下的戰書(shū)。但這次追討金融高管薪酬，女王陛下政府終于做了件大好事，其意義不亞于牛頓定律的發(fā)現。
為追討薪酬，英國的執政黨和反對黨都很奮勇。英國議會(huì )金融委員會(huì )一位委員稱(chēng)，古德溫退休金一事是“丑聞”，指責古太傲慢。英國央行的人則提出，當時(shí)決定退休金時(shí)，“股東、董事會(huì )和金融媒體如何能夠認為這是個(gè)好主意？”反對黨保守黨也是拍案而起，而且矛頭還指向了首相布朗。保守黨一位議員聲稱(chēng)：“如果布朗當時(shí)允許古德溫每年有65萬(wàn)英鎊的退休金，那簡(jiǎn)直是種恥辱�！辈祭蕜t趕緊表白，他知道退休金的事情沒(méi)有幾天，而且是一得知便立即下令采取行動(dòng)。
但也有人認為布朗是壞人。美國《時(shí)代》雜志列出金融危機的罪魁禍首，布朗也在其中。布朗是個(gè)聰明人，也懂及經(jīng)濟，10年前在哈佛大學(xué)發(fā)表公開(kāi)講演時(shí)便預言，將爆發(fā)一場(chǎng)全球性金融危機。但布朗在臺上的時(shí)候并沒(méi)有采取任何措施阻止悲劇發(fā)生。布朗在任財政大臣期間，推波助瀾，放松信貸管制，加劇房?jì)r(jià)瘋長(cháng)。布朗是不是好人并不重要，如果在資本市場(chǎng)這個(gè)地方壞人與壞人打起來(lái)，那是一件好事。
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