隨著(zhù)我國政治、經(jīng)濟、文化和社會(huì )巨大發(fā)展變化，經(jīng)濟犯罪案件的增長(cháng)速度明顯高于其他刑事犯罪案件，特別是涉眾型經(jīng)濟犯罪在近年來(lái)有愈演愈烈之勢。據公安部統計，近年來(lái)，經(jīng)濟犯罪案件總量持續攀升，年均增幅達9.2%。2009年，全國共立經(jīng)濟犯罪案件10.3萬(wàn)起，同比上升23.3%，創(chuàng )歷史新高；2010年前三季度，在全國刑事案件同比上升5.3%的情況下，經(jīng)濟犯罪案件同比上升19.9%，尤其是涉眾型經(jīng)濟犯罪領(lǐng)域繼續擴大，犯罪手法不斷翻新，除了非法吸收公眾存款、集資詐騙、傳銷(xiāo)、非法銷(xiāo)售未上市公司股票外，在證券犯罪、合同詐騙犯罪、假幣犯罪、農村經(jīng)濟犯罪活動(dòng)中也出現類(lèi)似涉眾因素。
《經(jīng)濟參考報》記者在采訪(fǎng)中了解到，當前涉眾型經(jīng)濟犯罪呈現五大新特點(diǎn)，司法機關(guān)懲治涉眾型經(jīng)濟犯罪面臨諸多困難與風(fēng)險。
壹 涉案金額巨大 受害人眾多
一個(gè)涉眾型經(jīng)濟犯罪案件中所涉及的受害人往往少則幾十人，多則上萬(wàn)人。2007年，在安徽亳州發(fā)生了一起“麗金花”特大非法吸收公眾存款案。該案涉及受害群眾近3000人，吸收群眾集資款近億元，這是亳州市中級人民法院成立以來(lái)審理的最大一起金融違規案。山東公安機關(guān)偵破的“蝶貝蕾”傳銷(xiāo)案，共涉及全國16個(gè)省、市的50余萬(wàn)名群眾，瘋狂斂財24億余元。遼寧營(yíng)口東華經(jīng)貿集團公司以發(fā)展養殖螞蟻為名進(jìn)行集資詐騙，至案發(fā)時(shí)，共面向社會(huì )公眾非法集資近30億元。
2010年3月22日，在亳州市中級人民法院開(kāi)庭審理的亳州市興邦科技開(kāi)發(fā)公司涉嫌集資詐騙一案，涉及被告人40名，在該公司總裁吳尚澧等人的虛假宣傳和高額利潤誘騙下，全國先后有27個(gè)省市區4萬(wàn)余人被卷入了興邦公司的非法集資，涉案金額高達38.86億元。
貳 手段隱蔽 披上合法外衣
作案手段緊跟經(jīng)濟、政治形勢，利用國家政策、地方政策，給自己的非法行為披上合法外衣。
當前，新的經(jīng)濟模式不斷涌現，使普通老百姓很難完全理解其中運作的奧妙，不少犯罪分子也借用了一些新穎的經(jīng)濟運作概念，把非法牟利的目的隱藏在合法經(jīng)濟行為的外衣之下。除了“虛假承諾”、“高額回報”等傳統欺騙方法外，也“創(chuàng )新”出一些新型犯罪模式，比如說(shuō)通過(guò)發(fā)行有價(jià)證券、會(huì )員卡或債務(wù)憑證等形式，非法吸收資金，如山西璞真案，犯罪分子以為客戶(hù)辦理“住房卡”為名進(jìn)行變相集資，具體辦法是將“住房卡”分為會(huì )員卡、貴賓卡、至尊卡三等。每張卡4萬(wàn)元，一年后還本，并給30%的高額利息，一年后凈賺1.2萬(wàn)元.如果每個(gè)人再發(fā)展5個(gè)會(huì )員卡，就升級為貴賓卡，并發(fā)給3000元獎金�！�
此外，犯罪分子在實(shí)施非法集資等典型性涉眾型經(jīng)濟犯罪時(shí)，都不同程度地利用了國家在某一階段的階段性政策為自己造勢，給自己的集資行為戴上了一層“面紗”。如億霖木業(yè)案、東朝旭林業(yè)非法經(jīng)營(yíng)案等，均是利用了國家發(fā)展生態(tài)林業(yè)，鼓勵發(fā)展農村產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟、綠色經(jīng)濟的宏觀(guān)政策來(lái)美化自己，掩蓋其真實(shí)目的。
叁 犯罪呈現 職業(yè)化、集團化傾向
此類(lèi)犯罪的主要涉案成員多為有過(guò)非法集資、傳銷(xiāo)等違法犯罪的前科劣跡人員。為給犯罪活動(dòng)披上合法外衣，犯罪分子往往成立公司，從預謀犯罪到設立公司、招募人員到具體逐步實(shí)施犯罪，都是有計劃、有步驟地進(jìn)行。涉案公司、企業(yè)內部都有著(zhù)嚴密的組織分工，辦理完備的工商執照、稅務(wù)登記等手續，以實(shí)際經(jīng)營(yíng)活動(dòng)掩蓋其非法行為�！┕静扇≡诤廊A寫(xiě)字樓租賃辦公地點(diǎn)，聘請名人作廣告、辦理公證、投保等方法，騙取群眾的信任。
首犯大多隱藏在幕后操縱，犯罪各個(gè)環(huán)節采取單線(xiàn)聯(lián)系，一個(gè)環(huán)節事發(fā)主要涉案人員即四處逃竄。隨著(zhù)經(jīng)濟的不斷發(fā)展，一些地方逐漸出現專(zhuān)職從事資金籌集的“金融掮客”，一些涉案公司和企業(yè)能夠在短時(shí)間內募集資金，都是由這些人具體策劃實(shí)施，為犯罪活動(dòng)提供專(zhuān)業(yè)技術(shù)支持，并從中牟取暴利。涉眾型經(jīng)濟犯罪不僅涉及為數眾多的被害人，往往還牽涉到相關(guān)的審批單位、新聞媒體、公證機關(guān)、會(huì )計審計事務(wù)所以及金融機構等。
肆 涉及面廣、傳染性強 社會(huì )維穩工作壓力大
從涉及的領(lǐng)域來(lái)看。涉眾型經(jīng)濟犯罪幾乎觸及到了社會(huì )生活中的各個(gè)行業(yè)，涉及農業(yè)、養殖業(yè)、房地產(chǎn)、醫藥、文化、旅游等諸多領(lǐng)域。從活動(dòng)地域來(lái)看，涉眾型經(jīng)濟犯罪已呈現出由經(jīng)濟較為發(fā)達的地區逐步滲透到經(jīng)濟較為落后的中西部地區、由城市蔓延到農村的態(tài)勢。
受害人涉及老年人、個(gè)體老板、下崗職工、同鄉以及收入較好、學(xué)歷較高的“白領(lǐng)”等；被害單位主要為銀行、保險公司、從事生產(chǎn)或銷(xiāo)售活動(dòng)的公司企業(yè)等。眾多受害人因經(jīng)濟上受到較大損失，對于追回被騙財物、減少損失具有相同訴求，極易形成共鳴，產(chǎn)生群體效應，甚至釀成惡性群體事件。
伍 經(jīng)濟犯罪“嫁接”互聯(lián)網(wǎng) 甚至出現跨境作案
犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施經(jīng)濟犯罪的案件逐年增多，非法網(wǎng)絡(luò )炒匯、非法傳銷(xiāo)、集資詐騙、非法證券犯罪持續高發(fā)，互聯(lián)網(wǎng)成為涉眾型經(jīng)濟犯罪的主要工具。由于互聯(lián)網(wǎng)的隱蔽性，公安機關(guān)在查處時(shí)往往會(huì )遭遇證據收集難、追抓犯罪嫌疑人難、追贓難，帶來(lái)的直接后果是破案率低、挽回損失少。
北京市公安局經(jīng)濟偵查總隊負責人告訴《經(jīng)濟參考報》記者，近年來(lái)，非法投資基金和公司網(wǎng)站大量出現，他們以高額回報為誘餌，借助網(wǎng)上銀行的資金結算方式或發(fā)行“網(wǎng)絡(luò )虛擬貨幣”的形式，招募公眾投資，以隱秘的方式從事犯罪活動(dòng)，給眾多投資者造成了巨大的經(jīng)濟損失。
這些犯罪活動(dòng)的基本流程是：在互聯(lián)網(wǎng)上設立公司網(wǎng)站，宣稱(chēng)公司從事高收益投資項目，投資者只需投入一定資金即可獲得高額回報；社會(huì )公眾將資金匯入公司指定賬戶(hù)，成為投資者；投資者個(gè)人賬戶(hù)收到回報；返回本金或出售完股權后投資周期結束。但公司在資金積累到一定數量后，要么以項目投資失敗等借口要求投資者選擇其他項目，要么以“不可抗力”為由宣布倒閉，要么攜款潛逃。
從事此類(lèi)活動(dòng)的公司，往往聲稱(chēng)自己有“豪華背景”——是國際知名跨國公司或其分支機構，經(jīng)營(yíng)項目為能源開(kāi)發(fā)、黃金期貨、外匯交易等高收益、高風(fēng)險項目，投資小、回報高，且公司擁有專(zhuān)業(yè)投資團隊可有效降低風(fēng)險。但這些公司其實(shí)就是一個(gè)網(wǎng)站，而且一些服務(wù)器都不設在境內，資金往來(lái)依靠電子轉賬和網(wǎng)上支付。投資者的收益，也不直接轉到其銀行賬戶(hù)中，只顯示在其網(wǎng)站上，投資者只有登錄公司網(wǎng)站才能進(jìn)行查詢(xún)。如果投資者要提取現金，需要提交申請，公司在24小時(shí)或48小時(shí)內，通過(guò)網(wǎng)上銀行或第三方網(wǎng)上支付系統支付。由于全程網(wǎng)絡(luò )化操作，致使犯罪形式十分隱蔽，并且作案周期長(cháng)，涉及人員眾多，涉案金額一般都很大。由于犯罪嫌疑人是有預謀地潛逃，又有強大的資金支撐，有的還持有外籍護照，追捕難度很大。犯罪分子多是在潛逃前通過(guò)提現的方式轉移資金，導致贓款去向中斷，即便是將其抓捕歸案，也難以挽回受害群眾的經(jīng)濟損失。
點(diǎn)評：
中國政法大學(xué)商學(xué)院院長(cháng)孫選中教授認為，隨著(zhù)市場(chǎng)流通領(lǐng)域的交易方式越來(lái)越多，涉眾型經(jīng)濟犯罪的欺騙手段日益“高明”，“外衣”和手法不斷變換，政府監管水平也須水漲船高。在公安部門(mén)加大打擊力度的同時(shí)，相關(guān)各方應加強合作。如對虛假注冊、違規經(jīng)營(yíng)的公司，在其尚在初始階段時(shí)，工商行政執法部門(mén)應及時(shí)予以取締，力求把不穩定因素消滅在萌芽狀態(tài)；對集資規模較大、有經(jīng)營(yíng)項目的違規企業(yè)，銀監部門(mén)要加強監督，督促整改，以促其良性發(fā)展。市場(chǎng)監管者應制定嚴格的制度規則、建立完備的監管體系。補充現有法律條文，對涉眾型經(jīng)濟犯罪活動(dòng)進(jìn)行更嚴厲的打擊。