14日，在海南省三亞市金磚國家第三屆峰會(huì )發(fā)表《三亞宣言》。同日，金磚國家銀行合作機制成員簽署《金磚國家銀行合作機制金融合作框架協(xié)議》。
五國在此次會(huì )晤中達成多項經(jīng)濟議題共識，并研究在成員國之間擴大本幣結算，進(jìn)行本幣融資，顯示出金磚國家在二十國集團(G20)峰會(huì )前一致了“去美元化的新國際貨幣儲備體系、嚴控大規�？缇迟Y本流動(dòng)(熱錢(qián))風(fēng)險”的態(tài)度。
加速“本幣合作”進(jìn)程 減少貿易煩惱
金磚五國(中國、巴西、印度、俄羅斯、南非)在共同發(fā)表的《三亞宣言》中稱(chēng)，支持國際貨幣體系改革，以建立能提供穩定性和確定性的擁有廣泛基礎的國際貨幣儲備體系�！度A爾街日報》稱(chēng)，這一說(shuō)法顯然表明五國支持削弱美元作為世界主要儲備貨幣的地位。
同日，金磚國家銀行合作機制成員行簽署的《金磚國家銀行合作機制金融合作框架協(xié)議》顯示，將穩步擴大本幣結算和貸款的業(yè)務(wù)規模，服務(wù)金磚國家間貿易和投資的便利化。這表明成員國加大本幣合作進(jìn)程加速，力求規避貿易中使用美元帶來(lái)的匯率風(fēng)險和成本。
國家開(kāi)發(fā)銀行董事長(cháng)陳元說(shuō)：“各國相關(guān)金融機構的合作應更加務(wù)實(shí)高效，加大本幣結算和貸款力度�！彼ㄗh，在金磚國家銀行合作機制框架內，進(jìn)一步探討擴大本幣結算和貸款業(yè)務(wù)的方式和途徑，開(kāi)展本幣授信合作，建立一個(gè)更為開(kāi)放和更有效率的金融服務(wù)體系。早在去年，中國就開(kāi)始嘗試與俄羅斯之間進(jìn)行本幣結算�！ �
在14日由中國貿促會(huì )主辦的金磚國家工商論壇上，中銀航空租賃私人有限公司董事長(cháng)張燕玲說(shuō)：五國都是貿易大國，也都是出口大國，五國之間的貿易結算80%是利用美元，因此企業(yè)就要承擔匯率和利率的風(fēng)險。
張燕玲提出一個(gè)設想，就是在未來(lái)，五國之間能夠實(shí)現本幣的記價(jià)，那么企業(yè)賣(mài)的一方按照本國貨幣記價(jià)，買(mǎi)的一方從他的政府拿到賣(mài)方國家的貨幣支付，這樣就可以規避匯率風(fēng)險和利率風(fēng)險。
“金磚國家越來(lái)越需要使用貿易本幣結算以及機制化的貨幣互換，”南非標準銀行中國區首席執行官龐凱歌說(shuō)，為了避免貨幣之間的戰爭，我們要非常關(guān)注貿易流。比如說(shuō)巴西貨幣的匯率波動(dòng)非常大，可以把巴西的盧布換成美元再換成其他第三方的貨幣。
“我們在雙邊的貿易互換方面已經(jīng)做出了很大的進(jìn)展，中國在促進(jìn)本幣結算方面發(fā)揮了很大的作用，明年在金磚國家間貿易使用本幣結算會(huì )取得更快的進(jìn)展�！彼f(shuō)�！ �
印度工業(yè)信貸投資銀行香港分行代總裁阿寧迪塔·高什說(shuō)，中小型企業(yè)需要安全的資金渠道能夠降低資金的成本，減少匯兌的損失，實(shí)際上對于中小企業(yè)來(lái)說(shuō)非常關(guān)注的就是交易成本，因為往往他們的交易量是低量的，其中，成本又可以細分成結構成本和交易成本，那么結構成本往往就是因為貨幣的換算造成的，如果印度希望從巴西進(jìn)口他們就需要用美元結算，這對于這個(gè)進(jìn)口商來(lái)說(shuō)在外匯上面就有很多的風(fēng)險。
熱錢(qián)壓力下 金融合作和監管并重
《金磚國家銀行合作機制金融合作框架協(xié)議》，被看作是金磚國家金融合作機制向前邁進(jìn)一大步，有助于金磚國家間貿易和投資的便利化。
“協(xié)議旨在加強各金融機構之間的合作，改善成員國之間的經(jīng)濟和商業(yè)關(guān)系，加強在金融、證券和其他金融機制方面的合作，支持金磚國家成員國間的商業(yè)貿易�！卑臀鏖_(kāi)發(fā)銀行行長(cháng)盧西亞諾·科蒂尼奧說(shuō)�！�
他透露，根據框架協(xié)議，五家銀行將研究在金磚國家之間利用本地貨幣融資的可能性�！斑@些機構都表示愿意在進(jìn)入當地金融和資本市場(chǎng)以及利用本地貨幣發(fā)行債券等方面互相協(xié)助�！�
張燕玲說(shuō)，希望金磚國家在金融方面的交流與合作能夠為經(jīng)濟合作提供一個(gè)保護和支持。
俄羅斯-中國經(jīng)貿合作中心主席謝爾蓋·薩那科耶夫建議說(shuō)，金磚國家成立一個(gè)大的投資基金，或者金磚國家的銀行扮演起相互投資的基金的角色，這非常重要。
金磚國家間的金融合作前景光明，但當下對于金融風(fēng)險的防范更受關(guān)注�！度齺喰浴分泻粲醺鹘绺雨P(guān)注新興經(jīng)濟體目前面臨的大規�？缇迟Y本流動(dòng)風(fēng)險。
聲明稱(chēng)，大宗商品價(jià)格的過(guò)度波動(dòng)，尤其是食品和能源價(jià)格的波動(dòng)給世界經(jīng)濟的復蘇帶來(lái)了新的風(fēng)險，因此，應該相應加強對大宗商品衍生品市場(chǎng)的監管，阻止可能危害市場(chǎng)穩定的活動(dòng)。
“在金融業(yè)務(wù)發(fā)展方面，金磚國家也存在相似特點(diǎn)和監管問(wèn)題�！睆堁嗔嵴f(shuō)，“金磚五國經(jīng)濟都在快速發(fā)展，富裕的群體增長(cháng)很快，那么就需要金融界開(kāi)發(fā)一些財富管理、私人銀行的業(yè)務(wù)，來(lái)保證他們這些財富能夠安全和升值。美國的量化寬松貨幣政策帶來(lái)的國際流動(dòng)性泛濫、國際游資流向新興經(jīng)濟體沖擊當地市場(chǎng)，也是五國面臨的共同挑戰�！�
在銀行業(yè)監管層面，她說(shuō)，“巴塞爾協(xié)議三增加了很多經(jīng)濟體的監管成本，所以在最新的條款里面就把表外挪到表內，西方大量的表外線(xiàn)路都是衍生產(chǎn)品是虛擬經(jīng)濟的衍生產(chǎn)品，但是新興經(jīng)濟體國家的表外業(yè)務(wù)是實(shí)體經(jīng)濟貿易結算項目，如果把這個(gè)貿易結算也都進(jìn)到表內，同是在表內提取資本金的比例CCF是100%，這樣對于我們很不公平了�！�
張燕玲表示，此外，五國還都是外國資本投資的主要目的地，如何對這些外國的投資進(jìn)行一個(gè)管理也需要五國之間加強經(jīng)驗的交流。