近日，浦發(fā)銀行天津分行與天津克運國際物流集團有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“天津克運集團”）舉行了天津市首單境內企業(yè)外幣資金池服務(wù)簽約儀式，雙方共同簽署了《銀企外幣資金池戰略合作協(xié)議》。浦發(fā)銀行將為天津克運集團所有成員單位提供自有外匯資金的集中存放，實(shí)現企業(yè)外幣資金統一調度、統一使用。
    據介紹，國家外匯管理局頒布《境內企業(yè)內部成員外匯資金集中運營(yíng)管理》后，浦發(fā)銀行全新研發(fā)和推出了雙模式外幣資金池服務(wù)，既符合最新監管要求，也能滿(mǎn)足集團客戶(hù)外幣資金集中管理的需求：一個(gè)是普通集團公司版外幣資金池，另一個(gè)是財務(wù)公司版外幣資金池。
　　據了解，一些大型集團企業(yè)常常為集團內部成員企業(yè)外匯收支的不平衡所困擾：集團下某一個(gè)成員單位需要結匯，而另一個(gè)成員單位卻需要購匯。這會(huì )產(chǎn)生大量的結售匯手續費及匯率折損，提高了企業(yè)的運營(yíng)成本。
　　浦發(fā)銀行相關(guān)負責人表示，該行外幣資金池服務(wù)可以很好地解決上述問(wèn)題。該服務(wù)兼顧了企業(yè)集團效益與成本，靈活組合資金上收下劃方式，滿(mǎn)足資金高度集中和資金劃轉最小化的不同需求，消除外幣存貸利差較小帶來(lái)的不利影響。浦發(fā)銀行外幣資金池服務(wù)涵蓋了外幣資金信息、資金匯劃、內部計價(jià)管理及資金共享等幾大類(lèi)服務(wù)，并提供包括銀行柜面、公司網(wǎng)銀和銀企直連等在內的多渠道業(yè)務(wù)支持。該負責人表示，集團型企業(yè)現金的集中管理能給企業(yè)帶來(lái)多重好處：企業(yè)客戶(hù)可以使資金流動(dòng)更合理、財務(wù)監控更易實(shí)現，將企業(yè)的高存款、高貸款、高費用變?yōu)榈痛婵�、低貸款、低費用。