昨天，有媒體報道，渤海銀行太原分行幾十位儲戶(hù)的至少千萬(wàn)元存款在不知情情況下通過(guò)網(wǎng)銀被該行員工轉走，私人進(jìn)行放貸。對此，渤海銀行方面對本報記者表示，案件發(fā)生后，當地警方已介入調查，目前對此案尚無(wú)定論。
　　渤海銀行隸屬于天津銀監局監管，對此，天津銀監局方面昨日表示，要先了解一下情況，等案件告破后才會(huì )根據是否銀行涉嫌違規經(jīng)營(yíng)或是操作上有風(fēng)險等問(wèn)題，采取具體的監管措施。
　　據媒體報道，這并不是普通的“內鬼”盜款案件。通常，銀行員工盜取存款，基本上都是非法據為己有。而此案中，銀行內部員工和銀行外的人相互勾結，由銀行外的人去鼓動(dòng)他人到渤海太原分行存款，他們向儲戶(hù)承諾高于其他銀行的存款利息，同時(shí)也向儲戶(hù)隱晦地表達了存款的用途去向。在儲戶(hù)將錢(qián)存到銀行后，“內鬼”就通過(guò)網(wǎng)銀將存款轉到了貸款人賬戶(hù)。犯罪嫌疑人向儲戶(hù)承諾的高息，來(lái)自非法貸款的收入。
　　據上述媒體調查，在此案件中，渤海銀行的最大風(fēng)控漏洞在于網(wǎng)銀安全。這起案件是銀行員工有辦法私自為客戶(hù)開(kāi)立網(wǎng)銀。通常開(kāi)辦網(wǎng)銀必須要確認是客戶(hù)本人，且在現場(chǎng)才能開(kāi)辦。

　　背景

　　城商行異地擴張受限

　　自2009年銀監會(huì )放寬中小商業(yè)銀行分支機構的市場(chǎng)準入政策，很多城商行迅猛擴張，同時(shí)也暴露出種種風(fēng)險。齊魯銀行“偽造票據案”、溫州銀行“騙貸案”等暴露了銀行內部管控機制不嚴謹。監管層曾多次表態(tài)要求城商行審慎推進(jìn)跨區經(jīng)營(yíng)。今年4月1日，銀監會(huì )主席助理閻慶民表示，未來(lái)對于內控不健全的城商行的新設網(wǎng)點(diǎn)將申請“暫停審批”。