美國證券交易委員會(huì )(SEC)21日發(fā)表聲明說(shuō)，摩根大通旗下子公司摩根大通證券有限公司同意支付1.536億美元與其達成和解。此前，SEC指控摩根大通涉嫌對樓市崩潰前買(mǎi)入抵押貸款證券的投資者構成欺詐。
　　路透社的報道稱(chēng)，這表明美國監管者致力于繼續讓華爾街投行為當初激化2008年全球金融危機的過(guò)度行為負起責任，摩根大通將成為監管者秋后算賬的又一個(gè)“戰利品”。
　　據介紹，SEC追查摩根大通的罪狀，和去年指控高盛的理由很類(lèi)似。SEC指控摩根大通的一檔抵押擔保債務(wù)憑證Squared　CDO誤導了投資人，因為摩根大通并未告訴投資人，協(xié)助挑選這檔CDO資產(chǎn)的對沖基金Magnetar，對超過(guò)半數的該資產(chǎn)持有看空頭寸。由此，如果該資產(chǎn)出現違約，這家對沖基金就可以獲利。
　　SEC的聲明稱(chēng)，摩根大通向全球養老基金和投資者售出1.5億美元的Squared　CDO，短短10個(gè)月時(shí)間里大部分價(jià)值蒸發(fā)殆盡。
　　高盛也在同期(2007年春季)推出過(guò)一檔名為Abacus　CDO的抵押擔保債務(wù)憑證，并將其賣(mài)給德國IKB銀行及債券保險商ACA的投資部門(mén)——這兩家公司理應精通抵押貸款風(fēng)險。而買(mǎi)進(jìn)摩根大通Squared　CDO的，則包括了一些絕對沒(méi)有頂尖投資功力的投資人，例如有宗教性質(zhì)的財務(wù)機構Thrivant　Financial　for　Lutherans。
　　不過(guò)，SEC這次對摩根大通顯得手下留情，只罰了1.536億美元，差不多是高盛去年和解金額的四分之一。對此，路透社的文章解釋說(shuō)，這可能和摩根大通自己受創(chuàng )慘重有關(guān)。摩根大通持有Squared　CDO的85%，因此在SEC開(kāi)始追究之前，摩根大通就慘遭9億美元的損失。
　　對于財大氣粗的摩根大通來(lái)說(shuō)，這筆和解金額只是無(wú)關(guān)痛癢的小數目。據悉，該和解金額還不足摩根大通2010年174億美元凈收入的1%，也可以說(shuō)比其一個(gè)星期的收入還少。不過(guò)，隨著(zhù)美國監管環(huán)境的日趨嚴格，摩根大通未來(lái)或將面對更多且金額更大的欺詐索賠案件。
　　路透社援引研究機構Institutional　Risk　Analytics的分析稱(chēng)，摩根大通發(fā)起的抵押貸款相關(guān)證券可能使其面臨約300億美元的申訴款。
　　分析還指出，前述300億美元款項中有約180億美元來(lái)自貝爾斯登的交易，但摩根大通發(fā)言人拒絕對此置評。
　　今年1月，美國債券保險巨頭Ambac　Assurance　Corp在遞交法院的文件中指出，摩根大通雖要求美國國內銀行回購不良抵押貸款，但自己卻不愿回購由貝爾斯登公司創(chuàng )建的抵押貸款債券。早在2008年3月，摩根大通曾以難以置信的每股2美元超低價(jià)格將貝爾斯登收歸麾下。
　　此外，美國國家信用合作社管理局20日也對摩根大通提起訴訟，要求其和蘇格蘭皇家銀行為金融危機期間倒閉的5家批發(fā)信用合作社購買(mǎi)的高風(fēng)險抵押貸款證券損失賠償共計8.4億美元。
　　去年12月，麥道夫公司資產(chǎn)清算托管人起訴摩根大通索賠64億美元，理由是后者對麥道夫騙局佯裝不知，這一案件目前也尚未了結。
　　而摩根大通似乎對這些訴訟索賠也有所準備。美國《華爾街日報》今年3月的報道指出，摩根大通向SEC提交的年度文件中披露，如果最糟糕的情況發(fā)生，其面臨的訴訟相關(guān)損失會(huì )在已計提訴訟準備金基礎上再增45億美元。
　　該公司表示，其訴訟準備金已考慮到了對損失的合理預期，額外損失可能為零，不過(guò)也可能更高，因為該公司尚無(wú)法對其面臨的逾1萬(wàn)件訴訟的結果進(jìn)行評估。