日前，由浙江省公安機關(guān)派出的64人警隊包專(zhuān)機由柬埔寨押解60名“6·30”跨國特大電信詐騙案的嫌疑人員回到杭州。記者近日走訪(fǎng)了解了這起跨國特大電信詐騙案的臺前幕后。
假冒公安來(lái)電意在詐騙
今年4月12日早上，金華永康的李女士接到一個(gè)顯示為“057986110”的電話(huà)，對方自稱(chēng)永康市公安局工作人員，告訴李女士涉嫌一起發(fā)生在深圳的案子，并幫李女士把電話(huà)轉接到“深圳市公安局”�！吧钲谑泄簿帧惫ぷ魅藛T告訴李女士，你的銀行賬戶(hù)“被盜用”，涉嫌洗黑錢(qián)，建議李女士馬上把錢(qián)轉到指定的“安全賬戶(hù)”。被輪番忽悠的李女士稀里糊涂就把銀行卡里的88萬(wàn)元現金轉到了“安全賬號”。
和李女士一樣，金華市民楊先生也接到一個(gè)神秘的電話(huà)，電話(huà)語(yǔ)音提示：“您的座機已欠費3870元，如需報警，請摁*號鍵，可以幫您轉接至‘報警專(zhuān)線(xiàn)’�！睏钕壬乓詾檎�，當即根據提示操作。自稱(chēng)衢州市公安局的“李警官”告訴楊先生，很可能是因為你的個(gè)人資料被冒用，對方是國際犯罪集團，涉嫌洗黑錢(qián)，為了保護銀行卡內的資金安全，最好趕緊把賬內資金轉移至“安全賬戶(hù)”。被嚇得不輕的楊先生根據“李警官”的提示，將自己銀行卡內的存款在A(yíng)TM柜員機上進(jìn)行了轉賬操作。下午，楊先生發(fā)現銀行卡內的錢(qián)被全部轉走。
44歲的樂(lè )清陳女士收到了一條短消息進(jìn)行網(wǎng)上銀行的操作，沒(méi)想到這是騙子制作的假銀行官方網(wǎng)站。在網(wǎng)站信息的引誘下，她按照騙子提供的信息打開(kāi)虛假網(wǎng)站，進(jìn)行“網(wǎng)銀登錄和升級”操作。而騙子則通過(guò)后臺立即截取受害人網(wǎng)銀的口令和密碼，并登錄銀行官方網(wǎng)站將受害人賬戶(hù)上的錢(qián)款轉走。當陳女士發(fā)現受騙時(shí)，已經(jīng)被騙子轉賬了199.8萬(wàn)元。
據警方統計，今年上半年，僅金華市冒充110進(jìn)行電信詐騙案件57起，涉案金額高達600余萬(wàn)元。就此，金華市公安局立即成立了專(zhuān)案組，對此類(lèi)案件進(jìn)行調查取證，發(fā)現該系列電信詐騙案件涉及東盟八個(gè)國家和臺灣地區以及大陸的30個(gè)省市區�！�
通過(guò)查證，群眾被騙的贓款轉賬在境外，取款也在境外，追蹤難度十分大。專(zhuān)案組根據電信詐騙犯罪的特點(diǎn)進(jìn)行了賬戶(hù)的深度分析查證，發(fā)現了一個(gè)給詐騙窩點(diǎn)提供改號線(xiàn)路的龐大網(wǎng)絡(luò )，查明了犯罪嫌疑人楊某以山東鑫源商務(wù)通訊公司為名，表面提供手機、短信任意號碼顯示等產(chǎn)品，實(shí)際為詐騙團伙提供改號線(xiàn)路，并將大量修改來(lái)電主叫的詐騙電話(huà)引入境內。
詐騙團伙制定“戰斗手冊”
據警方統計，今年上半年，浙江大約有2000多起通過(guò)改號的電信詐騙案，涉案金額達一億多元。警方表示，從查獲情況看，騙子采用的手法有所改進(jìn)，從原來(lái)的群發(fā)短信到群撥電話(huà)，又到如今的點(diǎn)對點(diǎn)打電話(huà)。
在犯罪分子的窩點(diǎn)，警方發(fā)現了一沓沓一尺多高的信息本，其中包含很多國內移動(dòng)用戶(hù)號碼登記信息，上有姓名、電話(huà)號碼等，甚至還有購房信息。警方懷疑這是相關(guān)行業(yè)公司內部人士泄露的。
更令人吃驚的是，犯罪團伙還編寫(xiě)了設計完善的臺詞培訓劇本，犯罪團伙稱(chēng)之為“戰斗手冊”。在這個(gè)劇本中，每個(gè)詐騙人員要扮演不同的角色，每個(gè)問(wèn)題對應一個(gè)回答。臺詞設計得很細，比如遇到“目標”質(zhì)疑的情況，應該怎么回答，甚至還把目標質(zhì)疑的話(huà)都寫(xiě)在上面。拿騙局中最重要角色“警察”來(lái)說(shuō)，說(shuō)話(huà)的語(yǔ)氣和腔調都做了設計，最終目標是要把錢(qián)轉到指定賬號上。此外，在話(huà)務(wù)人員選擇上，也經(jīng)過(guò)了精挑細選。普通話(huà)好的，主要打北方地區“客戶(hù)”；粵語(yǔ)好的，打廣東“客戶(hù)”。一出騙局中，至少有三到四個(gè)打電話(huà)的人，這是騙局最關(guān)鍵的一步。打電話(huà)的人收入不菲，按基本工資和提成計算，一個(gè)月基本工資是6000元-10000元左右，提成在3%-8%之間。
詐騙團伙組織嚴密
警方調查表明，購買(mǎi)楊某線(xiàn)路資源的有數十個(gè)網(wǎng)絡(luò )平臺，涉及八個(gè)國家和地區的100余個(gè)境外電話(huà)撥打窩點(diǎn)，楊某還為電話(huà)撥打窩點(diǎn)提供VOIP網(wǎng)絡(luò )電話(huà)改號服務(wù)。
據了解，詐騙團伙內部有著(zhù)嚴密的組織和分工。
電話(huà)機房：主要是撥打或接聽(tīng)電話(huà)，套取個(gè)人資料。每個(gè)電話(huà)機房按照角色分工不同，分為一、二、三線(xiàn)人員。一線(xiàn)人員對用戶(hù)進(jìn)行社會(huì )調查采訪(fǎng)，騙取用戶(hù)的基本資料；二、三線(xiàn)人員通過(guò)一些基本資料，對用戶(hù)進(jìn)行電話(huà)詐騙。在全球范圍內，這一團伙共有七個(gè)電話(huà)機房，分別是印尼機房、泰國機房、越南機房、菲律賓機房、中國臺灣機房、東莞機房和韶關(guān)機房。
轉賬水房：這是詐騙成功后負責網(wǎng)銀轉賬的窩點(diǎn)，它可為不同國家、不同地區的“電話(huà)機房”做轉賬服務(wù)，之所以稱(chēng)為“水房”，意思是像洗衣服那樣洗錢(qián)，將詐騙得來(lái)的每筆贓款匯集成大數額的錢(qián)款，再轉入其他賬號，使其看起來(lái)合法化。整個(gè)環(huán)節里還有專(zhuān)門(mén)的資金管理公司和地下錢(qián)莊等機構。此次查獲的轉賬水房有三個(gè)，分布在廣東、福建和臺灣。
車(chē)手團伙：持有多家大陸銀行的大批銀聯(lián)卡，由于A(yíng)TM提款每日有金額限制，這一團伙常騎車(chē)奔走多個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)，提現匯總后，再以大額現金形式存入上家提供的新賬號，大約提成5%。
開(kāi)卡團伙：其任務(wù)是將在大陸開(kāi)辦、收購的銀聯(lián)卡寄往臺灣，為下一步工作做鋪墊，這些費用都是計算在30%的詐騙成本內。警方目前截獲近2000個(gè)卡號和1000份原始開(kāi)卡資料。
銀行卡管理漏洞顯現
在接受記者采訪(fǎng)時(shí)警方表示，電信詐騙案最終能夠得逞，關(guān)鍵一步是銀行卡方面管理不嚴。詐騙團伙要實(shí)現犯罪目的，必須通過(guò)銀行卡轉賬實(shí)現，往往是把受害人的錢(qián)轉到一個(gè)賬戶(hù)后，再迅速分轉到其他數百上千的賬戶(hù)上，然后由負責取款的馬仔在最短時(shí)間內提現。
據了解，僅此次案件中，浙江警方就查封了1500多個(gè)銀行卡賬戶(hù)�！坝腥擞米约旱囊粡埳矸葑C能辦出上百張銀行卡，也有人借別人的身份證，辦出更多的卡�！币晃晦k案民警告訴記者，錢(qián)一旦轉到了這些無(wú)從查起的銀行卡里，立即被人提現取走，就算及時(shí)發(fā)現，追回也很難。
據了解，有些銀行根本不認真核實(shí)開(kāi)卡人的身份信息，更不會(huì )留存開(kāi)卡人的清晰照片，甚至同一個(gè)人可以在同一個(gè)商業(yè)銀行辦理多張卡�！ �
除了辦卡隨意外，銀行對賬戶(hù)的管理也有漏洞可鉆。比如一張銀行卡，短時(shí)間里有大額資金頻繁進(jìn)出，有的銀行居然沒(méi)有任何警覺(jué)。
