中國商務(wù)部23日公布了《單用途商業(yè)預付卡管理辦法(征求意見(jiàn)稿)》，公開(kāi)征求公眾意見(jiàn)。商務(wù)部擬出臺這一規章目的在于加強“購物卡”的管理，防范資金風(fēng)險，促進(jìn)反腐倡廉。根據征求意見(jiàn)稿的規定，發(fā)卡企業(yè)應對購卡人購買(mǎi)單用途商業(yè)預付卡的時(shí)間、地點(diǎn)、卡號、金額等信息進(jìn)行逐筆登記。
　　征求意見(jiàn)稿規定，對購買(mǎi)(充值)記名卡和一次性購買(mǎi)(充值)1萬(wàn)元(含)以上不記名卡的單位或個(gè)人，發(fā)卡企業(yè)應進(jìn)行實(shí)名登記。對個(gè)人購卡(充值)的，發(fā)卡企業(yè)應核對購卡人有效身份證件，并留存購卡(充值)人姓名、有效身份證件號碼及聯(lián)系方式；對單位購卡(充值)的，應核對單位和經(jīng)辦人的有效身份證件，并留存單位名稱(chēng)和經(jīng)辦人的姓名、有效身份證件號碼和聯(lián)系方式。對代理購卡(充值)的，應核對代理人和被代理人的有效身份證件，并留存代理人和被代理人的姓名(或單位名稱(chēng))、有效身份證件號碼及聯(lián)系方式。對通過(guò)合法支付機構為購卡人開(kāi)立的網(wǎng)絡(luò )實(shí)名賬戶(hù)購卡(充值)的，應留存支付機構名稱(chēng)和網(wǎng)絡(luò )實(shí)名賬戶(hù)賬號。
　　征求意見(jiàn)稿規定，對單位一次性購卡(充值)金額達5000元(含)以上或個(gè)人一次性購卡(充值)金額達5萬(wàn)元(含)以上的，發(fā)卡企業(yè)應通過(guò)銀行轉賬方式，不得收取現金；同時(shí)應核對轉出賬戶(hù)所有人和購卡人身份信息的一致性，并對轉出、轉入賬戶(hù)名稱(chēng)、賬號、金額等進(jìn)行逐筆登記。
　　征求意見(jiàn)稿專(zhuān)門(mén)指出，發(fā)卡企業(yè)應保存上述登記信息5年以上。同時(shí)，應對購卡人身份信息和交易信息保密，并根據有關(guān)法律法規的要求，向有關(guān)部門(mén)提供上述資料和信息。
　　征求意見(jiàn)稿規定，對超過(guò)有效期尚有資金余額的單用途商業(yè)預付卡，發(fā)卡企業(yè)應提供激活、換卡服務(wù)；對持卡人不能正常使用的單用途商業(yè)預付卡，發(fā)卡企業(yè)應換發(fā)新卡。使用單用途商業(yè)預付卡購買(mǎi)商品后需要退貨的，發(fā)卡企業(yè)應將資金退回至原預付卡內，不得支付現金或退入其他賬戶(hù)內。
　　根據征求意見(jiàn)稿的規定，單用途商業(yè)預付卡是指商業(yè)企業(yè)以預收款形式發(fā)行的，在本企業(yè)(集團)或同一品牌連鎖企業(yè)兌付商品和服務(wù)的信用憑證，包括以磁條卡、芯片卡、紙券等為載體的實(shí)體卡，以及以密碼、串碼、圖形、生物特征信息等為載體的虛擬卡。不包括用于一次性?xún)陡?00元以下指定商品或服務(wù)的預付卡。