據2012年央視“3.15”晚會(huì )消息，招商銀行、工商銀行等銀行網(wǎng)上銀行發(fā)生失竊案，銀行內部員工被曝泄露出售客戶(hù)信息。招商銀行信用卡中心風(fēng)險管理部貸款審核員胡斌，向朱凱華出售個(gè)人信息300多份。中國工商銀行客戶(hù)經(jīng)理曹曉軍，通過(guò)中介向朱凱華高達2318多份。
2011年2月14日，家住上海浦東的陳小姐通過(guò)網(wǎng)銀登陸賬戶(hù)，她立刻驚呆了。原本存有4萬(wàn)多元的招商銀行賬戶(hù)里，余額竟只剩下85元錢(qián)。
陳小姐說(shuō)，她這張卡已經(jīng)用了十幾年了，從來(lái)沒(méi)有離過(guò)身，密碼只有她一人知道。那卡上的錢(qián)怎么會(huì )一夜之間不翼而飛呢？
同樣的事情也降臨到王小姐身上，原本存有15000元的招行卡里，莫名其妙僅剩下了24元錢(qián)。
類(lèi)似的儲戶(hù)失竊案一件件發(fā)生，2011年2月下旬起，上海警方連續接到幾十起報案，涉及招商銀行、工商銀行、農業(yè)銀行等多家銀行，被盜金額最高的達到233萬(wàn)多元。
是誰(shuí)神不知鬼不覺(jué)盜走了這些賬戶(hù)里的錢(qián)？而且銀行卡發(fā)生支付或轉賬時(shí)，都會(huì )有短信通知，受害人為什么沒(méi)收到呢？警方發(fā)現，作案人極其狡猾，在通過(guò)網(wǎng)銀進(jìn)入受害人的賬戶(hù)后，并不是直接將錢(qián)劃走，而是利用目前銀行對水電煤氣等公共事業(yè)費繳費不提供短信通知服務(wù)這一點(diǎn)，先給賬戶(hù)開(kāi)通公共事業(yè)費繳費功能，之后通過(guò)淘寶網(wǎng)店，使用受害人的銀行賬戶(hù)，以低折扣代繳電話(huà)費、水電費等方式轉手套現，而受害人毫無(wú)察覺(jué)。
要完成這些操作，除了銀行卡號，必須要有賬號密碼，作案人又是怎么知道密碼的呢？
上海市閘北區公安分局經(jīng)偵支隊，在江西南昌將犯罪嫌疑人朱凱華抓獲。起獲贓物時(shí)，一個(gè)小小的U盤(pán)讓警方大為震驚，里面竟儲存著(zhù)50多萬(wàn)條上海市機動(dòng)車(chē)主信息，
3000多條個(gè)人詳細的銀行卡信息和征信報告，包括姓名、銀行卡號、身份證號、車(chē)輛情況，家庭住址，甚至家庭成員狀況等等。
這么多如此詳細的個(gè)人信息，朱凱華是從哪里獲得的呢？朱凱華交代。他首先在網(wǎng)上從一個(gè)重慶人手里購買(mǎi)了大批上海市機動(dòng)車(chē)車(chē)主信息。車(chē)主信息里面，有的帶身份證，有的不帶。依照車(chē)的高低檔次，朱凱華整理出帶有身份證號的車(chē)主名單，這些人成為他作案的初選目標。如何獲取這些人的銀行卡信息呢？朱凱華再次在網(wǎng)上聯(lián)絡(luò )尋找專(zhuān)門(mén)販賣(mài)個(gè)人信息的販子，以每份幾十到一百元的價(jià)格，從這些人手上購買(mǎi)目標車(chē)主的個(gè)人銀行卡信息和個(gè)人征信報告。
朱凱華得到的信息包括：車(chē)主在各家銀行的銀行卡卡號和賬戶(hù)余額。而個(gè)人征信報告中包含了更為詳盡的個(gè)人信息，包括銀行客戶(hù)的收入、詳細住址、手機號、家庭電話(huà)號碼、甚至配偶和子女的職業(yè)、生日等等，正是借助這些信息，朱凱華篩選編排出最有可能的六位數密碼。
王小姐的密碼就是跟家里的電話(huà)號碼有一點(diǎn)關(guān)系。而陳小姐的密碼是跟她的身份證信息有一點(diǎn)關(guān)系。之后，朱凱華逐個(gè)登錄網(wǎng)銀，用編制的密碼嘗試進(jìn)入受害人賬戶(hù)。他交待，成功的機率能達到20%左右。
朱凱華共購買(mǎi)了3000多份車(chē)主的銀行卡信息和個(gè)人征信報告，到被抓獲時(shí)，共造成受害人損失300多萬(wàn)元。那么，究竟是什么人，在出售這么詳細的個(gè)人信息呢？
胡斌，網(wǎng)名“夜光杯”，真實(shí)身份是招商銀行信用卡中心風(fēng)險管理部貸款審核員，向朱凱華出售個(gè)人銀行信息300多份。胡斌通過(guò)中間人拿到朱凱華要求查詢(xún)的名單后，通過(guò)銀行內部系統查詢(xún)這些客戶(hù)的銀行卡信息及個(gè)人征信報告。他交待，自己在上班的電腦上查好后打印出來(lái)，掃描好后發(fā)給客戶(hù)。
曹曉軍，網(wǎng)名“四一人生”，真實(shí)身份中國工商銀行武漢黃陂支行客戶(hù)經(jīng)理。僅他一人，通過(guò)中介向朱凱華出售個(gè)人征信報告多達2318份。
向朱凱華出售個(gè)人征信報告、銀行卡信息的，還有中國農業(yè)銀行無(wú)錫榮龍支行員工董某、中國工商銀行福州鼓樓支行員工陳某。個(gè)人征信報告、銀行卡信息，本屬該被嚴格保密的個(gè)人信息，在這些銀行工作人員手中，卻被以一份十元到幾十元的低廉價(jià)格，大肆兜售。這樣的隱患讓人擔憂(yōu)：這一份份詳盡的個(gè)人信息，又會(huì )給多少心懷叵測的人留下可乘之機。