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信用證融資交易存在風(fēng)險 “空手道”順走2600萬(wàn)
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2012-05-03 作者：記者 鄭黎/寧波報道 來(lái)源：經(jīng)濟參考網(wǎng)
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《經(jīng)濟參考報》記者從浙江省寧波市公安局了解到，近日，寧波警方成功破獲了一起涉案金額巨大的信用證詐騙案。犯罪嫌疑人陳某利用外貿信用融資平臺偽造單據，將應收款提前轉化為現金，“順理成章”地“順”走了460萬(wàn)美金，約合2600萬(wàn)元人民幣。
犯罪嫌疑人陳某系溫州瑞安市一家公司的老板。今年2月份，她找到寧波一家進(jìn)出口貿易有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)A公司），稱(chēng)自己和香港某公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)B公司）簽訂了進(jìn)口電解銅合同，想要委托A公司代開(kāi)信用證，開(kāi)證金額425萬(wàn)美金。
在A(yíng)公司為陳某開(kāi)具了信用證之后，B公司通過(guò)所在地銀行向為A公司開(kāi)具信用證的銀行提供了相關(guān)單據。所有信息顯示，500噸電解銅已經(jīng)抵達上海保稅區碼頭倉庫。隨后，A公司向陳某發(fā)函提出要求其繼續提供擔�；蛑苯幽缅X(qián)“贖單”時(shí)，陳某已“人間蒸發(fā)”。而事實(shí)上，B公司的負責人正是陳某。
警方調查發(fā)現:在與A公司簽訂代理開(kāi)證合同前，陳某得知香港某公司有一批電解銅在上海保稅區碼頭急需出手。她首先通過(guò)電郵方式和該香港公司簽訂了電解銅買(mǎi)賣(mài)合同，隨即獲得了這批貨的正本提貨單據掃描件。接著(zhù)她依據提貨單上的“箱單號”偽造了全套單據。這是陳某的大騙局里最關(guān)鍵的一步。
對于任何一批進(jìn)出口的貨物來(lái)說(shuō)，“箱單號”是唯一的，就像是身份證一樣。陳某正是利用這套單據，騙過(guò)了包括香港、寧波兩家銀行和A公司在內的所有人。隨后，在香港的銀行收到信用證當天，就到銀行辦理了“押匯”業(yè)務(wù)，在最短時(shí)間內提走了現金。
據介紹，對于一些出口企業(yè)來(lái)說(shuō)，為將應收賬款提前轉化為現金，會(huì )將貨物到港后向進(jìn)口企業(yè)收取貨款的權利交給銀行，向銀行換取貨物在出口地裝船之后立刻兌現的權利。簡(jiǎn)單說(shuō)，就是拿以后的錢(qián)，換來(lái)現在的錢(qián)，盡快收回貨款。
這本是緩解企業(yè)資金周轉困難的一種方式，可在陳某的運轉下卻變成了一種詐騙“捷徑”。經(jīng)調查，這筆共計約合2600萬(wàn)人民幣的巨額財產(chǎn)被打入陳某和另一名B公司財務(wù)工作人員的個(gè)人賬戶(hù)上。
警方辦案人員表示，此案揭露出了信用證交易方式中存在的風(fēng)險銀行在審核中強調的是信用證書(shū)面形式上的認證；信用證憑單付款，只要單證相符，銀行就無(wú)條件付款。這也使得一些不法商人利用信用證只處理單據而不涉及貨物的特點(diǎn)，進(jìn)行作假或以假單據騙取貨款，或以假信用證騙取貨物或騙取到銀行融資便利達到欺詐的目的。
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