溫州，再次傳出一銀行副行長(cháng)涉嫌集資詐騙，疑利用銀行資源從事高利貸業(yè)務(wù)的消息。
6月1日，《華夏時(shí)報》記者從溫州鹿城公安局獲悉，溫州銀行順境支行副行長(cháng)陳曦因涉嫌集資詐騙罪已于2012年2月29日被刑拘，目前該案處于公安偵查階段。
據本報記者掌握的一份內部材料顯示，陳曦涉案資金達1.3058億元。但目前剛組建不久的債權委員會(huì )有關(guān)負責人認為，陳曦案金額與他們掌握的數據有出入，陳曦自己所報金額明顯偏少。
陳曦案發(fā)至今有三個(gè)月，自發(fā)成立的債權維權會(huì )，已聘請律師介入提供法律服務(wù)，并一直主動(dòng)跟鹿城公安局經(jīng)偵大隊保持溝通機制。接受本報記者采訪(fǎng)的眾多債權人認為陳曦所犯罪行不是獨自完成，可能有同伙串謀、分工并共同實(shí)施。
案發(fā)始末
陳曦，溫州市洞頭人，溫州大學(xué)畢業(yè)。曾任溫州銀行新橋支行信貸員，溫州銀行甌海支行業(yè)務(wù)經(jīng)理，溫州銀行順境支行行長(cháng)助理。案發(fā)前，陳曦系溫州銀行順境支行副行長(cháng)。
陳曦案債權人之一李湘(化名)告訴本報記者，她與陳曦是通過(guò)一位朋友認識的，當時(shí)陳曦還只是銀行的信貸員�！八麕臀屹J了幾筆款之后，彼此才漸漸熟悉起來(lái)�！崩钕嬲f(shuō)。
2007年，陳曦突然找到李湘說(shuō)銀行里有一種叫做委托貸款的業(yè)務(wù)，并詢(xún)問(wèn)她是否有興趣�？紤]到有銀行這個(gè)平臺做擔保，雖然心存疑慮，但最終李湘還是辦理了。
就這樣，陳曦又讓李湘相繼辦理了幾次，平均利息大致保持在2分—2.5分，結算也很及時(shí)，每月一結。在李湘與陳曦合作的幾年里，陳曦也從一個(gè)銀行的小信貸員，升為了支行副行長(cháng)�？吹疥愱夭讲礁呱�，李湘也越發(fā)地信任他。
2010年年底的時(shí)候，陳曦又向李湘推銷(xiāo)一項所謂墊資還貸的業(yè)務(wù)，就是針對銀行內一部分貸款到期的客戶(hù)，幫他們預先墊付還款，從中賺取利息。此時(shí)李湘已經(jīng)對陳曦的話(huà)深信不疑，資金投入也越來(lái)越多，到2011年時(shí)，其中三筆合起來(lái)大概有600多萬(wàn)。
與李湘的經(jīng)歷相似的，還有一名債權人趙曉(化名)，他告訴記者，“我跟陳曦是同行，經(jīng)常一起參加銀監會(huì )組織的中層以上干部培訓，覺(jué)得他為人還不錯。2011年11月的某天，陳曦打電話(huà)給我說(shuō)有個(gè)客戶(hù)著(zhù)急還貸，需要資金，利息讓我定。我給他打了一筆錢(qián)，之后就石沉大海了�！�
債權人委員會(huì )負責人徐先生對《華夏時(shí)報》記者說(shuō)，到了2011年底，很多的債權人開(kāi)始坐立不安了，紛紛聯(lián)系陳曦，他時(shí)而接電話(huà)，時(shí)而推脫，到單位找他也經(jīng)常不見(jiàn)人影。后來(lái)大家才知道，其實(shí)大部分錢(qián)都是他個(gè)人拿去做投資了。
陳曦一案事發(fā)后，眾債權人積極與公安等部門(mén)溝通�！敖�(jīng)過(guò)公安經(jīng)偵大隊鑒定后，我才知道自己的6份委托貸款合同中，只有2008年最初的兩份是真的�！崩钕嬲f(shuō)。
詐騙資金去向存疑
5月4日，眾多債權人成立債權人委員會(huì )，推選主委，后再成立“陳曦案債權清算籌備組”(簡(jiǎn)稱(chēng)清算組)，開(kāi)始聘請律師，并與公安等部門(mén)進(jìn)行維權交涉。
根據清算組截至目前統計的陳曦債權登記在案的資金為1.3788億，涉及人數近30人，其中有陳曦的同學(xué)、朋友甚至同行。
陳曦歸案后，主動(dòng)供認的投資項目就有8個(gè)，分別是：上海奢尚公司3100萬(wàn)元；北京九鼎的基金以其他人名字投資230萬(wàn)元；溫州法國餐廳173萬(wàn)元；恒隆460萬(wàn)元；紅山公司96萬(wàn)元；中國茶葉50萬(wàn)元；溫州新城公司100萬(wàn)元；廣州眼鏡店90萬(wàn)元等。
陳曦交代期間接待費300萬(wàn)元，上海和溫州的三套房產(chǎn)共計1830萬(wàn)元，現在自己住房300萬(wàn)元。其他有三人欠陳曦共計2103萬(wàn)元，利息支出4100萬(wàn)元，加上其他項支出共計13058萬(wàn)元。
借款和支出還有近500萬(wàn)元的缺口，而根據其他債權人向本報記者反映，其中上海奢尚公司說(shuō)已經(jīng)還給陳曦2750萬(wàn)元，另外九鼎和恒隆待持人均不承認那些錢(qián)是陳曦的。
“資金缺口幾千萬(wàn)，公安部門(mén)辦理這類(lèi)案子首先要考慮維護社會(huì )穩定，公安部門(mén)追贓很重要，除了查犯罪事實(shí)，還要追查陳曦的資產(chǎn)去向，他是否有隱瞞收入和支出�！鼻逅憬M聘請的浙江聯(lián)英律師事務(wù)所副主任余隱告訴本報記者。
在債權人提供的信息列表上，記者注意到其中七筆資金都是打給林友奇的，共計1260萬(wàn)元；另外一位名為雷少軍的三個(gè)銀行賬戶(hù)共計轉入9395萬(wàn)元。
據記者調查，林友奇系陳曦的高中同學(xué)，擔任浙江夫卡伽進(jìn)出口有限公司總經(jīng)理。在多份“委托貸款合同”上注明的借貸人為林友奇，擔保人為浙江夫卡伽進(jìn)出口有限公司投資人林秀美，其系上海奢尚公司實(shí)際投資人。陳曦這些與林友奇的假“委托貸款合同”中，合同總額2670萬(wàn)元，而這些借款全部轉入林友奇個(gè)人的銀行賬戶(hù)。
6月1日，記者聯(lián)系林友奇核實(shí)上述事實(shí)，林友奇對本報記者表示，過(guò)去曾經(jīng)讓陳曦幫忙貸過(guò)一兩次款，錢(qián)早都還了。至于陳曦將錢(qián)打入他的私人賬戶(hù)，林友奇表示他不清楚賬戶(hù)是怎么回事，他也沒(méi)拿過(guò)一分錢(qián)，不排除陳曦復印之前留下的材料偽造。
而另外一位借貸人雷少軍，據債權人說(shuō)陳曦之前說(shuō)是他親戚公司的財務(wù)人員，后來(lái)又說(shuō)其身份證是地上撿的。
余隱說(shuō)：“很多疑點(diǎn)需要公安部門(mén)進(jìn)一步偵查，特別是資金流向。目前查看陳曦自己交代的幾個(gè)項目，投資回報率都不高，而借高息一般都是做短平快的項目，這其中不排除陳曦隱瞞優(yōu)質(zhì)投資項目的可能�！�