據江蘇警方有關(guān)負責人介紹，電信詐騙犯罪大多是團伙犯罪，目前此類(lèi)犯罪正逐步走向“公司化”運行、“層級化”管理、“流程化”操作，各成員分工合作，層級分明，成為騙錢(qián)害人的“詐騙工廠(chǎng)”。

　　行蹤隱蔽　“工作”就是打電話(huà)

　　在摧毀這一特大跨國電信詐騙集團過(guò)程中，警方發(fā)現，這些具體操作的詐騙分子，有的租住在街邊的平房里，有的則隱蔽在市郊的別墅中。
　　“大多是十幾人甚至幾十人擠在一間大房間里，他們每天‘工作’的內容就是不斷地往外打電話(huà)。而這些越洋電話(huà)的目的地，絕大多數是我國大陸地區�！必撠煶鼍侈k案的民警告訴記者。
　　據泰國工作組成員、蘇州市吳中區公安分局民警李濤介紹，在泰國，這些電信詐騙犯罪窩點(diǎn)基本都是獨幢別墅，兩到三層，有院落、圍墻，白天晚上都大門(mén)緊閉，窗簾遮掩得嚴嚴實(shí)實(shí)，整個(gè)房間“暗無(wú)天日”，全天都得靠燈光照明。房間里到處擺的都是電話(huà)、路由器、筆記本電腦等作案工具。各種線(xiàn)路像蛛網(wǎng)一樣在房間里四處纏繞，連接著(zhù)一個(gè)個(gè)方桌、條凳，很多條桌上都擺放著(zhù)“詐騙劇本”，撥打電話(huà)的“馬仔”每天按照那些劇本開(kāi)展“工作”。有的還在黑板上記載著(zhù)“員工”們每天的“業(yè)績(jì)”。在這些窩點(diǎn)，每個(gè)人的工位上都明確標示了角色分工，內部還使用對講機聯(lián)系，儼然一個(gè)成熟的組織體系。
　　在其中一個(gè)窩點(diǎn)，民警發(fā)現其中一個(gè)房間掛著(zhù)一個(gè)大大的黑板，黑板上寫(xiě)著(zhù)云南曲靖市公安局的電話(huà)，那天“馬仔”們撥打詐騙電話(huà)的范圍正是圈定于云南。
　　雖然住在別墅里，“馬仔”們卻無(wú)福享受生活。別墅被分割成一個(gè)個(gè)小隔間，絕大部分是“工作區”，他們大多睡的是高低床，有的一個(gè)房間放10多張床。房間里遍地扔的是垃圾和臟衣服，因為太熱又沒(méi)有空調，到處拉的是插座，接著(zhù)小型風(fēng)扇。大陸出去的馬仔處于詐騙集團的最底層，平時(shí)不準出門(mén)，每周只有一天左右的休息時(shí)間，也只能在網(wǎng)上跟人聊天打發(fā)時(shí)間。

　　分工明確　“公司化”運行

　　在警方的詳細介紹下，《經(jīng)濟參考報》記者發(fā)現這一詐騙集團“公司化”的組織結構圖：搭建改號、群撥群呼的一級網(wǎng)絡(luò )詐騙平臺——出租給二級詐騙平臺——再出租給撥打詐騙電話(huà)的窩點(diǎn)——由窩點(diǎn)實(shí)施詐騙——轉賬取款。
　　“一級平臺由臺灣人通過(guò)深圳、廈門(mén)的公司，租用美國的數十組服務(wù)器所搭建，并出租給‘BIN’平臺、‘風(fēng)云’平臺等4個(gè)二級平臺犯罪嫌疑人，再直接出租給撥打詐騙電話(huà)的窩點(diǎn)使用，獲取電話(huà)流量費用�！鞭k案民警介紹。
　　“4個(gè)二級平臺撥打詐騙電話(huà)的數十個(gè)窩點(diǎn)，分布于泰國、馬來(lái)西亞、印尼、柬埔寨、斯里蘭卡、斐濟等國家及大陸和臺灣地區，轉取贓款窩點(diǎn)則設在泰國和臺灣�！�
　　辦案人員介紹，這是一種有組織犯罪，有公司化的組織，有投資人、經(jīng)理人等。投資人負責出錢(qián)、租房，經(jīng)理人負責具體實(shí)施，以打工的名義招人，打電話(huà)詐騙。此外還有技術(shù)人員負責軟件維護等。

　　組織嚴密　“層級化”管理

　　《經(jīng)濟參考報》記者了解到，此類(lèi)詐騙犯罪組織嚴密，采取“層級化”管理，一般都有“核心層”、“VOIP技術(shù)網(wǎng)絡(luò )詐騙平臺層”、“組織和撥打詐騙電話(huà)層”、“網(wǎng)絡(luò )銀行轉移資金層”、“銀行提款層”等五個(gè)層級。
　　其中，“核心層級”是組織策劃犯罪的首腦機構，主要頭目大多是臺灣人，犯罪窩點(diǎn)大多隱藏于東南亞各國，統一操控團伙的整個(gè)詐騙犯罪行動(dòng)，是最大的“吸血鬼”。
　　“網(wǎng)絡(luò )詐騙平臺層級”則主要負責搭建網(wǎng)絡(luò )、電話(huà)平臺，提供電話(huà)接入、落地等服務(wù)保障，相當于技術(shù)層。
　　“撥打詐騙電話(huà)層級”是具體負責組織和撥打詐騙電話(huà)的，即直接與境內受害人進(jìn)行電話(huà)聯(lián)系的群體。他們一般住在防守嚴密的別墅里往國內撥打電話(huà)，每月除了不菲的工資收入，詐騙成功還有高額提成。
　　“網(wǎng)銀轉移資金層級”負責以虛假身份信息開(kāi)立或者直接購買(mǎi)他人的銀行賬戶(hù)，接收受害人的銀行轉賬或存款等。
　　“銀行提款層級”是最后一層，即在受害人將資金存入騙子指定賬戶(hù)后，由“馬仔”立即取款并將現金存入洗錢(qián)賬戶(hù)，最終進(jìn)入詐騙團伙頭目的指定賬戶(hù)中。

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　　騙你沒(méi)商量　電信詐騙防不勝防

　　近年來(lái)，利用手機、固定電話(huà)、網(wǎng)絡(luò )和網(wǎng)銀技術(shù)實(shí)施的電信詐騙案件接連發(fā)生，境內外犯罪團伙相互勾結，有專(zhuān)人撥打行騙電話(huà)，有專(zhuān)人轉賬、取款，形成環(huán)環(huán)相扣的“詐騙產(chǎn)業(yè)鏈條”，成為一大社會(huì )公害。上當對象大多是退休人員、家庭婦女還包括一些高校員工和機關(guān)干部。
　　那么，犯罪分子是如何設置陷阱，引誘你上當受騙的呢？原來(lái)，他們有一套流程化的“詐騙劇本”。案件偵破過(guò)程中，民警在境外的詐騙窩點(diǎn)也陸續繳獲一些現成的“劇本”：
　　第一步：詐騙分子會(huì )冒充公安、法院、金融等部門(mén)工作人員，通過(guò)網(wǎng)絡(luò )電話(huà)撥打你的電話(huà)，編造電話(huà)欠費、收到法院傳票等借口，讓你產(chǎn)生疑慮和恐慌；當你表示質(zhì)疑時(shí)，詐騙分子便謊稱(chēng)你的身份信息可能被他人盜用作案，由此牽涉重大經(jīng)濟和刑事犯罪，聲稱(chēng)要凍結或沒(méi)收你的銀行資產(chǎn)，甚至可能拘捕你，進(jìn)行危言恐嚇。
　　為打消你的疑慮，詐騙分子會(huì )讓你撥打114，核實(shí)他們打來(lái)電話(huà)的真偽，而這個(gè)電話(huà)是他們通過(guò)任意顯號軟件，冒用的有關(guān)部門(mén)電話(huà)；如果你要直接報案，他們會(huì )找各種借口加以阻止，然后代替你將電話(huà)轉接給下一個(gè)公檢法部門(mén)。
　　第二步：冒充辦案人員的詐騙分子會(huì )讓你錄制“電話(huà)口供”，從中套取你的銀行賬戶(hù)信息，并故意讓你聽(tīng)到他們各部門(mén)或上下級之間的往來(lái)通話(huà)，讓你感到自己真的被牽進(jìn)案件之中，而且案情重大，自己的銀行賬戶(hù)資金或房產(chǎn)等即將被凍結或沒(méi)收。
　　第三步：當你處于惶恐之中并急于解釋時(shí)，詐騙分子會(huì )假裝考慮考慮，并提出為你申請所謂的“安全賬戶(hù)”，要求你盡快辦理新的銀行卡，把原有的銀行賬戶(hù)資金全部轉移過(guò)來(lái)，并讓你將銀行卡動(dòng)態(tài)密碼口令綁定到他的手機上。
　　第四步：當你信以為真準備轉賬時(shí)，詐騙分子會(huì )以案情重大不得泄密為借口，要求你關(guān)閉手機，對銀行工作人員也要保密。當你將資金轉入新的銀行卡后，詐騙分子便以核實(shí)“安全賬戶(hù)”為由，讓你說(shuō)出銀行卡號，還會(huì )讓你修改銀行卡的網(wǎng)銀密碼，使你感到密碼只有自己掌握的假象，其實(shí)詐騙分子已經(jīng)登錄你的網(wǎng)上銀行，將資金轉到了境外。
　　至此，詐騙活動(dòng)宣告結束。
　　刑偵專(zhuān)家說(shuō)，在按“劇本”進(jìn)行“表演”過(guò)程中，騙子一般會(huì )找兩個(gè)或者多個(gè)角色，假裝互相“印證”，會(huì )故意制造停頓或敲擊鍵盤(pán)聲假裝幫受害人轉接其他部門(mén)，一會(huì )用嚴厲的口氣稱(chēng)要拘捕你或者查封你的資產(chǎn)，一會(huì )又假裝善意地提醒你可以打114證實(shí)電話(huà)并幫你洗脫罪名，一會(huì )又以泄密為借口威脅你不要告訴其他任何人，總之環(huán)環(huán)相扣，讓你防不勝防。