隨著(zhù)對英國巴克萊銀行操縱同業(yè)拆借利率丑聞?wù){查的深入，有近20家歐美大銀行被曝牽涉其中。據英國媒體報道，匯豐、勞埃德和皇家蘇格蘭這三家英國大銀行均與丑聞?dòng)腥�。而美國花旗銀行、摩根大通、皇家加拿大銀行、德意志銀行以及瑞士聯(lián)合銀行也正在接受相關(guān)調查。
英央行默許銀行操縱利率
4日下午，因丑聞辭職的巴克萊前首席執行官戴蒙德在英國議會(huì )特別委員會(huì )接受質(zhì)詢(xún)。在英國媒體看來(lái)，這場(chǎng)質(zhì)詢(xún)聽(tīng)證會(huì )氣氛“友好”，只是偶爾會(huì )出現美國“水門(mén)事件”調查式的追問(wèn)：“你是什么時(shí)候知道的？”“都知道什么？”而戴蒙德對許多關(guān)鍵事實(shí)都推脫不知情。聽(tīng)證會(huì )后，許多議員都承認，沒(méi)問(wèn)出什么名堂。
雖然戴蒙德表示操縱銀行間拆借利率行為應該受到譴責，但他表示對銀行操縱利率行為程度之嚴重，他上個(gè)月才知情。而據英國《金融時(shí)報》報道，戴蒙德辭職時(shí)就表示，他要在調查聽(tīng)證會(huì )上進(jìn)行反擊，要揭開(kāi)巴克萊銀行與銀行監管部門(mén)之間交易的一些令人尷尬的細節。
巴克萊銀行在戴蒙德辭職后迅速公布了一份文件，其中牽涉英國央行副行長(cháng)保羅·塔克以及上屆政府某些高官。文件內容顯示，英國央行及某些政府官員對巴克萊銀行在金融危機期間反復虛報利率低價(jià)的劣跡知情，甚至默認。巴克萊銀行還公布了戴蒙德當時(shí)的一些筆記，是關(guān)于2008年戴蒙德與英國央行副行長(cháng)塔克的一番談話(huà)，稱(chēng)塔克向戴蒙德轉達了當時(shí)政府對巴克萊呈報的同業(yè)拆借利率的關(guān)注，說(shuō)“（利率）用不著(zhù)總是像咱們最近上報的那么高”。在這次談話(huà)后的第二天，巴克萊銀行向央行呈報的同業(yè)拆借利率便大幅下降。
巴克萊銀行的聲明說(shuō)，雖然戴蒙德并未把塔克的說(shuō)法當成指示，但是隨后在他與巴克萊銀行首席運營(yíng)官密斯耶（已因丑聞辭職）談話(huà)時(shí)，轉達了這個(gè)信息。而密斯耶則認定這是英格蘭銀行作出的指示，因此下令交易員調低向其他銀行調借資金的利率。英國《經(jīng)濟學(xué)家》分析認為，至少有一些銀行虛報低價(jià)銀行間拆借利率，是得到監管機構默許的，銀行可由此獲得巨額收益。
戴蒙德還稱(chēng)，大約3年前得知本銀行交易員可能有操縱銀行間拆借利率行為之后，巴克萊銀行的高層就決定要“追根究底”。他稱(chēng)，當時(shí)英美監管機構還贊揚了巴克萊銀行的合作態(tài)度。
英國央行否認了此項指控。在2008年工黨執政時(shí)期主管相關(guān)事務(wù)的前官員則表示“不記得”曾經(jīng)和英格蘭銀行的人員探討過(guò)拆借利率的問(wèn)題。
德意志銀行遭突擊檢查
英國的銀行業(yè)丑聞很快波及到德國，甚至蔓延至大洋彼岸。據路透社報道，德國聯(lián)邦金融監管局已經(jīng)對德意志銀行展開(kāi)“特別調查”，以確定德意志銀行是否涉及操縱拆借利率一案。與此同時(shí)，美國的摩根大通銀行和花旗銀行也對外稱(chēng)，監管機構已經(jīng)要求它們提供相關(guān)信息，它們正予以合作。
兩名不愿透露姓名的消息人士對路透社表示，這不是一次例行調查。但聯(lián)邦金融監管局不愿證實(shí)正在對德意志銀行進(jìn)行特別調查，一位發(fā)言人表示，他們“動(dòng)用了目前需要的所有合法監管工具”，以檢查德國的銀行“在結構上是否足以抵制操縱拆借利率的發(fā)生”。與英國金融服務(wù)監管局不同的是，德國聯(lián)邦金融監管局并不能以檢察官的身份介入調查。因此，不事先通知的突擊調查是監管局的最嚴厲手段。
在被問(wèn)及是否接受監管局調查時(shí)，德意志銀行發(fā)言人只表示，銀行收到了歐洲和美國多個(gè)機構的通知，要求提供2005至2011年銀行間互借利率報價(jià)信息。他們正在配合有關(guān)機構的調查。
專(zhuān)家表示，目前還不清楚有哪些德國銀行在接受調查。但德意志銀行被調查的事實(shí)幾乎可以肯定，德意志銀行屬于每天向倫敦匯報拆借利率的16家銀行之一。因此，專(zhuān)家推斷，聯(lián)邦金融監管局的調查必定會(huì )涉及德意志銀行。內部人士表示，最早的調查結果將于7月中旬出來(lái)。
民眾對銀行業(yè)信心大跌
巴克萊丑聞讓正在債務(wù)危機中苦苦掙扎的西方大銀行再次陷入窘境，歐美民眾對銀行業(yè)的信心再次降至谷底。德意志銀行接受調查消息傳出后，該銀行股價(jià)周五收盤(pán)前下跌超過(guò)5%。摩根大通和花旗銀行的股價(jià)也大幅下跌，另一家參與設定倫敦拆借利率的美國銀行股價(jià)也因其可能遭調查的猜測而出現下跌。
德國《世界報》在一篇題為《誰(shuí)來(lái)阻止銀行的貪婪》一文中指出，英國操縱匯率的丑聞只是銀行業(yè)無(wú)數“過(guò)錯長(cháng)隊”中新的一員。利率不再根據現實(shí)制定，而是看是否有利于銀行的利益進(jìn)行人為操縱。僅僅更換銀行高層并不能解決問(wèn)題，因為過(guò)去的經(jīng)驗表明，相信銀行交易員的良知已經(jīng)不可行。
利率操縱丑聞不僅損害了倫敦作為全球主要金融中心的聲譽(yù)，而且揭開(kāi)了全球銀行業(yè)丑陋的一面�！叭绻患右灾浦�，銀行還會(huì )一如既往地操控市場(chǎng)，”維也納經(jīng)濟研究所經(jīng)濟學(xué)家史蒂芬·舒爾麥斯特說(shuō)。過(guò)去30年來(lái)一直被奉為金科玉律的“市場(chǎng)萬(wàn)能”理論已經(jīng)過(guò)時(shí)。因為它只追逐利潤，而不關(guān)心對企業(yè)和個(gè)人的效益，這樣下去的最終結果只能是內爆。
英國《金融時(shí)報》評論稱(chēng)，全球關(guān)鍵利率被操縱，讓人們如此清楚地看到金融系統的腐朽核心。為了追求不切實(shí)際的回報，金融業(yè)形成了一種不顧后果的魯莽文化。要讓公眾重拾信心，銀行拆借利率的制定方式必須改變，金融系統的文化必須改變。