美國國會(huì )參議院7月17日對英國匯豐銀行（HSBC）提出嚴厲指控，稱(chēng)該銀行因管理松懈發(fā)生了嚴重的洗錢(qián)和資助國際恐怖主義行為。
　　美參議院17日舉行聽(tīng)證會(huì )，調查匯豐銀行是否協(xié)助墨西哥與美國兩地間的非法資金往來(lái)、是否協(xié)助客戶(hù)轉移來(lái)自伊朗及敘利亞等國的可疑資金、是否為恐怖主義組織提供融資、銀行監管是否寬松等一系列違規行為，其中匯豐旗下的墨西哥分行業(yè)務(wù)最引人關(guān)注，該行被指受墨西哥販毒集團和其他犯罪份子利用向美國轉移了巨額資金。匯豐銀行的許多高管代表當天出席了聽(tīng)證會(huì )。
　　據墨西哥媒體報道，美參議院下屬常設調查委員會(huì )提交了一份長(cháng)達340頁(yè)紙的調查報告，詳述匯豐銀行“漏洞百出”的內部監管文化，稱(chēng)該行管理人員對多起高風(fēng)險行為“置若罔聞”，為追逐利潤不惜一切代價(jià)鋌而走險。報告同時(shí)批評美國銀行業(yè)監管部門(mén)存在失職行為。
　　該報告對墨西哥分行的業(yè)務(wù)給予極大關(guān)注，稱(chēng)匯豐墨西哥分行涉嫌違反墨西哥法律，多年來(lái)一直與參與販毒集團洗錢(qián)行為的數家“外幣兌換所”保持業(yè)務(wù)往來(lái)，還擅自允許開(kāi)設眾多可疑賬戶(hù)，被有組織犯罪集團和潛在恐怖活動(dòng)資助者大規模利用。
　　報告指出，2008年，匯豐墨西哥分行在開(kāi)曼群島開(kāi)設的私人美元賬戶(hù)多達5萬(wàn)個(gè)，非法資金流近21億美元。在墨西哥所有銀行當中，匯豐墨西哥分行也是向美國匯出大宗美元鈔票最多的銀行，在2007年和2008年墨西哥分行與美國分行間的美鈔現金往來(lái)就高達70億美元�！懊滥珒蓢�司法機構和監管部門(mén)都對此表示憂(yōu)慮，認為如此大規�，F金流的出現只有一種可能，那就是販毒集團匯出了大量的非法毒品收入�！�
　　參議院批指匯豐銀行的監管力度過(guò)于寬松，銀行的內部監管部門(mén)對墨西哥分行擅自為可疑客戶(hù)開(kāi)賬戶(hù)的行為沒(méi)有盡到審查義務(wù)，以致未能及時(shí)有效防止墨西哥販毒集團在美國清洗了數以十億計美元的黑錢(qián)�！皡R豐墨西哥分行業(yè)務(wù)卷入了多起高風(fēng)險行為，但沒(méi)有采取措施防范未然……”
　　除墨西哥外，匯豐銀行同時(shí)面臨著(zhù)多項有關(guān)反洗錢(qián)的指控，參議院還對匯豐銀行參與多項中東風(fēng)險業(yè)務(wù)提出了警告。報告中提到，匯豐所屬分行過(guò)去7年曾向與伊朗有業(yè)務(wù)往來(lái)的客戶(hù)提供便利，交易數額高達194億美元。
　　在匯豐高管出席聽(tīng)證會(huì )前，匯豐銀行發(fā)表了一份聲明，承認對下屬機構監管不力。聲明稱(chēng)，“我們本應采取更強有力和有效的監控，去發(fā)現和處理這些令人無(wú)法接受的行為……我們承認過(guò)去所犯的錯誤并表示道歉。我們將拿出切實(shí)行動(dòng)修正錯誤�！�
　　據悉，匯豐銀行監管部主管大衛·巴格利17日在出席聽(tīng)證會(huì )時(shí)已正式宣布辭職。匯豐墨西哥分行前總裁保羅·瑟斯頓向美參議院常設調查委員會(huì )表示，該行已決定關(guān)閉墨西哥境內“高危地區”涉嫌參與洗錢(qián)的所有分行，并注銷(xiāo)開(kāi)曼群島至少5萬(wàn)個(gè)可疑賬戶(hù)。
　　匯豐同時(shí)表示，已制定出一套新戰略，其中包括創(chuàng )建一個(gè)全新的銀行內部管理和監控結構，以加強內部監察和風(fēng)險管理。匯豐強調，該行將用于內部監管業(yè)務(wù)的日常開(kāi)銷(xiāo)翻倍，并采用在所有國家都適行的最高國際監管標準。
　　英國《金融時(shí)報》稱(chēng)，匯豐很可能將為此次反洗錢(qián)的指控面臨最高達10億美元的罰款。美國國會(huì )常設調查委員會(huì )主席卡爾·利文批指，匯豐銀行無(wú)視美國相關(guān)法律，且無(wú)力監管分行，美國應考慮注銷(xiāo)其在美經(jīng)營(yíng)許可。