北京時(shí)間7月18日，美國參議院發(fā)布一份調查報告指稱(chēng)，匯豐銀行涉嫌為墨西哥毒販洗錢(qián)、為中東恐怖組織融資及無(wú)視美國對伊朗的制裁。而匯豐發(fā)表致歉聲明，稱(chēng)將改進(jìn)反洗錢(qián)政策。從交易員違規操作到操作倫敦銀行間同業(yè)拆借利率(Libor)再到反洗錢(qián)不力，銀行業(yè)巨頭們正在一次又一次地撬動(dòng)自己的“百年根基”。而在銀行業(yè)丑聞密集爆發(fā)以及人們對這些銀行巨頭越來(lái)越反感之際，銀行業(yè)的確需要一場(chǎng)大“清洗”。
　　美國當地時(shí)間7月17日，美國參議院就匯豐銀行涉及洗錢(qián)舉行聽(tīng)證會(huì )。參議院公布的一份長(cháng)達340頁(yè)報告由美國司法部、財政部和曼哈頓區法院進(jìn)行多年調查后完成。該報告主要指出了匯豐銀行的三宗罪。首先，匯豐未能有效防止墨西哥販毒集團過(guò)去7年在美國清洗數以十億計美元的黑錢(qián)，其中2007年至2008年匯豐把70億美元現金從墨西哥轉移至美國，而這家銀行事先獲得警告，這些錢(qián)可能是販毒團伙的利潤。其次，匯豐協(xié)助客戶(hù)轉移來(lái)自伊朗及敘利亞等國的可疑資金，2001年至2007年為2.5萬(wàn)筆牽涉伊朗的支付提供便利，涉及190億美元資金，其中85%交易被隱瞞。另外，美國匯豐還和一些與阿蓋達組織有聯(lián)系的沙特阿拉伯或孟加拉銀行有業(yè)務(wù)往來(lái)。
　　匯豐北美首席執行官I(mǎi)rene Dorner向委員會(huì )表示：“匯豐辜負監管者、客戶(hù)、職員和公眾的期望，對此深表歉意�！�
　　境外媒體分析指出，匯豐可能面臨刑事訴訟，而為與監管者達成和解，匯豐將需支付約10億美元的罰款。不過(guò)更有分析人士認為，匯豐涉及洗錢(qián)的案件很可能不是僅僅付出金錢(qián)的代價(jià)能夠解決的，匯豐所面臨的政治風(fēng)險可能還要更高。萊文也已暗示若情況沒(méi)有改善，則該行將面臨銀行執照遭吊銷(xiāo)的風(fēng)險。
　　不過(guò)，一位銀行業(yè)內分析人士在接受記者采訪(fǎng)時(shí)表示：“盡管事態(tài)比較嚴重，但預計最終匯豐將與監管者之間達成和解。以繳納罰款與監管者達成和解已經(jīng)成為美國金融監管的慣例，而且此前就有過(guò)類(lèi)似的案例�！贝饲�，就有荷蘭國際集團以6.19億美元達成類(lèi)似指控的和解。
　　而隨著(zhù)丑聞的爆發(fā)，銀行高管的人事異動(dòng)似乎在所難免。昨日，匯豐銀行首席合規官(CCO)大衛·巴格利引咎辭職。從摩根大通首席投資官(CIO)依娜·德魯到巴克萊銀行首席執行官(CEO)鮑勃·戴蒙德、首席運營(yíng)官(COO)杰里·德?tīng)柮芩挂�……銀行高管們一個(gè)接著(zhù)一個(gè)落馬正昭示著(zhù)歐美銀行業(yè)接連不斷的丑聞?wù)�在全球銀行大佬中引發(fā)一場(chǎng)“地震”。而下一個(gè)落馬的又將是誰(shuí)？
　　“近幾年來(lái)銀行業(yè)的丑聞層出不窮，而且涉及各種不同層面及不同類(lèi)型，這也令監管者對于如何改進(jìn)監管更加千頭萬(wàn)緒。然而，民眾對于銀行每次都能輕松以金錢(qián)贖罪的做法已經(jīng)越來(lái)越有成見(jiàn)�！鄙鲜龇治鋈耸恐赋�，“雖然出于各種局限性，監管者更多只能進(jìn)行事后監管而難以做到事前有效防范，但是在目前這種情勢下，監管者對于推進(jìn)金融業(yè)更加嚴格甚至嚴厲監管的總趨勢應該更加堅定，而且需要加快手腳采取一些舉措�！�
　　顯然，摩根大通CEO杰米·戴蒙成為下一位落馬者的可能性并不低。盡管，截至目前為止因“倫敦鯨”事件所犧牲的摩根大通職位最高的高管是該行的首席投資官依娜·德魯，杰米·戴蒙仍坐在摩根大通CEO的位置上。然而，由“倫敦鯨”事件引發(fā)的損失已然超出預期，一旦摩根大通的損失繼續擴大，杰米·戴蒙很可能將不得不以自己的前途付出代價(jià)。