匯豐和渣打銀行先后被美國金融監管機構控訴涉嫌洗錢(qián)之后，美國最大銀行摩根大通(JP　Morgan　Chase)目前也可能因涉嫌洗錢(qián)被起訴。
　　美國《紐約時(shí)報》援引消息人士的話(huà)稱(chēng)，美國金融監管機構正在著(zhù)手調查多家美國大型銀行的交易活動(dòng)是否存在監管漏洞，從而使不法人員得以進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。
　　報道稱(chēng)，專(zhuān)門(mén)負責監管大型金融機構的美國貨幣審計辦公室(OCC)將主導這次大規模反洗錢(qián)調查。監管機構將調查相關(guān)銀行是否在分支機構的監管方面存在漏洞，從而使販毒者和恐怖組織等不法分子得以利用其進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。調查對象包括摩根大通和美國銀行(Bank　of　America)等華爾街巨頭，但是調查的范圍和尺度不詳。
　　金融危機之后，美國監管機構面臨的公眾壓力倍增，不斷收緊監管，對金融機構任何存在疑點(diǎn)的活動(dòng)都不放松。今年以來(lái)，美國金融監管機構已經(jīng)先后將巴克萊和渣打等歐洲金融巨頭列入調查黑名單，反洗錢(qián)監管成為一個(gè)調查重點(diǎn)，匯豐和渣打先后因此被重罰。
　　今年夏天，美國金融監管機構控訴匯豐涉嫌為伊朗、墨西哥和沙特不法分子洗錢(qián)，匯豐撥備了7億美元資金應對調查。渣打銀行8月中旬與美國監管機構就為伊朗不法分子洗錢(qián)的控訴達成和解，支付了3.4億美元的巨額罰金。
　　目前調查重點(diǎn)正轉向美國大型金融機構。但業(yè)內人士預計，美國金融機構可能要比歐洲機構幸運一些。這些接受反洗錢(qián)調查的美國銀行不太可能被起訴故意對不法分子提供洗錢(qián)支持，更可能被起訴因出現監管失誤從而導致不法交易發(fā)生，這也意味著(zhù)銀行需要就內部監管作出調整，但無(wú)須接受罰款。
　　外媒的報道稱(chēng)，盡管相關(guān)調查尚未完全結束，但貨幣審計辦公室可能很快對摩根大通正式展開(kāi)行動(dòng)，包括對其進(jìn)行起訴。分析稱(chēng)可能以較低嚴重性的停止方案(cease-and-desist)作為起訴方式，即不用吊銷(xiāo)牌照，但銀行將要就內部監管進(jìn)行調整，也不用接受罰款。今年4月，花旗銀行曾被美國監管機構以這種形式提出起訴。
　　據路透社報道，在上個(gè)月遞交給美國證券交易委員會(huì )(SEC)的文件中，摩根大通已經(jīng)預計針對其合規系統的監管將會(huì )收緊，其中就包括其反洗錢(qián)法規。
　　去年，美國財政部控訴摩根大通涉嫌為古巴、伊朗、蘇丹等國洗錢(qián)。那時(shí)，摩根大通表示無(wú)意故意違反相關(guān)法規，稱(chēng)每天公司需要處理的交易和客戶(hù)記錄十分龐大，出現的失誤所占比例十分微小。但美國財政部認為，銀行在經(jīng)理與內部監管人員知情情況下仍從事違規行為。摩根大通最終為此支付了約8800萬(wàn)美元和解費用。