因基金產(chǎn)品存在投資風(fēng)險，為保護投資者權益，證監會(huì )三令五申要求基金銷(xiāo)售機構必須嚴格按照證監會(huì )的規定銷(xiāo)售基金產(chǎn)品。據記者了解，華西證券在其首款債券型基金銷(xiāo)售過(guò)程中卻充斥著(zhù)“最佳”、“換禮”、“份額有限，先到先得”等宣傳推介用語(yǔ)，該行為涉嫌違規。值得注意的是，去年華西證券就曾因類(lèi)似的基金銷(xiāo)售違規行為被監管部門(mén)予以處罰。
基金銷(xiāo)售頻現違規表述
“華西證券首款債券型理財產(chǎn)品‘紅利來(lái)一號’火熱銷(xiāo)售中，預期年化收益6%，5萬(wàn)起售，是目前市場(chǎng)上最佳理財產(chǎn)品，份額有限，先到先得。近期購買(mǎi)者還能參加積分換禮活動(dòng)，最高獎項價(jià)值5000元NOTE2手機一部�！边@是華西證券北京紫竹院路營(yíng)業(yè)部理財經(jīng)理給客戶(hù)群發(fā)的基金新產(chǎn)品推介短信。
據記者了解，該產(chǎn)品的全稱(chēng)是華西證券紅利來(lái)一號集合資產(chǎn)管理計劃(基金代碼BA1004)，已獲得監管部門(mén)審核。
“預期6%的收益是通過(guò)資產(chǎn)定價(jià)核算模型理論得出，主要是因為我們投資的品種是收益率在5%至7%之間的債券�！币晃蝗A西證券理財經(jīng)理告訴記者，新開(kāi)客戶(hù)可以參加積分換禮活動(dòng)，購買(mǎi)額在10萬(wàn)元至40萬(wàn)元之間可以獲得樂(lè )PAD，購買(mǎi)額在40萬(wàn)元至80萬(wàn)元之間可以獲得三星TAB2，購買(mǎi)額達到80萬(wàn)元就可以獲得價(jià)值5000元的NOTE2手機。
“華西證券首款理財產(chǎn)品份額有限，先到先得�！�11月13日，多位客戶(hù)再次收到華西證券北京紫竹院路營(yíng)業(yè)部的推薦短信。
但是，華西證券這款“看上去很美”的基金產(chǎn)品卻被指存在違規銷(xiāo)售行為。
《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規定，基金銷(xiāo)售機構從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)不得采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險、基金份額等方式銷(xiāo)售基金。另外，《關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料監管事項的補充規定》也規定，基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應當準確清晰，應當特別注意：在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jì)穩健”、“業(yè)績(jì)優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強”、“唯一”等表述；不得使用“坐享財富增長(cháng)”、“安心享受成長(cháng)”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述；不得使用“欲購從速”、“申購良機”等片面強調集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述。
顯然，華西證券給客戶(hù)群發(fā)的推介短信中明確使用了“最佳”、“換禮”、“份額有限，先到先得”等不合規的表述，已經(jīng)違反了上述兩個(gè)規定。
華西證券涉嫌違規銷(xiāo)售
記者追問(wèn)上述理財經(jīng)理，被稱(chēng)為最佳理財產(chǎn)品的紅利來(lái)一號銷(xiāo)售行為是否違反相關(guān)的規定。該理財經(jīng)理只是對記者稱(chēng)，紅利來(lái)一號已經(jīng)獲得監管部門(mén)的備案，產(chǎn)品沒(méi)問(wèn)題；而且該產(chǎn)品賣(mài)的很火爆，華西證券北京紫竹院路營(yíng)業(yè)部已經(jīng)銷(xiāo)售了5000多萬(wàn)元了，剩余份額不多了，購買(mǎi)必須要盡快了。
華西證券北京紫竹院路營(yíng)業(yè)部在北京地區市場(chǎng)占有率排名前五，是華西證券的明星營(yíng)業(yè)部。記者了解到，該理財經(jīng)理是華西證券北京紫竹院路營(yíng)業(yè)部入職多年的理財經(jīng)理，帶有實(shí)習生。然而，就是這樣的“明星營(yíng)業(yè)部”和“資深理財經(jīng)理”在向投資者推介該基金產(chǎn)品時(shí)明顯違反了證監會(huì )相關(guān)規定。
“基金產(chǎn)品是存在投資風(fēng)險的，為了維護投資者權益，證監會(huì )三令五申要求基金銷(xiāo)售機構必須嚴格按照證監會(huì )的規定合規銷(xiāo)售基金產(chǎn)品，不得違反相關(guān)規定；有關(guān)證據顯示，華西證券在這款基金產(chǎn)品銷(xiāo)售上存在違規銷(xiāo)售行為�！北本┦袉�(wèn)天律師事務(wù)所主任張遠忠向《經(jīng)濟參考報》記者表示，理財經(jīng)理在推銷(xiāo)時(shí)涉及到預期收益率的，不能籠統地說(shuō)是通過(guò)某個(gè)理論得出的，而要舉例子、做演示，讓投資者真正清楚、明白。
記者致電北京證監局基金監管處，一位工作人員對記者表示，如果記者提供的信息屬實(shí)，華西證券在基金銷(xiāo)售中就存在違規行為。
曾因基金銷(xiāo)售違規被處罰
這次華西證券的違規銷(xiāo)售并不是個(gè)案。據記者了解，華西證券此前在基金銷(xiāo)售中就曾有因違規被監管部門(mén)處罰的記錄。
華西證券深圳營(yíng)業(yè)部是華西證券的另外一家明星營(yíng)業(yè)部，在深圳的市場(chǎng)占有率排行榜排名前十。本報記者從深圳證監局了解到，2011年下半年，華西證券深圳民田路營(yíng)業(yè)部在銷(xiāo)售諾安基金管理有限公司的“諾安多策略股票型證券投資基金”過(guò)程中，理財經(jīng)理向眾多客戶(hù)群發(fā)了該基金的宣傳材料短信，短信中沒(méi)有警示性以及風(fēng)險提示性文字，且含有“諾安多策略基金進(jìn)入發(fā)行倒計時(shí)”等片面強調集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的文字。
華西證券深圳民田路營(yíng)業(yè)部上述行為違反證監會(huì )相關(guān)規定，深圳證監局對其做出了予以警示的處罰。業(yè)內人士表示，在華西證券深圳民田路營(yíng)業(yè)部被處罰后，華西證券北京紫竹院路營(yíng)業(yè)部再現類(lèi)似違規行為，看來(lái)監管部門(mén)的處罰并未引起華西證券的重視。
按照《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的要求，基金銷(xiāo)售機構違反此規定的，中國證監會(huì )及其派出機構可以責令整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以采取監管談話(huà)、出具警示函、暫停履行職務(wù)、認定為不適宜擔任相關(guān)職務(wù)者等行政監管措施。