證監會(huì )16日正式發(fā)布實(shí)施《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規定》（下稱(chēng)《規定》），標志著(zhù)證券公司代銷(xiāo)多種金融產(chǎn)品閘門(mén)正式打開(kāi)。按照《規定》，符合要求的券商理財產(chǎn)品、證券投資基金、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品、信托公司信托計劃、保險產(chǎn)品等均可由證券公司代銷(xiāo)。證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品，須取得代銷(xiāo)金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。
　　《規定》明確了代銷(xiāo)活動(dòng)中各方的權利、義務(wù)和責任，強調了證券公司的適當性管理、信息披露和風(fēng)險揭示義務(wù)，對券商代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的行為規范以及監督管理等事項作出規定。
　　按照《規定》，證券公司代銷(xiāo)的金融產(chǎn)品應當是在境內發(fā)行，并經(jīng)國家有關(guān)部門(mén)或者其授權機構批準或者備案的各類(lèi)金融產(chǎn)品。符合相關(guān)要求的證券公司理財產(chǎn)品、證券投資基金、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品、信托公司信托計劃、保險產(chǎn)品等，證券公司均可代銷(xiāo)。
　　《規定》明確了證券公司審慎選擇代銷(xiāo)金融產(chǎn)品和投資者的適當性管理義務(wù)。要求證券公司在代銷(xiāo)金融產(chǎn)品前，應當對金融產(chǎn)品發(fā)行人進(jìn)行資格審查，充分了解代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的發(fā)行依據、基本性質(zhì)、投資安排、風(fēng)險收益特征等信息，審慎選擇金融產(chǎn)品，將合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶(hù)。
　　針對風(fēng)險較高的金融產(chǎn)品，要求證券公司履行特別的信息披露義務(wù)，充分保護客戶(hù)的知情權等合法權益。同時(shí)，《規定》要求券商建立健全代銷(xiāo)制度，對集中統一管理、客戶(hù)知情權保障、資料保存、人員管理、客戶(hù)回訪(fǎng)、客戶(hù)投訴和突發(fā)事件處理等方面提出了具體要求。
　　按照《規定》，券商在簽署代銷(xiāo)合同后將與代銷(xiāo)活動(dòng)有關(guān)的產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、宣傳推介材料、擬向客戶(hù)提供的其他文件資料向證券公司住所地證監會(huì )派出機構報備。
　　證監會(huì )相關(guān)部門(mén)負責人介紹，為了充分落實(shí)《規定》各項要求，《關(guān)于做好證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品監管的通知》也同步下發(fā)，該通知明確，法律法規和國家政策明確禁止、暫停發(fā)行或者正處在清理整頓中的金融產(chǎn)品，以及設計、運作存在重大風(fēng)險隱患的金融產(chǎn)品，證券公司不得代銷(xiāo)。
　　《規定》正式實(shí)施后，證監會(huì )將持續關(guān)注證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的開(kāi)展情況，加強日常檢查，督促證券公司落實(shí)各項監管要求，依法查處各項違法違規行為，充分保護投資者合法權益。
　　業(yè)內人士認為，證券公司在自行創(chuàng )設理財產(chǎn)品的同時(shí)，向客戶(hù)提供其他主體如銀行、信托等金融機構發(fā)行的金融產(chǎn)品，對于進(jìn)一步提升服務(wù)能力，滿(mǎn)足投資者多樣化需求，優(yōu)化收入結構，增加收入來(lái)源具有重要意義。
　　證券公司代銷(xiāo)其他機構發(fā)行的金融產(chǎn)品是成熟市場(chǎng)的一種通行做法。近年來(lái)，國內證券公司已代銷(xiāo)了證券投資基金和其他證券公司的資產(chǎn)管理計劃，積累了一定的經(jīng)驗，為進(jìn)一步擴大證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品范圍打下基礎。