中國證監會(huì )16日公布的《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規定》明確，證券公司在自行創(chuàng )設理財產(chǎn)品的同時(shí)，可以向客戶(hù)提供其他主體如銀行、信托等金融機構發(fā)行的金融產(chǎn)品。這意味著(zhù)證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的范圍從此前的證券投資基金和其他證券公司的資產(chǎn)管理計劃擴大至“在境內發(fā)行的，并經(jīng)國家有關(guān)部門(mén)或者其授權機構批準或者備案的各類(lèi)金融產(chǎn)品”。
　　證券公司代銷(xiāo)其他機構發(fā)行的金融產(chǎn)品是成熟市場(chǎng)的一種通行做法。近年來(lái)，國內證券公司已代銷(xiāo)了證券投資基金和其他證券公司的資產(chǎn)管理計劃，積累了一定經(jīng)驗，進(jìn)一步擴大證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品范圍的條件基本具備。為保護投資者的合法權益,規范證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品行為，證監會(huì )今年初著(zhù)手《規定》起草的前期調研工作，并在8月底向社會(huì )公開(kāi)征求意見(jiàn)。
　　此次正式發(fā)布的代銷(xiāo)規則明確了代銷(xiāo)金融產(chǎn)品范圍。要求代銷(xiāo)的金融產(chǎn)品應當是在境內發(fā)行的，并經(jīng)國家有關(guān)部門(mén)或者其授權機構批準或者備案的各類(lèi)金融產(chǎn)品。也就是說(shuō)，符合相關(guān)要求的證券公司理財產(chǎn)品、證券投資基金、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品、信托公司信托計劃、保險產(chǎn)品等，證券公司均可代銷(xiāo)。
　　同時(shí)，規定證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品，應當取得代銷(xiāo)金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格，并要求證券公司在代銷(xiāo)金融產(chǎn)品前，應當對金融產(chǎn)品發(fā)行人進(jìn)行資格審查，充分了解代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的發(fā)行依據、基本性質(zhì)、投資安排、風(fēng)險收益特征等信息，審慎選擇金融產(chǎn)品。證券公司應當在評估產(chǎn)品風(fēng)險狀況、了解客戶(hù)情況的基礎上，將合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶(hù)。
　　《規定》還強調證券公司的信息披露和風(fēng)險揭示要求并強化證券公司內控要求。證監會(huì )表示，為了充分落實(shí)《規定》的各項要求，將同步下發(fā)配套的《關(guān)于做好證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品監管的通知》，督促證券公司細化落實(shí)審慎選擇委托人及金融產(chǎn)品、強化對客戶(hù)的風(fēng)險揭示、嚴格執行銷(xiāo)售過(guò)程的適當性管理、切實(shí)加強代銷(xiāo)業(yè)務(wù)合規管理和風(fēng)險控制等監管要求�！锻ㄖ�》明確，法律法規和國家政策明確禁止、暫停發(fā)行或者正處在清理整頓中的金融產(chǎn)品，以及設計、運作存在重大風(fēng)險隱患的金融產(chǎn)品，證券公司不得代銷(xiāo)，以切實(shí)保護投資者合法權益。
　　《規定》實(shí)施后，還將持續關(guān)注證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的開(kāi)展情況，加強日常檢查，督促證券公司落實(shí)各項監管要求，依法查處各項違法違規行為，充分保護投資者合法權益。