作為國內首家“赤道銀行”的興業(yè)銀行，如今已經(jīng)成為全國范圍內“綠色金融”服務(wù)項目相當完善的股份制商業(yè)銀行。記者深入采訪(fǎng)時(shí)發(fā)現，較早進(jìn)入廣西的興業(yè)銀行，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的持續發(fā)展，走出了符合“生態(tài)廣西”定位的發(fā)展思路。
“赤道銀行”的綠色定位
興業(yè)銀行行長(cháng)李仁杰表示，作為中國首家加入“赤道原則”的銀行，銀行保證只為符合社會(huì )和環(huán)境保護條件的項目發(fā)放貸款。
赤道原則是國際金融公司(IFC)參照《IFC績(jì)效標準》建立的一套旨在管理與發(fā)展性項目融資相關(guān)的社會(huì )和環(huán)境問(wèn)題的自愿性指導方針，以保證在商業(yè)銀行的項目融資業(yè)務(wù)中充分考慮到社會(huì )和環(huán)境問(wèn)題。
早在2006年，興業(yè)銀行就與國際金融公司簽署協(xié)議，聯(lián)合在中國創(chuàng )新推出能效融資項目，為中國企業(yè)提高能源使用效率、開(kāi)發(fā)利用清潔能源和可再生能源等項目提供信貸支持；2008年，興業(yè)銀行正式公開(kāi)承諾采納赤道原則，成為中國首家“赤道銀行”；2009年，成立綠色金融專(zhuān)營(yíng)機構——可持續金融中心，并在2012年升級為總行一級部門(mén)。
記者在采訪(fǎng)中了解到，節能減排、綠色環(huán)保已經(jīng)成為興業(yè)銀行自上而下的核心理念。經(jīng)過(guò)幾年時(shí)間的摸索，興業(yè)銀行已經(jīng)成為國內綠色環(huán)保領(lǐng)域信貸資源差異化競爭優(yōu)勢明顯的銀行。
優(yōu)勢一：具備全行統一聯(lián)動(dòng)服務(wù)能力，并制定了自上而下的考核細則的股份制銀行。銀行通過(guò)業(yè)績(jì)考核，指導分行與基層團隊推動(dòng)節能、減排與環(huán)保領(lǐng)域的融資業(yè)務(wù)落地。
優(yōu)勢二：具備全面綜合的解決方案。由于節能減排和綠色環(huán)保涉及范圍十分廣泛，客戶(hù)來(lái)源紛繁復雜，甚至超過(guò)80%以上的客戶(hù)都是在進(jìn)行傳統信貸中開(kāi)辟的。這意味著(zhù)銀行必須具備“一攬子解決能力，采用信貸融資與債務(wù)融資工具、結構化融資、租賃等方式協(xié)同為客戶(hù)提供個(gè)性化的融資綜合解決方案，才能將綠色從概念變?yōu)閷?shí)踐。
優(yōu)勢三：具備持續推出綠色環(huán)保信貸創(chuàng )新能力。近年來(lái)，興業(yè)銀行建立了集技術(shù)、金融、法律等相關(guān)領(lǐng)域的業(yè)務(wù)研發(fā)與管理團隊。先后推出了碳質(zhì)押專(zhuān)項融資業(yè)務(wù)品種與合同能源管理未來(lái)收益權質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，始終處于行業(yè)創(chuàng )新前列。
2012年9月公布的中國民間環(huán)保組織共同參與的《中資上市銀行綠色信貸表現排名(2008-2011)》報告，綜合評價(jià)了中資上市銀行近四年來(lái)的綠色信貸表現。在這份報告中，興業(yè)銀行位居總排名榜首。
推出“綠色金融”特色產(chǎn)品
興業(yè)銀行南寧分行行長(cháng)沈衛群說(shuō)：“我們對于赤道原則的認識在逐步加深，銀行追求效益但應寓利于義，通過(guò)承擔一定的社會(huì )責任來(lái)長(cháng)遠規劃業(yè)務(wù)發(fā)展�！�
近年來(lái)，在節能減排壓力巨大的廣西一隅，興業(yè)銀行南寧分行憑借“綠色金融”特色，持續推出清潔發(fā)展機制(CDM)等一系列針對性強的特色產(chǎn)品。
記者從廣西環(huán)保廳了解到，“十二五”期間廣西節能減排的不僅在于數字目標，更在于特殊的時(shí)間、地理情況。近年來(lái)夏季持續干旱，水電供應不足，火電發(fā)電量急劇上升，水火電比重發(fā)生逆轉，導致能耗不降反升；沿海產(chǎn)業(yè)升級背景下，廣西成為廣東等沿海地區產(chǎn)業(yè)轉移的首選地，招商引資面臨甄別、嚴控落后產(chǎn)能的考驗；廣西不少城鎮污水處理廠(chǎng)配套管網(wǎng)不完善，污水收集率低，進(jìn)水濃度低，減排效益難以發(fā)揮。
針對這一情況，興業(yè)銀行與節能減排壓力巨大的廣西兩家電力行業(yè)知名企業(yè)合作，完成水電與風(fēng)險項目的清潔發(fā)展機制售碳業(yè)務(wù)，大大降低了節能減排的壓力。
2012年8月興業(yè)銀行推出了合同能源管理未來(lái)收益權質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，通過(guò)支持節能服務(wù)公司為重點(diǎn)工業(yè)企業(yè)、公用事業(yè)單位節能降耗提供融資支持。截至2012年10月，累計為廣西提供綠色金融領(lǐng)域融資30余億元，在業(yè)界取得良好反響。
“美麗中國”時(shí)代的新突圍
十八大報告中，“美麗中國”成為社會(huì )各界關(guān)注的新詞。興業(yè)銀行也計劃推出一系列更給力的“綠色金融”措施，找準新時(shí)期的自身定位，助力建設“美麗中國”。
記者在采訪(fǎng)中發(fā)現，堅持專(zhuān)業(yè)化管理、持續創(chuàng )新、降低企業(yè)融資成本，提供差異化產(chǎn)品參與同業(yè)競爭，并通過(guò)這些方式完善風(fēng)險控制，確保銀行資產(chǎn)質(zhì)量，這是興業(yè)銀行采取的全新措施。
以再生有色金屬產(chǎn)業(yè)為例，中國有色金屬工業(yè)協(xié)會(huì )副會(huì )長(cháng)、再生金屬分會(huì )會(huì )長(cháng)尚福山介紹，近年來(lái)，我國再生銅、再生鋁、再生鉛等主要再生有色金屬產(chǎn)量年均增長(cháng)27%，已經(jīng)成為全球再生有色金屬大國，但行業(yè)的發(fā)展仍然需要持續的資金扶持。這一行業(yè)由于原料源自海外，迫切需要通過(guò)訂單質(zhì)押、海外兌付等方式，解決資金瓶頸問(wèn)題。
針對這一情況，興業(yè)銀行積極投入梧州市再生金屬工業(yè)園區中，采取與國外有訂單質(zhì)押的再生銅生產(chǎn)企業(yè)服務(wù)，成為行業(yè)中“第一個(gè)吃螃蟹”的人，僅為梧州再生銅項目提供的質(zhì)押貸款，累計金額就超過(guò)6億元。
興業(yè)銀行南寧分行副行長(cháng)林仁德表示：“銀行正在探索用更多的創(chuàng )新方式，通過(guò)自行定量分析節能減排綠色金融業(yè)務(wù)屬性，對中小企業(yè)融資盡可能采用免外部擔保的融資模式，降低企業(yè)融資成本�！�