RBS因操控LIBOR被罰6.1億美元
銀行業(yè)操縱利率丑聞?wù)饎?dòng)三大洲
2013-02-08   作者:記者 金旼旼/北京報道  來(lái)源:經(jīng)濟參考報
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    從北美到歐洲到亞洲,一場(chǎng)銀行業(yè)的驚天陰謀正被一點(diǎn)點(diǎn)扒開(kāi)真面目。
  美國和英國監管當局6日宣布,對英國蘇格蘭皇家銀行(RBS)處以6.1億美元罰款,以懲戒其操控倫敦銀行間同業(yè)拆借利率(LIBOR)的行為。這已是全球第三家因利率操縱遭受重罰的大銀行。此前,英國巴克萊銀行已被罰款4.5億美元,瑞士銀行業(yè)巨頭瑞銀集團(UBS)被罰15億美元。
  更可怕的是,蘇格蘭皇家銀行很可能不是受罰的最后一家銀行。從去年巴克萊銀行被曝光涉嫌操縱利率以來(lái),匯豐銀行、摩根大通銀行、花旗銀行、德意志銀行等全球知名銀行均正遭受調查。因利率操縱丑聞下臺的巴克萊前總裁博達文曾表示:“這不是巴克萊的問(wèn)題,而是一個(gè)行業(yè)問(wèn)題!
  德國最大銀行德意志銀行6日也宣布,通過(guò)自查發(fā)現,五名交易員涉嫌操縱歐洲銀行間同業(yè)拆借利率(EURIBOR),已全部受到停職處分。去年,德意志銀行已將兩名涉嫌操縱LIBOR的交易員停職。但關(guān)鍵問(wèn)題是,目前還不清楚,該銀行到底有多少交易員涉嫌利率操縱,該銀行高層是否牽連其中。
  在亞洲,日本成為利率操縱丑聞的最新焦點(diǎn)。美國商品期貨交易委員會(huì )6日發(fā)布聲明說(shuō),蘇格蘭皇家銀行及其日本子公司在2006年至2010年期間數百次試圖操縱和虛假匯報日元和瑞士法郎的LIBOR報價(jià),以在衍生品和貨幣市場(chǎng)交易方面牟利。類(lèi)似的情況還出現在新加坡。
  不過(guò)更重磅的爆料還是來(lái)自日本銀行界的“圈內人”。一名曾在多家日本大銀行工作過(guò)的明星交易員高田秀人(音譯)當天自爆家丑,在其即將出版的新書(shū)中,他指控日本銀行業(yè)為了獲取更高利潤,聯(lián)合操縱了東京銀行間同業(yè)拆借利率(TIBOR)。
  目前,在日本市場(chǎng)上存在兩種銀行間的基準利率,一種是日本銀行業(yè)采用的TIBOR,另一種是外資銀行采用的日元LIBOR利率。按理說(shuō)這兩種利率應該大致相當,但自從2007年次貸危機爆發(fā)以來(lái),前者一直比后者高出13至15個(gè)基點(diǎn)。
  高田說(shuō),這種利差是日本銀行業(yè)聯(lián)合操縱的結果,他們在借錢(qián)時(shí)采用較低的日元LIBOR作為基準,在貸款時(shí)采用較高的TIBOR作為基準,因此多賺取差價(jià)。
  無(wú)論是LIBOR、EURIBOR還是TIBOR,都是一種基準利率,從學(xué)生貸款到家庭住房貸款到企業(yè)貸款都和這一基準利率息息相關(guān)。操縱基準利率無(wú)疑將損害普通消費者利益,令銀行賺取非法利潤,還能令銀行在危機期虛飾其資產(chǎn)狀況,以避免破產(chǎn)或遭政府接管。
  全球三大洲齊出現利率操縱丑聞?wù)f(shuō)明銀行業(yè)在金融危機之后并未“知恥而后勇”,加強銀行業(yè)監管已成為各國監管者的當務(wù)之急。
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