中小投資者在證券市場(chǎng)的投資過(guò)程中，會(huì )碰到三方面的法律問(wèn)題。一是與上市公司相關(guān)的法律問(wèn)題；二是與證券市場(chǎng)相關(guān)的法律問(wèn)題；三是與證券服務(wù)機構相關(guān)的法律問(wèn)題。這里主要談?wù)勚行⊥顿Y者怎樣尋求法律幫助。
與上市公司相關(guān)的法律問(wèn)題
中小投資者購買(mǎi)上市公司股票，最常遇見(jiàn)的法律問(wèn)題是上市公司在信息披露時(shí)進(jìn)行虛假記載、誤導性陳述，出現重大遺漏、不正當披露等行為，或者大股東利用控股地位，在資產(chǎn)重組時(shí)侵占小股東利益，賤賣(mài)或高買(mǎi)公司資產(chǎn)等行為。對于這樣的行為，投資者如果有線(xiàn)索或證據，可以向證監部門(mén)進(jìn)行舉報。如果證監會(huì )認定上市公司存在虛假陳述，對其進(jìn)行處罰，依據《關(guān)于審理證券市場(chǎng)因虛假陳述引發(fā)的民事賠償案件的若干規定》，投資者可以提起索賠，從已結案的東方電子、科龍、大慶聯(lián)誼、銀廣夏案等來(lái)看，投資者都得到不錯的賠償。
如果認為上市公司的利益受到損害，投資者可以依據《公司法》第一百五十二條的規定，單獨或者合計持有上市公司百分之一以上股份的股東，書(shū)面請求監事會(huì )向人民法院提起訴訟。如果被拒絕或請求三十日內未提起訴訟，或者情況緊急、不立即提起訴訟將會(huì )使公司利益受到難以彌補的損害，投資者可以為公司的利益以自已的名義直接向人民法院提起訴訟。
與證券市場(chǎng)相關(guān)的法律問(wèn)題
對于證券市場(chǎng)中的內幕交易、操縱市場(chǎng)、“老鼠倉”等行為，投資者如果有明確的線(xiàn)索或者證據，也可以向證監部門(mén)進(jìn)行舉報，如該行為被查實(shí)處罰，或經(jīng)法院生效判決認定，依據《證券法》第七十六條、第七十七條的規定，因內幕交易、操縱市場(chǎng)行為遭受損失的投資者也可以向內幕交易行為人、操縱市場(chǎng)行為人提起索賠。
與證券公司以及證券服務(wù)機構相關(guān)的法律問(wèn)題
對于證券市場(chǎng)中的證券公司、證券投資咨詢(xún)機構與投資者相關(guān)的法律問(wèn)題，常見(jiàn)的如由于證券公司電腦系統問(wèn)題導致投資者無(wú)法正常交易，證券公司、證券投資咨詢(xún)機構違規代客理財，非法證券咨詢(xún)等。由于證券公司電腦系統問(wèn)題導致客戶(hù)無(wú)法正常交易，投資者開(kāi)戶(hù)時(shí)與證券公司簽訂的委托協(xié)議上一般都有約定，證券公司不承擔賠償責任，但證券公司必須對此舉證證明，而投資者要求賠償，需證明在該時(shí)段無(wú)法正常交易，這個(gè)舉證難度相當大，因此，一般都是協(xié)商解決。對于違規代客理財，一般是簽訂保本協(xié)議，投資者不承擔虧損的風(fēng)險，這樣的保本協(xié)議，因違反《證券法》而無(wú)效，對于造成的實(shí)際損失，應該由各方共同承擔。
案例
某投資者受人提供“股市黑馬”的誘惑，讓其交納每年30000元年費，在簽訂合同交費時(shí)，卻成為與某科技公司簽訂購買(mǎi)操作軟件的合同，并向科技公司支付軟件購買(mǎi)款，業(yè)務(wù)員向其提供軟件的售后服務(wù)：“黑馬”信息。投資者依據這些信息購買(mǎi)股票，造成巨額虧損，要求科技公司退回年費，賠償其損失�？萍脊揪懿煌丝�，只承認銷(xiāo)售軟件，并不承認提供證券咨詢(xún)服務(wù)，拒絕投資者的索賠要求。
對于案例中這樣的非法證券咨詢(xún)行為，如果單純以軟件合同、收據向法院主張與科技公司的合同無(wú)效，要求退回費用，賠償損失，這樣的主張很難得到法院的支持，原因在于，從表面證據上看，投資者只是向科技公司購買(mǎi)軟件，支付了相應的費用，投資者很難提出科技公司“名為購軟件，實(shí)為非法證券咨詢(xún)”的有效證據。在民事訴訟中，依據誰(shuí)主張，誰(shuí)舉證的原則，投資者要證明某一事實(shí)，就必須提供相應證據，不能以“當時(shí)業(yè)務(wù)員說(shuō)了，提供的信息保證讓我賺兩倍”，“經(jīng)理說(shuō)要是虧了，他們公司賠”等作為證據，投資者必須提供相應的書(shū)面或錄音材料，證明相關(guān)的事實(shí)。
選擇優(yōu)質(zhì)的法律服務(wù)
證券市場(chǎng)是個(gè)高度專(zhuān)業(yè)化的市場(chǎng)，對從業(yè)人員也有較高的要求，相關(guān)的證券法律法規規章也是錯綜復雜，對從事相應法律服務(wù)的律師，也曾有“證券從業(yè)資格”的要求，現已取消，但其高度專(zhuān)業(yè)性，對一般很少從事證券法律服務(wù)的律師來(lái)說(shuō)，仍是一項挑戰。因此，投資者在碰到相關(guān)法律問(wèn)題時(shí)，咨詢(xún)合適的律師，尋求優(yōu)質(zhì)的法律服務(wù)，可以保障其合法權益，避免走彎路。對于是否是執業(yè)律師，各地律師協(xié)會(huì )司法部門(mén)都有公示，投資者可以到相關(guān)部門(mén)進(jìn)行查詢(xún)確認。正確選擇律師，是維護投資者合法權益的關(guān)鍵因素。同樣，投資者遇到相關(guān)法律問(wèn)題時(shí)，應理性維權，避免采取過(guò)激手段維護，因其手段不合適，反而容易把事情惡化，不利于穩定妥善地解決，導致其自身利益受損。