“從來(lái)沒(méi)有56%這么高比例的高凈值人群對另類(lèi)投資感興趣，往年最多只有20%~30%�！焙鷿櫚俑欢麻L(cháng)兼首席調研員胡潤告訴《投資者報》記者，在過(guò)去一年，對另類(lèi)投資感興趣的高凈值人群比例明顯增加，顯然也與股市、樓市投資難有一定的關(guān)系。
興業(yè)銀行與胡潤研究院聯(lián)合發(fā)布的《2013高凈值人群另類(lèi)投資白皮書(shū)》顯示，雖然房地產(chǎn)和股票仍居高凈值人群投資方向的第一、二位，達到76%和65%，但另類(lèi)投資已經(jīng)居高凈值人群投資方向的第三位，投資比例達到56%，有明顯增長(cháng)。
報告中的另類(lèi)投資指藝術(shù)品、酒類(lèi)、鐘表、珠寶玉石等一系列屬性更為特殊的投資標的。
針對這樣的現象，私人銀行已經(jīng)開(kāi)始關(guān)注另類(lèi)投資。興業(yè)銀行行長(cháng)李仁杰表示，興業(yè)銀行于兩年前推出私人銀行產(chǎn)品、服務(wù)和品牌，正在制定更加具體的發(fā)展戰略、規劃和措施，包括推出時(shí)尚類(lèi)增值服務(wù)等另類(lèi)投資方面的服務(wù)。
交通銀行私人銀行部副總經(jīng)理劉立志則表示，國內投資渠道比較少，很多私人銀行客戶(hù)所看重的依然是收益率，讓銀行的經(jīng)營(yíng)很辛苦。銀行會(huì )提供有用的增值服務(wù)來(lái)提高私人銀行的競爭力。
炒房者和股民減少
《2013高凈值人群另類(lèi)投資白皮書(shū)》顯示，高凈值人群中炒房者和職業(yè)股民均比去年減少5%。
劉立志對《投資者報》記者表示，本來(lái)個(gè)人投資的渠道就不多，而現在樓市投資受限，股市又不景氣，對高凈值人群來(lái)說(shuō)，還是盡量選擇穩健保守的產(chǎn)品，如保本保收益型的產(chǎn)品。等市場(chǎng)有轉機，再投向高風(fēng)險高收益的產(chǎn)品。
美盛與花旗銀行（中國）有限公司進(jìn)行的新調查顯示，中國投資者的每年收益目標與市場(chǎng)實(shí)際締造的回報出現一個(gè)明顯的“現實(shí)差距”。中國收益投資者期望每年取得10.5%的平均回報率，但平均實(shí)際回報率為7.1%，兩者的差距為3.4%。該項調查在13個(gè)國家和地區訪(fǎng)問(wèn)超過(guò)3000位富裕投資者。
調查也顯示76%的中國富裕投資者認為“現在是投資固定收益的時(shí)機”，這個(gè)比例高于選擇現金或現金等價(jià)物（61%）和股票（59%）的投資者。中國投資者看好固定收益產(chǎn)品的比率高于任何其他受訪(fǎng)國家和地區，43%的投資者計劃在未來(lái)12個(gè)月增加固定收益投資。
花旗銀行 (中國) 有限公司零售銀行財富管理總監王穎女士也對《投資者報》記者表示，目前固定收益的產(chǎn)品是最值得投資的。
用另類(lèi)投資分散風(fēng)險
除固定收益類(lèi)產(chǎn)品，美盛與花旗銀行（中國）有限公司的調查報告還顯示，對比其他12個(gè)受訪(fǎng)國家和地區，中國投資者還比較看好另類(lèi)投資，32%的投資者計劃在未來(lái)12個(gè)月增持另類(lèi)投資，51%計劃在未來(lái)12個(gè)月維持有關(guān)配置。
《2013高凈值人群另類(lèi)投資白皮書(shū)》顯示，另類(lèi)投資已經(jīng)居高凈值人群投資方向的第三位，投資比例達到56%，過(guò)去最多只有20%~30%。
藝術(shù)品、珠寶玉石、酒和鐘表都是受青睞的另類(lèi)投資方向。作為國際另類(lèi)投資熱點(diǎn)之一的老爺車(chē)，在中國尚未發(fā)展起來(lái)。但是胡潤告訴記者，另類(lèi)投資風(fēng)險也很大，如果對產(chǎn)品不了解，很容易買(mǎi)到假貨。其風(fēng)險還包括流動(dòng)性較弱、交易費用較高、市場(chǎng)不規范、監管機構缺乏、對知識儲備要求更高等。
高凈值人群另類(lèi)投資大都起步于2008年金融危機，另類(lèi)投資的平均年限大都在4~5年。
胡潤還表示，另類(lèi)投資有其特殊性，還包括心靈投資，在投資的過(guò)程中享受樂(lè )趣。
李仁杰行長(cháng)表示，另類(lèi)投資雖然在中國起步較晚，但對于高凈值人群已經(jīng)不陌生。另類(lèi)投資品具有興趣性、實(shí)用性、生存性的特點(diǎn)，切合高端投資者的需要，有助于他們資產(chǎn)結構改善和投資風(fēng)險分散。同時(shí)另類(lèi)投資對中國高凈值人群的財富結構、投資文化，乃至生活的品位等各方面都將產(chǎn)生潛移默化的影響。
他還透露，興業(yè)銀行私人銀行為進(jìn)一步滿(mǎn)足高凈值人群豐富多彩的投資需求，正在制定更加具體的發(fā)展戰略、規劃和措施，包括推出時(shí)尚類(lèi)增值服務(wù)等，更有針對性地開(kāi)發(fā)各類(lèi)私人銀行產(chǎn)品，從關(guān)注財富到關(guān)注投資人的價(jià)值觀(guān)和生活觀(guān)。
意在培養客戶(hù)忠誠度
銀行產(chǎn)品的同質(zhì)化很容易讓客戶(hù)“見(jiàn)利而行”。
劉立志表示，由于客戶(hù)更看重收益率，資產(chǎn)很容易隨著(zhù)各個(gè)銀行收益率的變化而轉移。單純比拼產(chǎn)品的收益率，是低水平的競爭手段。私人銀行業(yè)務(wù)應該在領(lǐng)域和內涵上不斷拓展，從而培養客戶(hù)的忠誠度。
他介紹到，目前私人銀行產(chǎn)品主要分三類(lèi)。第一是常規類(lèi)，即固定收益類(lèi)。第二是量身定制的產(chǎn)品，價(jià)格可以商定。第三是非常規類(lèi)，比如奢侈品投資、字畫(huà)、海外資產(chǎn)收購等。