從說(shuō)明中可見(jiàn)產(chǎn)品最初承諾投向國防產(chǎn)業(yè)
中國網(wǎng)財經(jīng)中心記者獲悉，今日上午，有多位交通銀行理財產(chǎn)品持有人前往上海銀監局，對交通銀行“得利寶？至尊18號”理財產(chǎn)品發(fā)行和投資過(guò)程中的違規行為進(jìn)行投訴。上述理財產(chǎn)品持有人與交通銀行上海分行的工作人員在上海銀監局進(jìn)行了現場(chǎng)交涉，交行工作人員當場(chǎng)表示同意對投資者進(jìn)行補償，但雙方并未就補償方案達成一致；持有人表示將進(jìn)一步通過(guò)監管部門(mén)和媒體投訴交行的違規行為，追索虧損補償。
據了解，上述名為“得利寶？至尊18號”的理財產(chǎn)品是交通銀行于2011年上半年推出、面對高凈值人群發(fā)行的一款定向增發(fā)產(chǎn)品，募集資金10.8644億元，最低投資門(mén)檻為50萬(wàn)，由上海六禾創(chuàng )業(yè)投資有限公司擔任該產(chǎn)品的投資顧問(wèn)。據私募排排網(wǎng)數據統計，至尊18號自2011年5月19號成立至今，凈值始終在1元以下，截止5月3日，凈值為0.84，浮虧約16%。
前述“得利寶？至尊18號”的持有人對中國網(wǎng)財經(jīng)中心記者表示，“股市有風(fēng)險，投資需謹慎”，他們對此早有思想準備，但他們在“得利寶？至尊18號”上的虧損并非純由市場(chǎng)因素造成，而很大程度是受了交通銀行的“忽悠”——“‘得利寶？至尊18號’最初進(jìn)行路演宣傳時(shí)曾明確提到投資策略是‘以參與中航系企業(yè)定向增發(fā)為投資標的’，出于對國防高科技產(chǎn)業(yè)的青睞，我們才選擇購買(mǎi)這款理財產(chǎn)品，沒(méi)想到最終產(chǎn)品實(shí)際投標的的9家企業(yè)，沒(méi)有一家屬于中航系或國防工業(yè)�！蓖顿Y了400多萬(wàn)元購買(mǎi)“得利寶？至尊18號”的李先生向記者表達了他極為不滿(mǎn)的情緒來(lái)源。
隨后，記者從李先生提供的產(chǎn)品宣講會(huì )材料中看到了如下描述：“至尊18-1號定向增發(fā)主題基金產(chǎn)品的支持機構為中航工業(yè)集團公司”，“所募集的10.8億元人民幣專(zhuān)項用于參與中航工業(yè)集團旗下企業(yè)實(shí)現資產(chǎn)證券化�！比欢�，根據《至尊18號2013年一季度投資報告》顯示，“得利寶？至尊18號”先后參與了9家上市公司的定向增發(fā)，投資方向主要是資源類(lèi)、制造業(yè)、消費醫藥類(lèi)三大類(lèi)，并沒(méi)有包含國防航天等高科技企業(yè)。
關(guān)于“得利寶？至尊18號”投資標的為何沒(méi)有涵蓋中航系企業(yè)，六禾投資也曾做出書(shū)面解釋?zhuān)硎臼且驗橹泻郊瘓F整日資產(chǎn)證券化推進(jìn)緩慢，投資無(wú)法完成，因此才改變投資標的。但這一解釋并不為投資者所接受。
此外，據上述持有人代表反映，“得利寶？至尊18號”銷(xiāo)售和投資過(guò)程中的問(wèn)題還不止于此：除去私自更改投資方向之外，“交通銀行在銷(xiāo)售‘得利寶？至尊18號’時(shí)還存在隱瞞風(fēng)險、夸大收益的問(wèn)題”。而記者注意到，至尊18號產(chǎn)品在交通銀行的內部風(fēng)險評測中，定位為風(fēng)險最高的6R級，目標客戶(hù)為激進(jìn)的有投資經(jīng)驗的投資者。
據了解，在市場(chǎng)低迷、增發(fā)股頻頻破發(fā)的情況下，定增類(lèi)理財產(chǎn)品表示不佳是普遍現象。尤其是2011年期間發(fā)行的產(chǎn)品虧損最為嚴重。數據統計，截止2013年1月，凈值為負的定增產(chǎn)品共有57款，占總產(chǎn)品數量的42%。其中的43款，即占比75%都是2011年成立的產(chǎn)品。
“在2011年發(fā)行產(chǎn)品時(shí)，機構對二級市場(chǎng)走勢的判斷過(guò)于樂(lè )觀(guān)，沒(méi)有料到2012年以來(lái)的資本市場(chǎng)會(huì )如此低迷�！�
一位分析師告訴記者。同時(shí)，2011年參與定增項目的機構眾多，因此折扣就會(huì )比較少，股價(jià)更容易跌破定增價(jià)。
據今日前往上海銀監局進(jìn)行現場(chǎng)投訴的持有人代表介紹，當他們在銀監局現場(chǎng)，當面指出交通銀行在“得利寶？至尊18號”運行過(guò)程中“私自更改投資方向，造成客戶(hù)損失，存在明顯的違約”時(shí)，交通銀行工作人員當場(chǎng)同意對投資者進(jìn)行補償，并稱(chēng)“將利用現有到期資金發(fā)行一款一年期的關(guān)愛(ài)理財產(chǎn)品，年收益率保證在10%以上”；但這一方案被持有人代表當場(chǎng)拒絕。
參加今天現場(chǎng)交涉的持有人代表李先生對中國網(wǎng)財經(jīng)中心記者表示，他們不打算接受交行今天提出的補償方案，“還將繼續走銀監局的渠道，投訴交通銀行售賣(mài)理財產(chǎn)品過(guò)程中的違規行為”。