近日，中國證監會(huì )主席肖鋼一段關(guān)于信息技術(shù)增強監管能力的講話(huà)，引發(fā)了市場(chǎng)各方對信息技術(shù)（IT）的高度關(guān)注。
　　在證監會(huì )內部學(xué)習中，肖鋼表示，證監會(huì )要充分利用信息技術(shù)手段增強監管能力，努力做到規則公開(kāi)、過(guò)程公開(kāi)、結果公開(kāi)，提高監管公信力。

　　重視IT由來(lái)已久

　　在很多市場(chǎng)人士的記憶里，監管領(lǐng)導重點(diǎn)提到信息技術(shù)助力監管的次數并不多。事實(shí)上，肖鋼對信息技術(shù)的重視由來(lái)已久。早在2002年，肖鋼便在某信息技術(shù)論壇上表示，計算機通訊網(wǎng)絡(luò )、系統安全措施和處理技術(shù)不斷完善，為銀行業(yè)務(wù)數據大集中的實(shí)現提供了物質(zhì)基礎和技術(shù)支撐。
　　任職中國銀行董事長(cháng)期間，肖鋼也多次提出信息技術(shù)、互聯(lián)網(wǎng)與金融和銀行業(yè)的重要關(guān)系。
　　去年下半年，肖鋼曾在署名文章《走中國特色銀行轉型之路》中提出，現代金融是高科技的金融，信息技術(shù)已經(jīng)成為金融發(fā)展的核心基礎和金融競爭力的核心部分，金融機構如果跟不上信息技術(shù)發(fā)展的步伐，就完全可能在激烈的市場(chǎng)競爭中被淘汰。
　　業(yè)內人士認為，肖鋼的國際化視野在中國銀行10年從業(yè)生涯中得到了有效拓展，國際先進(jìn)的信息技術(shù)、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)以及帶給社會(huì )和金融業(yè)的變化對他觸動(dòng)甚深。
　　這一點(diǎn)，肖鋼此前曾撰文予以描繪，“一些社交網(wǎng)絡(luò )利用開(kāi)放的信息共享平臺和先進(jìn)的搜索引擎，使虛擬社區內的用戶(hù)很容易實(shí)現資金供給方和需求方的信息溝通和有序排列，直接完成存貸交易撮合，不再需要銀行作為中介�！�
　　他認為， 在移動(dòng)互聯(lián)時(shí)代，銀行要形成差異化的競爭優(yōu)勢，增強客戶(hù)黏性，就必須不斷創(chuàng )新業(yè)務(wù)模式。其中就包括聚合信息服務(wù)提供商、支付服務(wù)提供商、電子商務(wù)企業(yè)等多方資源，打造一站式金融服務(wù)平臺。

　　有利提升監管效率

　　在新環(huán)境下，信息技術(shù)對于提升證券監管水平意義相當大。
　　而今，證券監管的理念正由事前監管轉入事后監管、從業(yè)務(wù)管制轉向風(fēng)險、違規監管。隨著(zhù)監管執法力度的加大以及多個(gè)審批權下放到地方局，證監會(huì )監管系統對監管效率、數據核查真實(shí)性等要求越來(lái)越高。
　　在實(shí)際工作中，深圳證監局針對券商研發(fā)的遠程實(shí)時(shí)非現場(chǎng)檢查系統是近年來(lái)利用信息技術(shù)進(jìn)行監管的一種探索。這一系統實(shí)現了遠程實(shí)時(shí)非現場(chǎng)檢查、數據統計分析、實(shí)時(shí)風(fēng)控預警、稽查辦案輔助支持、IT運行能力評估和視頻監察六大功能，可對證券經(jīng)營(yíng)機構凈資本敏感性分析、兩融賬戶(hù)、資金賬戶(hù)下掛股東賬戶(hù)明細、資金往來(lái)等信息進(jìn)行密切跟蹤、取證。
　　據了解，上海、廣東等地證監局亦針對信息技術(shù)監管進(jìn)行了各種嘗試，并取得了一定成效。
　　一位不愿具名的監管人士也表達了這一觀(guān)點(diǎn)，監管體系如果在信息技術(shù)上實(shí)現全國聯(lián)網(wǎng)，將有效地遏制內幕交易、操縱市場(chǎng)、財務(wù)造假等違法違規事件，而監管效率的提高對加快行政審批流程，提升投資者滿(mǎn)意度均具有現實(shí)意義。

　　券業(yè)信息創(chuàng )新猜想

　　此外，中國誕生一流投行必然需要邁過(guò)信息技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)金融的關(guān)卡。隨著(zhù)中國資本市場(chǎng)的不斷發(fā)展，各種基于信息技術(shù)的交易工具、手段以及展業(yè)模式將極大豐富券商的服務(wù)方式并擴大券商展業(yè)半徑。
　　例如各種程序化交易以及互聯(lián)網(wǎng)的溝通和服務(wù)手段。券商信息技術(shù)如能實(shí)現各類(lèi)渠道間的整合協(xié)同，客戶(hù)從互聯(lián)網(wǎng)、自助設備、移動(dòng)終端中的任何一點(diǎn)發(fā)起交易，各類(lèi)渠道便能及時(shí)感知客戶(hù)要求。
　　證券行業(yè)目前最關(guān)注的客戶(hù)分析系統以及產(chǎn)品分析評估系統對信息技術(shù)形成了極大考驗。不同業(yè)務(wù)部門(mén)連通客戶(hù)資料庫，對客戶(hù)的多種需求做出快速分析和評估，并通過(guò)溝通和配合向客戶(hù)提供適合的產(chǎn)品和服務(wù)，將是下一步券商決勝的關(guān)鍵因素。
　　證券公司風(fēng)險控制同樣離不開(kāi)先進(jìn)的信息技術(shù)手段。未來(lái)券商需要提升風(fēng)險管理IT系統，集中管理風(fēng)險頭寸，準確計量風(fēng)險，以便對企業(yè)和業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行監控和評估。