在過(guò)去至少三年時(shí)間里一些銀行的交易員們互相交換彼此所掌握的財務(wù)狀況和客戶(hù)訂單，然后在關(guān)鍵的基準匯率設定之前就完成外匯交易

　　發(fā)酵已久的“潛在匯率操縱案”近兩天又有重大進(jìn)展。

　　10月21日，有媒體報道，包括巴克萊銀行、花旗集團以及蘇格蘭皇家銀行在內的銀行業(yè)巨頭的高級交易員們目前正在接受監管部門(mén)的審查，審查的內容為這些高級交易員是否涉嫌參與操縱外匯匯率。10月22日消息顯示，美國商品期貨交易委員會(huì )（CFTC）已要求主要的外匯交易銀行審查他們的交易記錄，包括德意志銀行和花旗銀行。

　　截至記者發(fā)稿，已有包括新加坡、瑞士、英國以及美國在內的多國金融監管部門(mén)過(guò)問(wèn)此事，涉及的銀行名單也越來(lái)越長(cháng)。

　　先查電郵和聊天記錄

　　對于日交易額高達數萬(wàn)億美元的外匯交易市場(chǎng)，不同國家的監管機構調查的對象和方法不一樣。

　　針對美國商品期貨交易委員會(huì )的調查，據外媒報道，德意志銀行正花費數百萬(wàn)美元來(lái)清查交易員的電子郵件和聊天記錄，“特定日期”、“短語(yǔ)”、“關(guān)鍵詞”則重點(diǎn)關(guān)照。資料顯示，德意志銀行是世界上市場(chǎng)份額最大的外匯交易銀行，截至目前，該行尚未向CFTC上交任何材料。

　　倫敦是全球40%外匯交易的中心，英國金融市場(chǎng)行為監管局上周宣布對相關(guān)的貨幣交易涉嫌違法事件展開(kāi)正式調查。據知情人士透露，倫敦的調查部分集中于幾個(gè)交易員使用的一個(gè)電子聊天室，這個(gè)聊天室由名為“卡特爾”（the Cartel）、“完美盜賊俱樂(lè )部”（the Bandits Club）和“夢(mèng)之隊”（the Dream Team）的一系列賬號操作。交易員之間相互調侃和分享信息既不新鮮也不尋常，監管機構正尋找證據，以證明他們有時(shí)越界，變成相互勾結抬高市場(chǎng)，以從交易中獲利。

　　據外媒援引兩位不愿透露姓名的知情人士的消息報道，在過(guò)去至少三年時(shí)間里一些銀行的交易員們互相交換彼此所掌握的財務(wù)狀況和客戶(hù)訂單，然后在關(guān)鍵的基準匯率設定之前就完成外匯交易。在一段時(shí)間里涉及上述事件的銀行名單一直變化不定，除了上述列舉的銀行之外還有瑞銀集團也被指參與其中，名單變化不定的原因還包括涉事人員的工作或者職務(wù)調動(dòng)。

　　基本是一查一個(gè)準

　　“盡管事件還在調查之中，尚無(wú)任何定論，但是根據歐美監管機構此前的工作方式及工作效率，基本是一查一個(gè)準。既然監管機構開(kāi)始著(zhù)手調查，那就意味著(zhù)監管機構已經(jīng)看到了一些較為明確的跡象，或者已經(jīng)掌握了某些證據，尤其是多個(gè)國家的監管機構共同在行動(dòng)�！币晃汇y行業(yè)內分析人士在接受《國際金融報》記者采訪(fǎng)時(shí)表示，“無(wú)疑，這又將是一起令銀行巨頭再度身陷風(fēng)口浪尖之事。同時(shí)，可以預計，銀行巨頭們又將為此而賠付巨額罰款。也可以預計，隨著(zhù)監管機構不斷地深入調查以及秉持"秋后算賬"的堅決態(tài)度，類(lèi)似的丑聞在未來(lái)仍會(huì )不絕于耳�！�

　　此前，有多家銀行因操縱Libor一案而向歐、美、英等監管機構支付罰款。首先，巴克萊銀行因Libor操縱案被英國和美國監管機構罰款4.5億美元；隨后，去年12月，瑞銀成為第二家因相關(guān)指控被罰錢(qián)的金融機構，向瑞士、英國和美國監管機構支付高達15億美元罰款。此后，蘇格蘭皇家銀行支付近6.12億美元的罰金，用于解決有關(guān)利率操縱指控。

　　“所以說(shuō)，歐美銀行業(yè)的冬天還未過(guò)去。盡管這些跨國大型銀行巨頭的財報在近兩年都表現不錯，但是只要監管機構依舊咬住這些銀行不放并深入調查，這些銀行勢必面臨更多的罰款支出，這對銀行的整體發(fā)展以及銀行員工利益都將帶來(lái)負面沖擊�！鄙鲜龇治鋈耸恐赋�。

　　根據歐洲金融機構投資者公司公布的數據顯示，巴克萊銀行、花旗集團、蘇格蘭皇家銀行集團以及瑞銀集團四家銀行每日在外匯市場(chǎng)的交易額占到了歐洲單日總額的40%以上，歐洲單日外匯交易額達到5.3萬(wàn)億美元。