昨日，國際金融監督和協(xié)調機構--金融穩定理事會(huì )正式公布了今年的全球系統重要性銀行名單。中國工商銀行進(jìn)入了這一名單，使全球系統重要性銀行從28家增至29家。
據了解，全球系統重要性金融機構是指在國際金融市場(chǎng)中承擔了關(guān)鍵功能、具有全球性特征的金融機構，這些機構一旦發(fā)生重大風(fēng)險事件或經(jīng)營(yíng)失敗，就會(huì )對全球經(jīng)濟和金融體系帶來(lái)較大影響甚至是系統性風(fēng)險。因此，全球系統重要性銀行被視為全球銀行業(yè)的“穩定器”。目前，29家全球系統重要性銀行中，16家來(lái)自歐洲，8家來(lái)自美國，5家來(lái)自亞洲。
2011年11月，金融穩定理事會(huì )委托巴塞爾委員會(huì )制訂并發(fā)布了全球系統重要性銀行評估和監管政策框架，提出了定量和定性相結合的全球系統重要性銀行評估方法，從規模、關(guān)聯(lián)度、可替代性、復雜性和全球活躍程度五個(gè)維度、運用12個(gè)指標評估銀行的全球系統重要性。此后每年巴塞爾委員會(huì )都會(huì )重新測算銀行的全球系統重要性分值，超過(guò)門(mén)檻值的銀行成為全球系統重要性銀行候選行，經(jīng)G20首腦峰會(huì )批準后，由金融穩定理事會(huì )發(fā)布全球系統重要性銀行名單。
同時(shí)，巴塞爾委員會(huì )還根據系統重要性分值將29家全球系統重要性銀行分為4組，分別適用于1%-2.5%的系統重要性附加資本要求。工行列在系統重要性第1組，附加資本要求為1%。根據國際通用銀行風(fēng)險控制標準《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》，國際活躍銀行最低核心一級資本充足率和總資本充足率分別為7%和10.5%，工行成為全球系統重要性銀行的最低核心一級資本充足率和總資本充足率要求分別為8%和11.5%。從今年上半年的數據看，工行的資本充足率為13.11%，核心一級資本充足率和一級資本充足率均為10.48%，遠高于最低的資本充足要求，并留有較大的安全邊際，這意味著(zhù)工行將無(wú)須為入選全球系統重要性銀行而額外補充資本。
據介紹，今年工行入選全球系統重要性銀行，主要有以下三個(gè)方面的原因：
首先，全球領(lǐng)先的各項指標是入選的重要基礎。目前，工行的總資產(chǎn)、存款、貸款、一級資本、市值、利潤等主要指標均居全球金融同業(yè)首位。2013年《福布斯》雜志按銷(xiāo)售收入、利潤、資產(chǎn)和市值4項指標排名的全球企業(yè)2000強榜單中，工行成為全球最大企業(yè)�！敦敻弧冯s志按營(yíng)業(yè)總收入排名的世界500強榜單中，工行列商業(yè)銀行子榜單首位。在《銀行家》雜志按一級資本排名的全球1000家大銀行中，工行以一級資本1606億美元名列榜首，是該榜單發(fā)布近50年來(lái)中國銀行業(yè)的首次登頂。
再者，國際化的長(cháng)足發(fā)展是入選的關(guān)鍵因素。截至今年上半年末，工行的海外資產(chǎn)規模已達到1822億美元，占集團總資產(chǎn)的比重上升至6%。目前，工行已基本搭建起了全球化的網(wǎng)絡(luò )布局，境外網(wǎng)絡(luò )擴展至39個(gè)國家和地區的近400家機構，加上作為非洲主要銀行——南非標準銀行的最大單一股東，與其在非洲18個(gè)國家的金融機構建立了密切合作關(guān)系。在此基礎上，工行逐步將國際化戰略重心向推動(dòng)境外機構本土化、主流化、差異化發(fā)展轉移，通過(guò)強化重點(diǎn)產(chǎn)品線(xiàn)向海外延伸和境內外聯(lián)動(dòng)等措施，增強了境外機構競爭力，提升了經(jīng)營(yíng)發(fā)展水平，上半年境外機構實(shí)現稅前利潤10.7億美元，同比增長(cháng)23.8%。
此外，人民幣國際化的快速推進(jìn)也帶動(dòng)了工行全球系統重要性分值的增長(cháng)。根據環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(huì )(SWIFT)10月份發(fā)布的報告，人民幣已超越瑞典克朗、韓國韓元及俄羅斯盧布，成為全球第八大交易最活躍的貨幣。今年前三季度，工行辦理的跨境人民幣業(yè)務(wù)量超過(guò)1.5萬(wàn)億元，同比增長(cháng)33.42%，人民幣清算網(wǎng)絡(luò )已覆蓋全球近70個(gè)國家和地區，在當地監管允許的所有境外機構均已開(kāi)辦跨境人民幣業(yè)務(wù)。同時(shí)，中國人民銀行于2013年2月8日正式授權工行新加坡分行擔任新加坡人民幣業(yè)務(wù)清算行，這是中國央行首次在中國以外的國家選定人民幣清算行。自5月27日新加坡人民幣業(yè)務(wù)清算行正式對外營(yíng)業(yè)以來(lái)，各項人民幣清算業(yè)務(wù)運行平穩高效，清算量快速增長(cháng)。截至目前，新加坡人民幣清算行業(yè)務(wù)量已過(guò)萬(wàn)億元，清算網(wǎng)絡(luò )遍布31個(gè)國家和地區，增長(cháng)勢頭十分強勁。
業(yè)內人士指出，目前我國已有兩家銀行入選全球系統重要性金融機構名單，表明了國際社會(huì )對中國經(jīng)濟和金融業(yè)改革發(fā)展成就的高度認可，同時(shí)也意味著(zhù)中國銀行業(yè)將接受更為嚴格的國際監管，進(jìn)一步參與激烈的全球市場(chǎng)競爭。