1月31日中誠信托30億元礦產(chǎn)信托兌付大限迫近。但是，早在2012年第2季度危機就已“潛伏”，43.8億元回購保證金風(fēng)控設計已成擺設。投資者指責中誠信托沒(méi)有及時(shí)履行告知義務(wù)。
　　浙江某位買(mǎi)了中誠信托誠至金開(kāi)1號的投資者王先生對《經(jīng)濟參考報》記者表示，“中誠信托根本沒(méi)有履行及時(shí)告知義務(wù)，2012年第2季度就沒(méi)向賬戶(hù)存錢(qián)了，我還是從媒體得知買(mǎi)的產(chǎn)品要出風(fēng)險”。
　　1月15日，《經(jīng)濟參考報》記者從內部人士拿到的一份2011年當時(shí)中誠信托誠至金開(kāi)1號產(chǎn)品推介材料發(fā)現，該項目當時(shí)分別從股東會(huì )層面、董事會(huì )層面、經(jīng)營(yíng)層面、證件保管、銀行賬戶(hù)監管等5大方面進(jìn)行風(fēng)險控制。其中，最關(guān)鍵一步是銀行賬戶(hù)監管要求。
　　推介材料透露，自信托成立日至信托終止日之間的每自然月25日，振富能源公司自然人股東及關(guān)聯(lián)方向回購保證金監管賬戶(hù)中分批存入回購保證金，回購保證金賬戶(hù)的資金僅用于中誠信托認可的支出。初步計算，如果整個(gè)信托產(chǎn)品運行順利的話(huà)，從2011年2月1日成立日至33個(gè)月后的2013年的10月，融資方振富能源公司自然人股東及關(guān)聯(lián)方共計應向回購保證金監管賬戶(hù)累計存入43.8億元。
　　但根據2013年10月10日中誠信托發(fā)布的季度管理報告，截至2013年9月30日，信托專(zhuān)戶(hù)共計收到振富能源公司劃付的內蒙古煤礦100%股權處置所得價(jià)款71154500.00元。報告同時(shí)披露，自2012年第2季度開(kāi)始，振富集團實(shí)際控制人王于鎖、王平彥和振富能源公司一直未按照其與受托人簽署的《股權轉讓協(xié)議》的約定向受托人支付股權維持費，亦未按照受托人向其發(fā)送的通知提前支付股權轉讓價(jià)款。
　　“手中無(wú)糧”的中誠信托被迫在2013年12月20日發(fā)布《2010年中誠·誠至金開(kāi)1號集合信托計劃臨時(shí)報告》表示，不能夠滿(mǎn)足全體優(yōu)先受益人當期預期信托凈收益總額。
　　對此，某信托業(yè)內人士表示，中誠信托誠至金開(kāi)1號產(chǎn)品先前的5大風(fēng)險管控措施根本沒(méi)有執行到位，尤其是最后一步的40多億元回購保證金風(fēng)控設計分明變成一個(gè)“擺設”。這樣一來(lái)，一旦出現事故，相關(guān)利益方必將相互推諉，處理起來(lái)很麻煩。