證券賬戶(hù)整合工作取得實(shí)質(zhì)性進(jìn)展，統一賬戶(hù)業(yè)務(wù)平臺即將出爐。
 
    中國證券登記結算有限責任公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國結算）日前正式發(fā)布了《中國證券登記結算有限責任公司證券賬戶(hù)管理規則（征求意見(jiàn)稿）》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《意見(jiàn)稿》），《意見(jiàn)稿》不僅將轉融通及兩融賬戶(hù)納入調整范圍，而且還新增了多層次證券賬戶(hù)架構，即，投資者證券總賬戶(hù)（以下稱(chēng)為一碼通賬戶(hù)）作為記載投資者證券持有及變動(dòng)總體情況的證券總賬戶(hù)，現有滬A、深A等證券賬戶(hù)作為記載投資者參與單個(gè)交易場(chǎng)所及投資特定交易品種的具體情況的證券子賬戶(hù)。
 
    中國結算相關(guān)負責人指出，對于存量賬戶(hù)，中國結算在遷移時(shí)為每個(gè)持有賬戶(hù)的投資者自動(dòng)配發(fā)一碼通賬戶(hù)和客戶(hù)號，并建立與現有滬深及基金賬戶(hù)之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，對于新增投資者，在其首次開(kāi)戶(hù)時(shí)，同時(shí)申請開(kāi)立一碼通賬戶(hù)。
 
    新增多層次證券賬戶(hù)架構
 
    為適應多層次資本市場(chǎng)建設的需要，降低市場(chǎng)成本、提高市場(chǎng)效率，中國結算于2012年下半年啟動(dòng)了證券賬戶(hù)業(yè)務(wù)整合工作，建立多層次證券賬戶(hù)架構，擬全面統一滬、深市場(chǎng)賬戶(hù)業(yè)務(wù)規則、業(yè)務(wù)流程，并建立與之配套的統一賬戶(hù)業(yè)務(wù)平臺。
 
    根據規定，原則上，中國結算管理的證券賬戶(hù)有關(guān)賬戶(hù)業(yè)務(wù)均納入《意見(jiàn)稿》調整范圍。鑒于目前開(kāi)放式基金賬戶(hù)在業(yè)務(wù)流程、開(kāi)戶(hù)代理機構管理等方面與場(chǎng)內證券賬戶(hù)存在相當大的差異，規則中明確中國結算對開(kāi)放式基金賬戶(hù)業(yè)務(wù)具有特殊規定的，從其規定。對于轉融通擔保證券明細賬戶(hù)、投資者融資融券交易信用證券賬戶(hù)等其他機構委托中國結算提供配號服務(wù)的賬戶(hù)，參照執行。
 
    值得注意的是，《意見(jiàn)稿》參照商業(yè)銀行賬戶(hù)設置的通行做法，新增了多層次證券賬戶(hù)架構。投資者證券賬戶(hù)由一碼通賬戶(hù)及關(guān)聯(lián)的子賬戶(hù)共同組成，中國結算將設置一碼通賬戶(hù)及子賬戶(hù)，一碼通賬戶(hù)用于匯總記載投資者各個(gè)子賬戶(hù)下證券持有及變動(dòng)的情況，子賬戶(hù)用于記載投資者參與特定交易場(chǎng)所或用于投資特定證券品種的證券持有及變動(dòng)的具體情況。子賬戶(hù)包括A股賬戶(hù)、B股賬戶(hù)、封閉式基金賬戶(hù)、開(kāi)放式基金賬戶(hù)以及中國結算根據業(yè)務(wù)需要設立的其他證券賬戶(hù)。
 
    中國結算相關(guān)負責人指出，多層次賬戶(hù)架構建立后，實(shí)現了同一投資者多個(gè)證券賬戶(hù)之間的關(guān)聯(lián)，實(shí)現了投資者信息的集中存儲與管理。中國結算將根據市場(chǎng)需要及統一賬戶(hù)平臺運行情況，分三個(gè)階段推進(jìn)一碼通證券賬戶(hù)的使用：第一階段，統一賬戶(hù)平臺上線(xiàn)運行，一碼通證券賬戶(hù)在賬戶(hù)開(kāi)立、賬戶(hù)資料查詢(xún)、賬戶(hù)資料變更等賬戶(hù)業(yè)務(wù)中使用。第二階段，統一賬戶(hù)平臺平穩運行一段時(shí)間后，投資者可使用一碼通證券賬戶(hù)查詢(xún)證券持有信息以及辦理證券質(zhì)押、非交易過(guò)戶(hù)等業(yè)務(wù)，中國結算也將在發(fā)行人名冊、登記結算對外憑證中增加一碼通證券賬戶(hù)信息。第三階段，投資者可使用一碼通證券賬戶(hù)在跨市場(chǎng)業(yè)務(wù)中辦理證券劃轉及股份確權。
 
    該負責人指出，在上述三個(gè)階段的工作中，一碼通證券賬戶(hù)將不取代現有證券賬戶(hù)，交易與登記結算業(yè)務(wù)仍然通過(guò)現有滬、深證券賬戶(hù)完成，現有證券賬戶(hù)與一碼通證券賬戶(hù)的記錄均可作為投資者持有資產(chǎn)的確權證明，證券賬戶(hù)業(yè)務(wù)整合工作對證券交易和結算系統均沒(méi)有影響。中國結算將根據統一賬戶(hù)平臺運行情況以及市場(chǎng)發(fā)展和投資者接受程度逐步開(kāi)展各階段工作。
 
    強化賬戶(hù)實(shí)名制實(shí)行“一人一戶(hù)”
 
    為了強化賬戶(hù)實(shí)名制，保障投資者合法權益，《意見(jiàn)稿》把目前實(shí)踐中已經(jīng)采取的相關(guān)賬戶(hù)實(shí)名制措施納入賬戶(hù)管理規則中，明確了投資者應當以本人名義申請開(kāi)立證券賬戶(hù)，不得冒用他人名義或使用虛假證件開(kāi)立證券賬戶(hù)；投資者應當使用以本人名義開(kāi)立的證券賬戶(hù)，不得使用他人證券賬戶(hù)或將本人證券賬戶(hù)提供給他人使用。
 
    同時(shí)，新規還強調了開(kāi)戶(hù)代理機構在賬戶(hù)開(kāi)立和使用環(huán)節落實(shí)實(shí)名制的審核監督責任�！兑庖�(jiàn)稿》規定了中國結算及開(kāi)戶(hù)代理機構對不符合實(shí)名制要求的賬戶(hù)可以采取限制使用和注銷(xiāo)等措施。將休眠賬戶(hù)單獨管理、不合格賬戶(hù)限制使用等行之有效的賬戶(hù)管理措施納入規則中，并根據市場(chǎng)意見(jiàn)，將休眠及不合格賬戶(hù)業(yè)務(wù)范圍從A股賬戶(hù)擴大到包括B股賬戶(hù)在內的所有證券賬戶(hù)。
 
    中國結算指出，目前來(lái)看，從便于賬戶(hù)管理角度考慮，并不宜放開(kāi)“一人一戶(hù)”，尤其針對深圳市場(chǎng)“多處托管”的制度安排，放開(kāi)“一人一戶(hù)”會(huì )進(jìn)一步增加賬戶(hù)管理的復雜度。對此，《意見(jiàn)稿》沿用了現有賬戶(hù)管理規則的規定,明確除中國結算另有規定外，同一投資者只能開(kāi)立一個(gè)一碼通賬戶(hù)及一個(gè)同一類(lèi)別或用途的子賬戶(hù)。對于具有合理資產(chǎn)分戶(hù)需求的投資者，也可以根據中國結算的規定開(kāi)立多個(gè)賬戶(hù)。
 
    同時(shí)，新規還進(jìn)一步完善了開(kāi)戶(hù)代理機構管理的有關(guān)規定，強調了其在賬戶(hù)開(kāi)立和使用環(huán)節的管理、監督責任�！兑庖�(jiàn)稿》規定開(kāi)戶(hù)代理機構應依法合規使用投資者信息，不得泄露投資者信息，增加了未經(jīng)中國結算同意不得將所代理證券賬戶(hù)業(yè)務(wù)轉委托第三方機構辦理、不得無(wú)故限制投資者辦理證券賬戶(hù)注銷(xiāo)及轉托管業(yè)務(wù)等要求。
 
    不僅如此，新規還優(yōu)化了賬戶(hù)注銷(xiāo)業(yè)務(wù)和證券賬戶(hù)信息變更業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)�！兑庖�(jiàn)稿》指出，為進(jìn)一步便利投資者，降低市場(chǎng)成本，擬取消紙質(zhì)證券賬戶(hù)卡，明確了由開(kāi)戶(hù)代理機構本地保存賬戶(hù)業(yè)務(wù)電子化憑證，不再向中國結算報送；規定投資者申請開(kāi)立A股賬戶(hù)時(shí)，中國結算為其同時(shí)開(kāi)立滬市及深市A股賬戶(hù)，即投資者申請開(kāi)立A股賬戶(hù)，將一并為其開(kāi)立滬深A股賬戶(hù)，收取一筆A股賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)費；將滬、深市場(chǎng)賬戶(hù)注銷(xiāo)生效時(shí)間統一為T(mén)+0等。
 
    此外，為處理好相關(guān)銜接工作，避免規則的頻繁修改，中國結算將有關(guān)有效身份證明文件類(lèi)型，業(yè)務(wù)申請材料、具體辦理方式及流程等具體且容易發(fā)生變化的內容調整至正在配套起草的《賬戶(hù)業(yè)務(wù)指南》中規定，保持工作的穩定性。其中，擬配套制定的《賬戶(hù)業(yè)務(wù)指南》中規定證券賬戶(hù)開(kāi)立后次一交易日可用于交易場(chǎng)所申報交易。