昨日，證監會(huì )組織召開(kāi)證監會(huì )系統全國兩會(huì )代表委員首場(chǎng)新聞發(fā)布會(huì )。全國人大代表、證監會(huì )機構部巡視員歐陽(yáng)昌瓊接受記者采訪(fǎng)表示，市場(chǎng)關(guān)注的“萬(wàn)二”傭金合法合規性問(wèn)題，可以從是否違反法律法規、是否侵害投資者權益、是否破壞行業(yè)公平競爭環(huán)境、是否存在系統性風(fēng)險隱患四個(gè)方面進(jìn)行判斷。而對互聯(lián)網(wǎng)金融這一新生業(yè)態(tài)的監管，要有開(kāi)放、包容的心態(tài)，有基本的監管規則、創(chuàng )新的監管理念，不能缺位，也不能越位、錯位。
萬(wàn)二傭金是否合規有標準
國金證券萬(wàn)二傭金費率及傭金寶的合法合規性近期引發(fā)市場(chǎng)熱議。對此，歐陽(yáng)昌瓊表示，傭金由券商與客戶(hù)之間在平等、互利、自愿、誠信的基礎上自行約定收取，由市場(chǎng)供求決定。同時(shí)，券商向客戶(hù)收取交易費用，須符合國家有關(guān)規定。
目前，對傭金費率標準進(jìn)行明文規定的，為2002年證監會(huì )與原國家計委、國稅總局聯(lián)合發(fā)布的“關(guān)于調整證券交易傭金收取標準的通知”，其中明確，股票、基金交易傭金實(shí)行最高上限向下浮動(dòng)制度，券商向客戶(hù)收取的傭金不得高于證券交易金額的3%。，同時(shí)不得低于代收的證券交易監管費和證券交易所手續費等。
歐陽(yáng)昌瓊表示，券商經(jīng)紀業(yè)務(wù)代收的監管費率為0.02%。，交易所經(jīng)手費為0.06%。，中國結算過(guò)戶(hù)費約為0.03%。，三項加總的代收最低費用比例約在0.11%。左右。在此范圍內收取傭金，是符合上述通知規定的。
“傭金從政府指導價(jià)格向市場(chǎng)化確定費率的趨勢是不言而喻的，但在經(jīng)紀業(yè)務(wù)市場(chǎng)化競爭的過(guò)程中，如何判斷傭金費率的合法合規性可以掌握四個(gè)標準�！彼f(shuō)，一是是否違反了現有的法律法規;二是是否侵害了投資者的合法權益;三是是否破壞了整個(gè)行業(yè)公平競爭的市場(chǎng)秩序，構成了壟斷或者傾銷(xiāo);四是是否存在系統性、區域性的金融風(fēng)險隱患，如果存在隱患，監管部門(mén)將“該出手時(shí)就出手”。
對于傭金寶的合法合理性，歐陽(yáng)昌瓊說(shuō)，目前監管部門(mén)已從媒體報道及公司提供的書(shū)面報告中獲得了有關(guān)信息，建議有關(guān)部門(mén)及行業(yè)協(xié)會(huì )對此進(jìn)行實(shí)地調查了解，再來(lái)分析判斷。如果存在違法違規，要依法處理;如果確屬創(chuàng )新的一種，要抱著(zhù)包容的心態(tài)進(jìn)行指導。
互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)尚不能直接開(kāi)展證券業(yè)務(wù)
在談到對互聯(lián)網(wǎng)金融的監管思路時(shí)，歐陽(yáng)昌瓊表示，“促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融的健康發(fā)展”首次寫(xiě)入政府工作報告，給這一新興業(yè)務(wù)的發(fā)展吃了“定心丸”。
“我理解，對于互聯(lián)網(wǎng)金融，首先應當促進(jìn)發(fā)展，而非阻礙、限制發(fā)展，其次應當促進(jìn)其健康發(fā)展，而非盲目、無(wú)序發(fā)展�！�
他說(shuō)，對于互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務(wù)，還要區分兩類(lèi)情況。一類(lèi)是券商利用現代信息技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)平臺開(kāi)展現有證券業(yè)務(wù)，如網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)、網(wǎng)上委托、網(wǎng)上交易、手機移動(dòng)證券、網(wǎng)上銷(xiāo)售金融產(chǎn)品等，屬于現有證券業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò )化，這部分業(yè)務(wù)只要嚴格遵守現有法律法規，監管部門(mén)都會(huì )予以支持;另一類(lèi)是在互聯(lián)網(wǎng)活動(dòng)中開(kāi)展一部分帶有證券業(yè)務(wù)性質(zhì)的活動(dòng)，比如眾籌融資等，這類(lèi)業(yè)務(wù)屬于新生事物，沒(méi)有相應的法律法規予以規范，還需要在業(yè)務(wù)性質(zhì)、商業(yè)模式、風(fēng)險特點(diǎn)上進(jìn)行甄別，并作出針對性的制度安排。
歐陽(yáng)昌瓊表示，對互聯(lián)網(wǎng)金融的監管，要有開(kāi)放、包容的心態(tài)，有基本的監管規則，不能缺位，也不能越位、錯位，要用創(chuàng )新的監管理念，進(jìn)行適度監管、協(xié)調監管。
對于互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)能否直接從事證券業(yè)務(wù)這一問(wèn)題，歐陽(yáng)昌瓊表示，在現行法律法規框架內，凡符合主體資格條件的企業(yè)，在發(fā)起設立、參控股證券公司上沒(méi)有法律限制，但按照現行《證券法》，并不允許互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)直接申請開(kāi)展證券業(yè)務(wù)。
建議放開(kāi)券商員工持股和股權激勵
歐陽(yáng)昌瓊還介紹，今年兩會(huì )期間準備提交與證券行業(yè)相關(guān)的三份建議：
一是建議允許證券公司施行員工持股和股權激勵機制。目前除現行《證券法》明文規定禁止證券從業(yè)人員持有和買(mǎi)賣(mài)股票，使上市券商員工持股面臨法律障礙以外，自然人持股非上市券商并不存在法律障礙，但仍面臨一些部門(mén)規章的政策性限制，證監會(huì )去年開(kāi)始就已對此問(wèn)題進(jìn)行研究，但要做實(shí)券商員工持股及股權激勵，還需相關(guān)部門(mén)配合放開(kāi)持股禁令。
二是建議外匯管理部門(mén)允許證券公司在外匯市場(chǎng)從事外匯產(chǎn)品的自營(yíng)、經(jīng)紀等業(yè)務(wù)。股票、債券、期貨、外匯等金融產(chǎn)品在境外市場(chǎng)均為券商業(yè)務(wù)范圍內的產(chǎn)品，但由于我國在外匯管制方面的規定，券商在外匯市場(chǎng)上的相關(guān)業(yè)務(wù)尚不能展開(kāi)。
三是建議通過(guò)金融工具創(chuàng )新，推動(dòng)保障性住房的建設。尤其建議通過(guò)券商運用Reits這一新型金融工具為保障房建設籌措長(cháng)期、市場(chǎng)化運作的資金。
此外，針對證監會(huì )內設機構調整后如何實(shí)現大機構監管，以及券商新設重啟工作安排的問(wèn)題，歐陽(yáng)昌瓊回應，金融行業(yè)大資管的格局正在形成，今后要適應金融機構綜合經(jīng)營(yíng)的趨勢，順應以簡(jiǎn)政放權為核心的審批制度改革，整合、統一相同業(yè)務(wù)的監管規定。同時(shí)，證監會(huì )正在對建立券商業(yè)務(wù)牌照管理體系的具體辦法進(jìn)行研究，還需要在這一思路下制定、修訂有關(guān)規則。