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據路透社報道，渣打銀行反洗錢(qián)監控程序中的一款關(guān)鍵軟件被爆出現漏洞。兩名消息人士透露，由于數據堆積如山，該行需要花費大量時(shí)間來(lái)篩查可能涉嫌進(jìn)行洗錢(qián)或者其他犯罪活動(dòng)的證據。
渣打銀行上周剛宣布擇日公布財報，現在又面臨新的問(wèn)題，將再度受到紐約金融服務(wù)局審查。
渣打銀行大約在2005至2009年安裝了這一交易監控軟件系統，系統號稱(chēng)可標示可疑交易，銀行合規人員可辨識犯罪活動(dòng)跡象，并向監管機構報告。顯然，這一所謂的能標示可疑交易的“偵測方案”并未能正確地報告異樣的交易活動(dòng)。
盡管很多監控系統的偵測方案都會(huì )出現問(wèn)題，但消息人士指出，渣打的錯誤持續了數年時(shí)間，根本原因是銀行沒(méi)有進(jìn)行相關(guān)測試�！皼](méi)有人知道(實(shí)情)，人們以為它通過(guò)了測試�！毕⑷耸勘硎�，并且到目前為止，沒(méi)有人因此被解雇或者受到處罰。
據稱(chēng)，渣打銀行每個(gè)月約有200萬(wàn)筆以美元結算的交易，檢查這些交易數據將是“一項巨大的工程”，可能耗費數月。
渣打銀行此前曾卷入過(guò)洗錢(qián)風(fēng)波。2012年，紐約金融服務(wù)局對渣打銀行進(jìn)行監控，發(fā)現了這家英國銀行反洗錢(qián)網(wǎng)絡(luò )的漏洞。紐約金融服務(wù)局和美國聯(lián)邦主管部門(mén)針對渣打銀行分別采取行動(dòng)，并且以違反美國制裁禁令、暗中進(jìn)行涉及伊朗的交易等名義，對渣打處以6.67億美元罰款。
渣打銀行對未完成交易的審查結果，將影響到紐約金融服務(wù)局對其施加處罰的輕重，更多犯罪所得流入銀行意味著(zhù)它將面臨更高的處罰。
不過(guò)據報道，渣打銀行已經(jīng)改正了大多數的偵測方案，正努力解決余下的問(wèn)題，銀行還計劃在明年年初引入新的交易監控系統。
就在數日前，有知情人士透露，渣打銀行為躲避審查而未對高風(fēng)險交易進(jìn)行標記，該行為已經(jīng)引起紐約銀行監管機構的關(guān)注，目前事件正在調查中，渣打可能因此再次面臨1億至3.4億美元的巨額罰款。
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