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央企鋼鐵行業(yè)“巨無(wú)霸”中鋼集團百億債務(wù)違約,一石激起千層浪。
23日,據消息人士透露,中鋼集團欠貸涉9家銀行,包括中行200億元、交行150億元、光大110億元、國開(kāi)行100億元、農行90億元、民生75億元、浦發(fā)40億元、北京銀行30億元、工行20億元,總共780億元。這一數據并未得到相關(guān)銀行或中鋼集團的證實(shí)。
不過(guò),中鋼集團方面否認了有數百億元貸款逾期。中鋼集團表示,中鋼集團多措并舉確保穩健發(fā)展。受?chē)鴥群暧^(guān)經(jīng)濟下行、鋼鐵市場(chǎng)持續低迷、銀行信貸政策控制影響,公司面臨著(zhù)資金緊張的困難局面,存在個(gè)別資金回籠未按期到賬的情況。中鋼集團正視問(wèn)題立足自身,采取多種措施提高經(jīng)營(yíng)獲現能力,努力保證現金流的平衡。
工行相關(guān)負責人回應稱(chēng),“中鋼集團及其下屬企業(yè)在工行的融資余額占中鋼集團全部金融機構融資余額比重不足1.3%,目前,工行相關(guān)融資均未違約!
交行目前并未針對該事件作出明確回應,但是,交行首席風(fēng)險官楊東平在2014年中期業(yè)績(jì)說(shuō)明會(huì )上曾表示,該行上半年新增不良貸款仍集中于華東的鋼貿行業(yè),預計問(wèn)題鋼貿貸款還需要時(shí)間消化!暗侥陜壬踔撩髂晟习肽,不良貸款可能還會(huì )繼續小幅波動(dòng)甚至上升,但資產(chǎn)質(zhì)量總體可控!睏顤|平說(shuō)。
對于中鋼集團面臨的資金困境,也有消息人士透露,中鋼集團不會(huì )破產(chǎn),國務(wù)院已出面協(xié)調,待出臺解決方案,很可能逾期貸款債務(wù)予以免除,并由中央向中鋼集團注資200億元,具體操作細節還不明確。
據了解,中鋼集團曾是全球500強企業(yè),但是,2008年之前粗放式擴張為其埋下了資金風(fēng)險隱患。此前,中鋼集團因收購山西中宇鋼鐵有限公司產(chǎn)生高達40億的欠賬,以及收購澳大利亞中西部礦業(yè)公司也造成了巨額虧損,由此間接引發(fā)了前董事長(cháng)黃天文在2011年期間離職。數據顯示,自2009年以來(lái),中鋼資產(chǎn)負債率超過(guò)90%;在業(yè)績(jì)方面,2013年中鋼集團實(shí)現主營(yíng)業(yè)務(wù)收入1400億元,較2010年的1845.66億元大幅縮減;2012年其資產(chǎn)總額為1091.44億元,較2010年的1258.35億元也明顯縮水。
中誠信評級在一份報告中指出,“2013年中鋼集團資產(chǎn)負債率達93.87%,全年實(shí)現營(yíng)業(yè)總收入1404.74億元,利潤總額1.35億元。目前看來(lái),中鋼集團資產(chǎn)負債率很高,經(jīng)營(yíng)面臨很大流動(dòng)性的風(fēng)險!币虼酥姓\信評級的結論是:擔保主體資質(zhì)下沉,無(wú)法為本期債券提供有力擔保。
實(shí)際上,從去年以來(lái),國內鋼貿行業(yè)風(fēng)險就開(kāi)始不斷暴露,今年更有從華東地區向華北蔓延的趨勢。在鋼貿圈里,“跑路”、“斷流”、“破產(chǎn)”等壞消息接連不斷。業(yè)內分析人士指出,目前,中國鋼貿企業(yè)銷(xiāo)售收入與日本相當,平均資產(chǎn)負債率是84%,高于日本平均水平11個(gè)百分點(diǎn),凈資產(chǎn)周轉率是11.58至13次,是日本的5.4至6.2倍,利潤率卻是日本的1%至13%。中國部分鋼貿企業(yè)存在人為倒買(mǎi)倒賣(mài)制造收入的可能性,而這些收入利潤率較低,必然會(huì )帶來(lái)一些風(fēng)險。
據悉,目前,在“調結構”的大背景下,大多數銀行都在壓縮鋼貿授信總額,降低貸款集中度,不少地區由政府出面協(xié)調銀行對鋼貿逾期貸款的后續處置,盡可能減少抽貸行為,在具體的鋼貿風(fēng)險處置化解過(guò)程中,嘗試“牽頭行制度”、“名單式管理”。
東部地區某省銀監局人士坦言,“過(guò)去在寬松的信貸環(huán)境下,鋼貿商本能的投機意愿與商業(yè)銀行天然的信貸擴張沖動(dòng)一拍即合,在信貸資金助推下,鋼貿信貸泡沫逐步產(chǎn)生并不斷膨脹,在2011年達到頂峰,隨后這幾年風(fēng)險開(kāi)始暴露,尤其是涉及互保鏈產(chǎn)生多米諾骨牌效應,在經(jīng)濟下行期可能暴露的風(fēng)險倍數放大,目前還未見(jiàn)頂!