銀監會(huì )網(wǎng)站15日消息，為貫徹落實(shí)國務(wù)院關(guān)于鼓勵、引導和擴大民間資本進(jìn)入銀行業(yè)的要求，深入推進(jìn)農村信用社產(chǎn)權改革，全面提升農村信用社“三農”服務(wù)能力與水平，近日，中國銀監會(huì )發(fā)布《關(guān)于鼓勵和引導民間資本參與農村信用社產(chǎn)權改革工作的通知》，進(jìn)一步擴大農村信用社向民間資本的開(kāi)放力度。

　　近年來(lái)，在銀監會(huì )的推動(dòng)下，民間資本參與農村信用社產(chǎn)權改革的力度不斷加大。截至2013年末，已有590家農村信用社通過(guò)吸收民間資本投資入股改制重組為農村商業(yè)銀行或農村合作銀行。在完成改制的機構中，民間資本持股占比85%，股權結構顯著(zhù)優(yōu)化，資本實(shí)力大幅提升，公司治理不斷完善，支農服務(wù)主力軍地位和作用得到進(jìn)一步的鞏固和提升。

　　《通知》進(jìn)一步調整放寬了民間資本參與農村信用社產(chǎn)權改革的政策要求，更加有利于引導民間資本進(jìn)入農村金融服務(wù)領(lǐng)域，從而有效增強農村信用社的資本實(shí)力、經(jīng)營(yíng)活力和競爭能力。

　　《通知》對于鼓勵和引導民間資本參與農村信用社產(chǎn)權改革提出了具體要求。一是進(jìn)一步強調支持民間資本與其他資本按照同等條件參與改革的政策，要求以股份制改革為導向，積極吸收民間資本，扎實(shí)穩步推進(jìn)農村信用社改制重組為農村商業(yè)銀行。二是支持已經(jīng)改制為農村商業(yè)銀行的機構通過(guò)增資擴股方式進(jìn)一步擴大民間資本參與度，著(zhù)力提高股權結構中的民間資本占比、法人股東占比和優(yōu)質(zhì)股東占比。三是放寬優(yōu)質(zhì)民營(yíng)企業(yè)對農村信用社問(wèn)題機構實(shí)施并購重組的政策，將并購重組的機構范圍從監管評級五B級（含）以下農村信用社調整放寬至五級（含）以下農村信用社，將并購方合計持股比例從10%調整放寬至20%，情況特殊的，可階段性超過(guò)20%。結合農村信用社體制特點(diǎn)，《通知》特別強調，要優(yōu)先吸收認同服務(wù)“三農”戰略的民營(yíng)企業(yè)參與改革，重點(diǎn)引入農業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)、農民合作社、種養大戶(hù)等新型農村經(jīng)營(yíng)主體以及經(jīng)營(yíng)穩健、具備持續增資能力的優(yōu)質(zhì)民營(yíng)企業(yè)。

　　同時(shí)，為確保民營(yíng)股東有效履職和發(fā)揮作用，《通知》提出，相關(guān)機構要為民營(yíng)股東履職提供組織保障、制度保障和運行保障，加強對民營(yíng)股東董事和監事的專(zhuān)業(yè)培訓。

　　為避免產(chǎn)權改革過(guò)程中的不規范行為，《通知》強調，產(chǎn)權改革和股份流轉要充分尊重原有股東意愿，嚴格股東準入審核，強化股東行為監管，引導股東樹(shù)立穩健經(jīng)營(yíng)理念。

　　最后，《通知》明確，各銀監局和省聯(lián)社要協(xié)力構建促進(jìn)民間資本投資的實(shí)施與保障機制，雙方要加強工作聯(lián)動(dòng)協(xié)同，共同推進(jìn)改革深化。

　　通知全文如下

　　一、支持民間資本與其他資本按同等條件參與農村信用社產(chǎn)權改革

　　按照“立足本地、面向市場(chǎng)；平等參與、公平競爭；主業(yè)涉農、資質(zhì)優(yōu)良”原則，鼓勵民間資本進(jìn)入農村金融服務(wù)領(lǐng)域，支持民間資本參與農村信用社產(chǎn)權改革，著(zhù)力實(shí)現農村信用社股東主體涉農化、股權結構多元化、股本構成民營(yíng)化，進(jìn)一步提升農村信用社資本實(shí)力、經(jīng)營(yíng)活力與競爭能力。積極支持民間資本與其他資本按照同等條件參與農村信用社改革，優(yōu)先吸收認同農村信用社服務(wù)“三農”戰略的民營(yíng)企業(yè)參與改革，重點(diǎn)引入農業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)、農民合作社、種養大戶(hù)等新型農村經(jīng)營(yíng)主體以及經(jīng)營(yíng)穩健、具備持續增資能力的優(yōu)質(zhì)民營(yíng)企業(yè)。

　　各銀監局、各省聯(lián)社要按照上述原則和要求，在堅持服務(wù)縣域、支農支小市場(chǎng)定位和發(fā)展戰略的前提下，以股份制改革為導向，穩步扎實(shí)推進(jìn)農村信用社產(chǎn)權改革。符合農村商業(yè)銀行組建條件的，要積極改制為農村商業(yè)銀行,增強資本實(shí)力，提高支農能力，推進(jìn)向現代金融企業(yè)轉型；農村合作銀行也要加快將資格股轉換為投資股，完善產(chǎn)權制度,按照農村商業(yè)銀行要求進(jìn)行改制。

　　二、鼓勵民間資本參與農村商業(yè)銀行增資擴股

　　已經(jīng)改制為農村商業(yè)銀行的機構，要以培育合格市場(chǎng)主體、打造現代金融企業(yè)為目標，進(jìn)一步擴大民間資本參與度，著(zhù)力提高股權結構中的民間資本占比、法人股占比和優(yōu)質(zhì)股東占比。

　　在新股增發(fā)和股權轉讓過(guò)程中，要科學(xué)設置和調整優(yōu)化股權結構。原則上，新增股本以吸收民間資本為主，股權流轉以?xún)?yōu)質(zhì)民營(yíng)企業(yè)為主要受讓方。對于因歷史因素導致國有資本持股比例較高的，應逐步通過(guò)增資擴股、股權轉讓等方式稀釋減持，確保民間資本在總資本中始終保持絕對主導地位。要著(zhù)力改善股東質(zhì)量，在有效保護中小股東合法權益的前提下，穩步提升優(yōu)質(zhì)民營(yíng)法人股東持股比例，原則上應有相應數量持股比例相對較高的優(yōu)質(zhì)股東,逐步形成以民營(yíng)法人股東為主體，具備一定數量主業(yè)涉農、治理完善、經(jīng)營(yíng)穩健、具備持續增資能力的主要投資人的良好股東結構。

　　三、引導民間資本對農村信用社實(shí)施并購重組

　　積極支持各類(lèi)優(yōu)質(zhì)民營(yíng)企業(yè)對農村信用社問(wèn)題機構實(shí)施并購重組,促進(jìn)機構風(fēng)險化解和產(chǎn)權改革。進(jìn)一步放寬并購重組的機構范圍，并購對象由原規定的監管評級五B級（含）以下機構，調整放寬至五級（含）以下機構。進(jìn)一步提高并購方的持股比例，對并購五A級機構的，單家企業(yè)及其關(guān)聯(lián)方合并持股比例由原來(lái)的10%放寬至20%；對并購五B級（含）以下機構的，允許單家企業(yè)及其關(guān)聯(lián)方持股比例階段性超過(guò)20%，在被并購機構經(jīng)營(yíng)管理進(jìn)入良性狀態(tài)后，再按照有利于完善公司治理和防范風(fēng)險的原則，逐步減持或稀釋至20%以下。

　　繼續支持符合條件的境內金融機構對農村信用社問(wèn)題機構進(jìn)行戰略投資和財務(wù)重組，重點(diǎn)引導農村商業(yè)銀行實(shí)施行業(yè)內、跨區域幫扶。監管評級二級（含）以上的農村商業(yè)銀行，最高可按100%比例全資并購五級（含）以下農村信用社；監管評級三級的農村商業(yè)銀行參股五級（含）以下農村信用社的，持股比例可達20%，有特殊情況的，持股比例可階段性超過(guò)20%。

　　四、保障民營(yíng)股東有效行使權利和發(fā)揮治理作用

　　吸收民間資本進(jìn)入銀行業(yè)，參與農村信用社產(chǎn)權改革，不僅要發(fā)揮其資本聚合和優(yōu)化股權結構的作用，還要注重發(fā)揮民營(yíng)股東在提升農村中小金融機構公司治理有效性、促進(jìn)機制轉換方面的積極作用。要按照依法合規原則，構建能夠體現民營(yíng)股東地位、發(fā)揮股東作用的公司治理架構，著(zhù)重吸收優(yōu)質(zhì)民營(yíng)企業(yè)股東進(jìn)入董事會(huì )、監事會(huì )及相關(guān)專(zhuān)業(yè)委員會(huì )，為民營(yíng)股東有效履職提供組織保障。要細化完善公司章程內容，按照《公司法》、《商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律法規和監管政策要求，對股東行使權利的規則、方式和程序作出明確規定，為各類(lèi)股東有效履職提供制度保障。要建立健全工作機制，按照便于股東參與決策、實(shí)施監督和進(jìn)行績(jì)效評價(jià)的原則，改進(jìn)工作流程，實(shí)現股東參事議事規范化，為股東有效履職提供運行保障。要加強民營(yíng)股東董事和監事培訓，增強其對金融政策和金融知識的了解掌握，提升其履行出資人職責的專(zhuān)業(yè)化能力與水平。

　　五、加強對民間資本投資農村信用社的規范與監管

　　各銀監局要高度重視和切實(shí)加強對民間資本參與農村信用社產(chǎn)權改革工作的規范與監管。在產(chǎn)權改革和股權流轉過(guò)程中，要充分尊重原有股東意愿，注重維護原有股東合法權益，確保投資入股和改制程序依法合規。要嚴格股東準入審核，除按行政許可規定審核其資質(zhì)條件外，要重點(diǎn)審查股東關(guān)聯(lián)關(guān)系，嚴防關(guān)聯(lián)企業(yè)違規參股甚至惡意控制被投資機構。要加強股東注資監管，確保入股資金真實(shí)合法、足額到位，嚴防虛假注資、貸款注資以及抽逃資本等行為。要強化股東行為監管，合理平衡大小股東權利關(guān)系，防止個(gè)別股東惡意操縱，嚴防股東通過(guò)關(guān)聯(lián)交易牟取不當利益。要引導股東樹(shù)立穩健經(jīng)營(yíng)理念，堅持服務(wù)縣域和支農支小方向，在推進(jìn)深化農村信用社改革過(guò)程中，確保方向不偏、風(fēng)險可控、經(jīng)營(yíng)穩健、商業(yè)可持續。對股東違反《公司法》以及有關(guān)監管要求的，要依法查處問(wèn)責。

　　六、健全促進(jìn)民間資本投資的實(shí)施與保障機制

　　各銀監局、各省聯(lián)社要從貫徹落實(shí)中央精神和金融服務(wù)“三農”大局出發(fā)，把鼓勵和引導民間資本參與農村信用社產(chǎn)權改革工作擺在更加重要位置，協(xié)力構建完善促進(jìn)民間資本投資的實(shí)施與保障機制。要加強工作聯(lián)動(dòng)協(xié)同，共同推進(jìn)改革深化，為民間資本投資提供切實(shí)有效的支持。省聯(lián)社要加強指導、協(xié)調，積極推動(dòng)農村信用社吸收民間資本實(shí)施產(chǎn)權改革，在銀監會(huì )關(guān)于農村信用社改制的行政許可要求之外，不得另行設置民間資本準入門(mén)檻,不得對農村信用社產(chǎn)權改革和增資擴股等實(shí)施審批或采取限制性措施。要建立銀企對接平臺，發(fā)揮行業(yè)信息對民間資本的投資引導作用,督促農村信用社與有投資意向、符合資質(zhì)條件的民營(yíng)企業(yè)主動(dòng)對接，促進(jìn)投資意向轉化落實(shí)為投資行為。要健全投資后評價(jià)制度，對改制后機構的經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險化解、支農支小等情況進(jìn)行跟蹤評價(jià)和及時(shí)糾偏。