近日，湘財證券等三家券商因開(kāi)展融資類(lèi)業(yè)務(wù)違規遭到監管層通報批評。
據知情人士透露，此次通報批評將對全行業(yè)起到警示作用，同時(shí)監管當局要求各券商認真查找自身融資類(lèi)業(yè)務(wù)存在的問(wèn)題，進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)規范程度。
兩融違規頻被點(diǎn)名
今年10月，證監會(huì )組織各地證監局和中證協(xié)等單位，對各證券公司的融資融券、約定購回式交易、股票質(zhì)押式回購及報價(jià)回購等融資類(lèi)業(yè)務(wù)進(jìn)行了專(zhuān)項檢查。三家券商被通報批評與此次檢查有關(guān)。
據了解，被通報批評的三家券商均存在不同程度的內控制度機制不完善、內部制度未有效執行、信息系統不完善、收費標準不透明等內部管理不到位問(wèn)題，此外還包括為不合格投資者違規開(kāi)戶(hù)，對融資融券客戶(hù)維持擔保比例低于規定標準，且未按照規定期限補交差額，同時(shí)未對客戶(hù)強制平倉等問(wèn)題。
上述知情人士稱(chēng)，被通報批評的三家券商中，有兩家存在向從事證券交易時(shí)間不足半年的客戶(hù)融資融券的情形，共涉及43名客戶(hù)。其中，湘財證券為39名不合格投資者進(jìn)行違規開(kāi)戶(hù)。
“按照通報內容，監管層還要求各證券公司開(kāi)展融資類(lèi)業(yè)務(wù)，必須嚴格遵循七大監管底線(xiàn)�！鄙钲谀成鲜腥倘谫Y融券人士表示，一是不得誘導不適當的客戶(hù)開(kāi)展融資類(lèi)業(yè)務(wù)；二是不得違規挪用客戶(hù)擔保品；三是不得進(jìn)行利益輸送和商業(yè)賄賂；四是不得進(jìn)行內幕交易、操縱市場(chǎng)；五是不得為客戶(hù)規避信息披露義務(wù)提供便利；六是不得向“兩高一�！钡葒蚁拗菩袠I(yè)提供融資；七是不得對業(yè)務(wù)人員、管理團隊實(shí)施當期激勵。
兩融檢查推進(jìn)中
“為不合格投資者違規開(kāi)戶(hù)雖然確實(shí)是違反了相關(guān)規定，但這在行業(yè)內并不鮮見(jiàn)�！鄙钲谀橙倘谫Y融券部人士向證券時(shí)報記者表示，實(shí)際操作中，確實(shí)是經(jīng)常會(huì )遇到一些特殊客戶(hù)，他們的證券交易時(shí)間不足6個(gè)月卻又強烈要求開(kāi)設兩融賬戶(hù)。
去年底，監管部門(mén)已經(jīng)意識到兩融規模增長(cháng)過(guò)快，券商存在著(zhù)不規范操作，也由此進(jìn)行了現場(chǎng)檢查，暴露的主要問(wèn)題就包括，為從事證券交易時(shí)間不足半年的客戶(hù)進(jìn)行融資融券情形。
“監管層每年都會(huì )對券商融資業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，本月中信證券、平安證券、國泰君安等數家券商正陸續迎來(lái)檢查�！鄙虾Ｒ患掖笮腿绦庞媒灰撞控撠熑吮硎�，此次檢查，監管部門(mén)將關(guān)注兩融業(yè)務(wù)中的違規融資、配資等問(wèn)題。
以往檢查中，融資業(yè)務(wù)存在的主要問(wèn)題有四方面，一是券商私下降低客戶(hù)融資融券開(kāi)戶(hù)的硬性要求，包括客戶(hù)資產(chǎn)量、開(kāi)戶(hù)時(shí)間等；二是客戶(hù)融資融券范圍超出規定標的；三是質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)中出現質(zhì)押品的再次質(zhì)押；四是各項融資業(yè)務(wù)利率嚴重打折，甚至低于成本價(jià)等問(wèn)題。
截至12月16日，滬深兩市融資融券余額達9690億元，融資融券余額不斷創(chuàng )新高。華泰證券測算顯示，由兩融余額推算，這波行情的增量資金達2.5萬(wàn)億元。
