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| 新華社發(fā)
商海春/作 |
近期，河南省中宏昌盛非法集資案件引發(fā)各方關(guān)注。經(jīng)查，案件不僅涉及河南周邊陜西、山東、安徽等五省市1.5萬(wàn)人，而且涉案金額超過(guò)16億元。中宏昌盛投資控股集團董事長(cháng)廉金枝被警方控制。
《經(jīng)濟參考報》記者走訪(fǎng)多地發(fā)現，近兩年，各地各類(lèi)集資詐騙案件呈高發(fā)態(tài)勢，億元大案屢見(jiàn)不鮮。許多出事的金融機構和企業(yè)，為騙取投資者信任花樣百出，有的當眾懸掛與領(lǐng)導人合影，宣稱(chēng)“上頭有人”；有的用虛假項目作誘餌許以高額回報；有的用熟人織出“關(guān)系網(wǎng)”。而資金鏈一旦斷裂，公司法人或者負責人立馬“跑路”。投資者則損失慘重難以挽回，有的甚至傾家蕩產(chǎn)。
大案接踵
2013年以來(lái)，河南、陜西、河北等地發(fā)生多起非法集資詐騙案，這些案件涉案金額動(dòng)輒上千萬(wàn)元，甚至過(guò)億元。
2013年國慶期間，陜西省吳堡縣“三星典當有限責任公司”因人去樓空，引發(fā)群眾擠兌。據了解，這家成立于2010年的公司，注冊資本1000萬(wàn)元，由有7位股東共同出資。三星公司經(jīng)營(yíng)范圍則為：動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押典當業(yè)務(wù)；財產(chǎn)權利質(zhì)押典當業(yè)務(wù)；房地產(chǎn)抵押典當業(yè)務(wù)；限額內絕當物品的變賣(mài)；鑒定評估及咨詢(xún)服務(wù)；商務(wù)部依法批準的其他典當業(yè)務(wù)。
而三星公司卻在其經(jīng)營(yíng)范圍之外，開(kāi)展非法吸收公眾存款業(yè)務(wù)。據吳堡縣政府初步統計，該公司非法集資金額1.5億多元，涉及集資戶(hù)1500多人。為處理案件、挽回損失，吳堡縣成立“化解處置非法集資和民間借貸問(wèn)題專(zhuān)項治理工作領(lǐng)導小組”，向千余集資戶(hù)展開(kāi)問(wèn)詢(xún)、調查。目前案件主要犯罪嫌疑人已被控制，追贓、偵辦還在進(jìn)一步進(jìn)行中。
在榆林，許多當地人都有把錢(qián)投向典當行的經(jīng)歷，過(guò)去煤價(jià)高的時(shí)候，這些典當行以高息吸收資金，再以更高的利息放貸給煤礦或房地產(chǎn)等行業(yè)�！爱斆簝r(jià)或房?jì)r(jià)下跌，資金鏈條斷裂，高額利息就難以為繼。這也造成了去年以來(lái)，榆林地區非法集資案件集中爆發(fā)�！庇芰之數匾晃还ぷ魅藛T表示。
2014年9月18日，因涉嫌非法集資，總部位于河北省廊坊市的黃金佳投資集團有限公司被公安機關(guān)立案查處。初步查明，黃金佳公司利用高息為誘餌，以多種形式公開(kāi)從社會(huì )非法吸收資金，主要用于支付集資者高息、業(yè)務(wù)人員業(yè)績(jì)提成、各店面統一裝修等，其實(shí)質(zhì)是騙取公眾資金、用后期吸收的資金兌付前期資金本息。黃金佳集團在河北省內的136個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)被查封，28億元賬戶(hù)資金和一批房產(chǎn)、土地、豪華車(chē)輛、黃金白銀制品等被凍結、查封、扣押。
2014年10月下旬，總部位于陜西西安的世合投資有限公司實(shí)際負責人“失聯(lián)”，隨即該公司在甘肅、陜西、山東等地非法集資案發(fā)，涉及上千人。11月3日，蘭州警方發(fā)布消息稱(chēng)，甘肅世合投資有限公司涉嫌非法吸收公眾存款，已有405名受害群眾報案，損失達4693萬(wàn)元。
高息誘餌
集資機構或以豪車(chē)炫富，或宣稱(chēng)“上頭有人”，或編造虛假投資項目，種種謊言不一而足，只為誘騙投資者交出錢(qián)財。
63歲的劉師傅，頭發(fā)花白，面容憔悴。他將全家的600多萬(wàn)元投放給榆林一家典當行，老板跑路后目前血本無(wú)歸。他說(shuō)，典當行是一個(gè)煤老板開(kāi)的。當時(shí)這位煤老板宣稱(chēng)有兩座煤礦，覺(jué)得他經(jīng)濟實(shí)力不錯，就和村里人一樣把錢(qián)投進(jìn)去了。
“后來(lái)我才知道，他（典當行老板）實(shí)際上就是哄騙，兩座煤礦只是有一部分股份，不都是他的。一個(gè)占30％的股份，一個(gè)占40％的股份。從我們集資戶(hù)手里集資了8個(gè)多億，但是除了煤礦投資，還有4個(gè)多億不見(jiàn)了。這老板和我是一個(gè)村的，我們當時(shí)就是完全聽(tīng)他說(shuō)的。我全家600多萬(wàn)元，兒子的，女兒的，全部都被騙得光光的，太慘了�！眲煾嫡f(shuō)。
雖然悔不當初，但劉師傅說(shuō)：“當時(shí)典當行許諾給我的利息是二分半，600多萬(wàn)元投資每個(gè)月光利息就十幾萬(wàn)元。這么高的利息，我咋能不存？”
說(shuō)起投資經(jīng)歷，西安的一位退休干部邵先生表示，通過(guò)熟人介紹，先后6次在陜西鑫鼎通投資管理有限公司投資了75萬(wàn)元，投資時(shí)間從半年到一年不等�！斑@家公司承諾年收益14.4％以上，頭三個(gè)月支付了我三萬(wàn)多元的利息，后來(lái)老板突然就失聯(lián)了，辦公室也人去樓空”。
邵先生說(shuō)，在這家公司投資共有72個(gè)人，一半以上都是老人，涉及資金1000多萬(wàn)元，他是投資最多的，“30萬(wàn)可以換個(gè)心臟，30萬(wàn)可以換個(gè)腎臟，75萬(wàn)相當于讓我死了兩次”。
《經(jīng)濟參考報》記者在采訪(fǎng)中發(fā)現，許多集資機構和企業(yè)為騙取投資者信任花樣百出。
在陜西省西安市，一起“集資辦學(xué)”案件令至少4000余名受害者受到損失。其中一些受害者在投資之初，本著(zhù)“小心謹慎”的原則，不僅多次實(shí)地進(jìn)行考察，而且還了解過(guò)學(xué)院的資產(chǎn)狀況，但是還是“中招”。隨著(zhù)學(xué)院被查封，集資詐騙者被抓，本金和高額利息終成泡影。
說(shuō)起投資經(jīng)歷，陜北的一位受害者則表示，當時(shí)去投資公司實(shí)地看了，公司內部不僅布置的跟專(zhuān)業(yè)的銀行一樣，而且墻上到處掛著(zhù)老板和名人及領(lǐng)導的合影，老板不僅開(kāi)豪車(chē)，而且逢人就炫耀，感覺(jué)“非常有后臺、有背景”，所以當時(shí)投資者都非常放心，都是幾十萬(wàn)、幾百萬(wàn)的往里面放錢(qián)。
還有受害者告訴記者，自己之所以會(huì )參與集資，也是看周邊親戚朋友都有投資�！拔叶际歉�(zhù)同學(xué)參與一些項目，周?chē)娜艘不旧隙际峭ㄟ^(guò)親戚朋友介紹參與，因為有熟人感覺(jué)比較放心�！蔽靼惨晃粎⑴c集資的王女士說(shuō)。
追查坎途
因非法集資被公安機關(guān)立案的犯罪嫌疑人，長(cháng)期躲藏居住外地，通訊無(wú)法聯(lián)系，部分犯罪嫌疑人具有極強的反偵察意識，抓捕困難較大。資產(chǎn)清查和處置困難。
記者發(fā)現，“出事”的民間金融機構和企業(yè)，大都是空殼公司，用虛假的投資項目或者不具有實(shí)際價(jià)值的商品，通過(guò)鼓吹高回報的方式進(jìn)行傳銷(xiāo)式運營(yíng)，吸收社會(huì )資金，用“拆東墻補西墻”的方式維持運轉，甚至把融到的資金用于放高利貸，資金鏈一旦斷裂，公司法人或者負責人便立馬“跑路”。
陜西省府谷縣于2013年8月20日成立了化解民間融資風(fēng)險和打擊處置非法集資專(zhuān)項工作領(lǐng)導小組及其辦公室（處非辦）。而據處非辦統計顯示，從2014年3月5日到2014年10月16日，府谷縣處非辦共接待群眾2634人次，登記的報案群眾1279人，金額涉及123447.683萬(wàn)元。目前已立案14起，涉案犯罪嫌疑人22人，涉案金額約26.7億余元，涉及群眾2300多人。據了解，針對目前非法集資案件高發(fā)的態(tài)勢，陜西神木、吳堡等許多縣均設有“處非辦”。
《經(jīng)濟參考報》記者從神木縣處非辦了解到，截至2014年11月15日，神木縣處非辦共接到非法集資報案線(xiàn)索279起，報案金額74.9億元。經(jīng)過(guò)一年多的努力，現已追回現金6.23億元，凍結銀行賬戶(hù)余額2060.66萬(wàn)元，累計追繳的涉案財物總價(jià)值約17.5億元。
基層處非辦工作人員表示，現階段非法集資案件處理難度較大。城鄉居民投資渠道狹窄與中小企業(yè)融資難疊加，導致非法集資根除難。一些投資者存在暴富心理，加上信息不對稱(chēng)、法律知識缺乏、風(fēng)險防范意識差，難以識別和預防非法集資。
同時(shí)，非法集資往往涉及人數眾多，時(shí)間跨度長(cháng)，金額大，部分集資者將集資款用于支付前期利息，或揮霍或轉移，公安機關(guān)介入后，查封扣押資產(chǎn)往往與集資款數額相差很大；還有部分集資者將集資款投入到實(shí)體，因經(jīng)濟下滑，資產(chǎn)縮水，資產(chǎn)無(wú)法變現，資產(chǎn)處置難度大。
另外，大多數受害者只要現金不要資產(chǎn)，但受宏觀(guān)經(jīng)濟影響，查封、扣押、凍結的房產(chǎn)、車(chē)輛、土地、股份等涉案財物，即使通過(guò)公開(kāi)拍賣(mài)成交率也很低，變現困難，導致資產(chǎn)處置嚴重滯后。
“這類(lèi)民間融資案件涉案公司或組織大多是畫(huà)一個(gè)高回報的‘大餅’，利用人們貪圖利益、幻想暴富的心理，非法吸納社會(huì )資金，犯罪時(shí)間長(cháng)、涉案地域廣、被騙人數多，如果資金鏈不斷，群眾一般不會(huì )報案，一旦案發(fā)，涉案資金便難以追回，給案件偵破帶來(lái)了難度�！碧m州市公安局政委黃大功說(shuō)。
