摘要：此前震驚保險界的泛鑫美女高管陳怡攜款外逃案今日上午進(jìn)入初審宣判開(kāi)庭，陳怡以集資詐騙罪名被判死緩，緩刑2年執行，剝奪剝奪政治權利終身，沒(méi)收個(gè)人全部財產(chǎn)。

    2月11日消息，此前震驚保險界的泛鑫美女高管陳怡攜款外逃案今日上午進(jìn)入初審宣判開(kāi)庭，陳怡以集資詐騙罪名被判死緩，緩刑2年執行，剝奪剝奪政治權利終身，沒(méi)收個(gè)人全部財產(chǎn)；原泛鑫保險高級顧問(wèn)江杰被判無(wú)期，剝奪政治權利終身，沒(méi)收個(gè)人全部財產(chǎn)。

　　今日庭審于上午10:30準時(shí)開(kāi)庭，不到10分鐘即結束，陳怡作為泛鑫原實(shí)際控制人、總經(jīng)理以集資詐騙罪站上被告席，與她一起被起訴的還有另一涉案人——原泛鑫保險高級顧問(wèn)江杰。2012年3月，江杰經(jīng)陳怡介紹進(jìn)入泛鑫保險，在泛鑫案曝出之時(shí)，江杰以戀人身份陪同陳怡逃亡海外。

　　2013年7月28日，陳怡、江杰在將5000萬(wàn)元港幣轉至香港后，攜帶83萬(wàn)余歐元等巨額現金和首飾、奢侈品等潛逃境外，直到在斐濟被捉拿歸案。而泛鑫案已經(jīng)被作為潛逃境外典型案例被記錄在冊。

　　案件回顧：虛構保單為理財套取手續費

　　而在7個(gè)月前的7月10日，泛鑫一案首次開(kāi)庭，據檢方陳述，陳怡與另一高管譚睿(另案處理)將保險產(chǎn)品虛構成理財產(chǎn)品欺騙客戶(hù)購買(mǎi)，采用“長(cháng)線(xiàn)短做”的經(jīng)營(yíng)模式營(yíng)造了一場(chǎng)旁氏騙局，涉案總額高達13億元。

　　也就是，將保險公司的20年期壽險產(chǎn)品虛構成年收益10%左右的1年至3年短期保險理財產(chǎn)品，騙取投資人資金。他們謊稱(chēng)這筆資金為正常保費，借此套取保險公司返還的手續費。

　　這一模式的實(shí)施還需要兩方：一是合作的保險公司，二是保險代理人。而這些與泛鑫簽訂“銷(xiāo)售保險產(chǎn)品代理協(xié)議”的保險公司分別有昆侖、幸福、陽(yáng)光、光大永明、�？�、泰康等6家，是陳怡、江杰先后以泛鑫保險、浙江永力和中海盛邦名義，在2010年2月至2013年7月期間簽署的。

　　同時(shí)他們還在各地招聘了400多名保險代理人，組成11個(gè)銷(xiāo)售團隊，通過(guò)銀行代售或代理人直銷(xiāo)，在江浙滬等地向4433人售賣(mài)上述虛假的保險理財產(chǎn)品，共計騙取人民幣(6.2422, 0.0017, 0.03%)13億余元，還向保險公司套取手續費10億余元，最終返還給客戶(hù)的不足4億。

　　不過(guò)，陳怡拒不承認這一罪名，認為自己只是職務(wù)侵占罪。她對控方指認的犯罪事實(shí)供認不諱，但對于“長(cháng)線(xiàn)短做”的營(yíng)銷(xiāo)模式，她認為并非蓄意詐騙，而是希望通過(guò)引進(jìn)風(fēng)投、上市等方式補上資金“漏洞”。她認為自己的行為只是侵占了公司財物，應構成職務(wù)侵占罪。

　　而陳怡在談起江杰時(shí)，多次為其辯白，稱(chēng)盡管江杰有家庭，但兩人當時(shí)為戀人。按照陳怡說(shuō)法，她并未把公司違規狀況告訴江杰，對方并不清楚公司財務(wù)和運營(yíng)狀況。直到2013年5月-6月公司資金鏈出現重大問(wèn)題，她才據實(shí)以告，其后兩人策劃潛逃境外，最后于2013年8月19日在斐濟被捕歸案。

　　泛鑫風(fēng)波：保監系統紛紛排查風(fēng)險

　　2013年8月，上海最大保險中介泛鑫保險的美女高管陳怡跑路一事引發(fā)了業(yè)界震動(dòng)，而后2014年9月10日，被另案處理的原泛鑫保代運營(yíng)總監譚睿，以及泛鑫保代創(chuàng )始成員之一的羅珺等人又被送上了法庭，罪名同樣是集資詐騙。泛鑫的余波未盡，保監會(huì )、多地保監局就紛紛開(kāi)展對相關(guān)風(fēng)險的排查。

　　美女高管跑路事件爆發(fā)后，保監會(huì )下發(fā)了《關(guān)于開(kāi)展保險專(zhuān)業(yè)中介業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》，要各家保險公司及專(zhuān)業(yè)中介機構進(jìn)行業(yè)務(wù)風(fēng)險自查。2013年11月份，保監會(huì )再度下發(fā)進(jìn)一步“風(fēng)險排查通知”，同時(shí)通報了部分險企在風(fēng)險自查中存在的問(wèn)題。

　　據媒體報道，2014年2月24日，北京保監局下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步做好北京保險專(zhuān)業(yè)中介業(yè)務(wù)風(fēng)險排查工作的通知》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》)，要求各保險機構和保險專(zhuān)業(yè)中介機構重點(diǎn)排查幾個(gè)方面的風(fēng)險。

　　2014年4月底，保監會(huì )在全國范圍內啟動(dòng)了保險中介市場(chǎng)清理整頓工作，在“全國保險中介監管暨中介市場(chǎng)清理整頓會(huì )議”上，保監會(huì )主席項俊波要求此次全面清理“不走過(guò)場(chǎng)，不留死角”，要求清理整頓全部工作任務(wù)2015年3月底前完成。