日前，銀監會(huì )召開(kāi)2015年度銀監會(huì )系統法治工作（電視電話(huà)）會(huì )議，提出全面推進(jìn)銀行業(yè)法治建設的思路和方向。銀監會(huì )主席尚福林強調，要推動(dòng)銀行業(yè)規范經(jīng)營(yíng)，督促銀行業(yè)金融機構落實(shí)普法責任。加大問(wèn)責懲戒力度，維護法律的權威性，提高監管震懾力�！爱斍耙�重點(diǎn)抓好‘兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制’，專(zhuān)項查處內外勾結詐騙客戶(hù)存款的案件，嚴格按照相關(guān)規定處罰當事人和相關(guān)責任人，切實(shí)抓一批反面典型，深查嚴糾管理漏洞，確�？蛻�(hù)合法權益和銀行業(yè)合規經(jīng)營(yíng)�！鄙懈Ａ终f(shuō)。
　　近一年內，存款“失蹤”的案件屢有發(fā)生，義烏、南京、湖北等地也都出現過(guò)儲戶(hù)存款“失蹤”事件。銀行內控體系漏洞讓“內鬼”有機可乘。銀監會(huì )內部人士表示，“經(jīng)了解，銀行內部員工以高息為誘餌變相兜售保險、基金等理財產(chǎn)品，已成為存款‘失蹤’的主因�！�
　　河北銀監局高新利撰文指出，目前，存款詐騙形式通常有三種，第一種是社會(huì )人員詐騙。比如“詐騙分子合謀偽造銀行印章，編造假存款合作協(xié)議，冒充銀行工作人員到公司上門(mén)開(kāi)戶(hù)，獲取公司有關(guān)開(kāi)戶(hù)所需資料和印模，然后私刻假印章，偽造開(kāi)戶(hù)資料，到銀行辦理開(kāi)戶(hù)手續，并使用假印鑒將存款全部轉出銀行�！�
　　“第二種是銀行員工與社會(huì )人員內外勾結詐騙。其常見(jiàn)的騙人誘餌是‘存款利息高’。第三種則是銀行員工騙取客戶(hù)存款。曾出現過(guò)銀行員工誘騙儲戶(hù)多次輸入密碼，在儲戶(hù)不知情的情況下，暗中將存款轉出�！备咝吕�進(jìn)一步稱(chēng)。