近日人行發(fā)布《關(guān)于跨國企業(yè)集團開(kāi)展跨境人民幣資金集中運營(yíng)業(yè)務(wù)有關(guān)事宜的通知》，正式將跨境人民幣資金池業(yè)務(wù)從上海自貿區擴展到了全國范圍。廣發(fā)銀行抓住政策東風(fēng)，推出同業(yè)領(lǐng)先的跨境人民幣資金池方案，為跨國企業(yè)提供更自由、靈活、高效的跨境資金結算及投融資服務(wù)。

　　企業(yè)熱盼  跨境人民幣資金池業(yè)務(wù)

　　目前集團企業(yè)在跨境資金管理方面，普遍存在三大需求：一是企業(yè)對集中和自動(dòng)化管理跨境貿易與結算的需求。二是對于跨境資金的流動(dòng)性要求，包括境內形成的過(guò)剩資金向海外投資發(fā)展的需求，以及境內企業(yè)充分利用海外資金的需求。三是對于外本幣自由匯兌的需求。此前一些境內企業(yè)已經(jīng)建立了國內資金池業(yè)務(wù)，但是隨著(zhù)企業(yè)“走出去”步伐加大，仍存在一個(gè)迫切的需求：將資金池進(jìn)一步擴展成為日�？缇超F金管理的平臺，同時(shí)在實(shí)際需要的前提下充分建立境內外的投融資機制，成為一個(gè)有雙向意義的資金池。
　　根據人行最新規定，跨國企業(yè)集團出于自身經(jīng)營(yíng)和管理的需要，可以通過(guò)跨境雙向人民幣資金池產(chǎn)品，在一定的凈流入額度內，實(shí)現境內外非金融成員企業(yè)之間資金的自由調配�？缇畴p向人民幣資金池政策不僅打通集團企業(yè)境外資金合規入境渠道和降低集團綜合融資成本，集團還可通過(guò)人民幣資金池調劑境內外盈余資金，提高內部資金運用效率。資金池內成員企業(yè)共享盈余資金，可以減少利息費用支出，從而實(shí)現資金收益最大化。該政策因此深受跨國公司和“走出去”企業(yè)的歡迎。

　　廣發(fā)銀行  力推資金池方案為企業(yè)解渴

　　廣發(fā)銀行有關(guān)負責人表示，企業(yè)的跨境運營(yíng)需要銀行提供更自由、靈活、高效的跨境資金結算及投融資服務(wù)，跨境人民幣雙向資金池業(yè)務(wù)能更好地服務(wù)于跨國企業(yè)，從而增加了銀企業(yè)務(wù)的黏度。
　　相比較一般的跨境資金調撥，跨境雙向人民幣資金池的優(yōu)點(diǎn)就是可以自由跨境調撥，免去相關(guān)審核手續，方便資金更快到賬。廣發(fā)銀行特別設計了基于NRA賬戶(hù)下的跨境資金調撥實(shí)時(shí)到賬方案，輔以電子渠道的支持，優(yōu)勢之一是使跨境資金流動(dòng)像境內資金流動(dòng)一樣簡(jiǎn)便。例如某集團的人民幣資金管理中心在中國，為實(shí)現全球資金管理，集團設立了跨境雙向人民幣資金池，包括：境內資金池主賬戶(hù)A，境外子公司的NRA賬戶(hù)B。集團通過(guò)廣發(fā)銀行現金管理系統設立了跨境人民幣資金歸集規則，每日下午4時(shí)定時(shí)將B賬戶(hù)的所有資金歸集至A賬戶(hù)；當境外子公司需要資金，將資金由A賬戶(hù)劃轉至B賬戶(hù)。A賬戶(hù)與B賬戶(hù)之間的資金調撥不需要落地，資金可實(shí)時(shí)到賬。
　　據悉，廣發(fā)銀行推出的跨境雙向人民幣資金池是基于豐富靈活的境內資金池業(yè)務(wù)，優(yōu)勢之二是可量身定制跨境資金池賬戶(hù)結構，為跨國集團提供最合適的解決方案。該行資金池業(yè)務(wù)具有豐富的歸集以及下?lián)芊绞�，滿(mǎn)足企業(yè)的多種需求。廣發(fā)銀行還提供多種計息、結息方式，例如針對不同的賬戶(hù)設立不同的利率等，便于客戶(hù)內部資金定價(jià)。
　　如何更便利、更精準地把跨境人民幣凈流入控制在人行限定額度內，是企業(yè)和銀行都急切關(guān)注的問(wèn)題。廣發(fā)銀行通過(guò)結合NRA賬戶(hù)，實(shí)現了優(yōu)勢之三：系統自動(dòng)進(jìn)行凈流入額度的精準控制，幫助企業(yè)確保任一時(shí)點(diǎn)凈流入余額不超過(guò)上限。此外，企業(yè)也可以通過(guò)廣發(fā)銀行的現金管理系統實(shí)時(shí)監控額度，額度一目了然。
　　在人民幣國際化的趨勢下，境內銀行面臨國際化競爭不可避免。廣發(fā)銀行轉變服務(wù)思維，變被動(dòng)為主動(dòng)，開(kāi)創(chuàng )性地嵌入NRA、離岸賬戶(hù)等多種賬戶(hù)，運用該行的現金管理系統2.0，為企業(yè)提供了靈活、高效、便利的跨境人民幣資金池服務(wù)方案，受到企業(yè)普遍歡迎。