在沈陽(yáng)市鐵西區齊賢街上的一家名為遼寧盛騰投資管理公司門(mén)前，臨街二層鋪面裝修氣派，掛著(zhù)大字牌匾，但大門(mén)緊鎖，人去屋空�！督�(jīng)濟參考報》記者透過(guò)玻璃門(mén)向里望去，室內的大堂經(jīng)理吧臺、貴賓室、贈品陳列臺、收銀窗口一應俱全，就像銀行營(yíng)業(yè)部。地上散落著(zhù)紙抽、豆油之類(lèi)的贈品，大廳上的巨大條幅還寫(xiě)著(zhù)“以誠為本、真情回饋、感恩行動(dòng)、答謝客戶(hù)”的字樣。
　　據一位投資者反映，幾個(gè)月前她在這家公司投資了27萬(wàn)元，每月利息1.5％，但最近公司老板不見(jiàn)了，員工也聯(lián)系不到，只好去公安機關(guān)報案。
　　還有一位姓楊的女士反映，她于2014年7月，被一家投資擔保公司“年收益率14.4％以上，保本金、保收益、無(wú)風(fēng)險”的宣傳打動(dòng)，就將兒子準備結婚用的35萬(wàn)元投了進(jìn)去，現在老板跑了，才發(fā)現受騙。
　　《經(jīng)濟參考報》記者調查發(fā)現，最近幾個(gè)月來(lái)，沈陽(yáng)市內多家投資擔保類(lèi)公司發(fā)生失聯(lián)停業(yè)、老板跑路事件。近日，沈陽(yáng)市大東區檢察院已將11件涉嫌非法吸收公眾存款、集資詐騙案件的投資公司相關(guān)負責人批準逮捕。一系列事件暴露出企業(yè)經(jīng)營(yíng)的事中、事后監管存在漏洞，民間借貸及社會(huì )融資缺乏有效監控，業(yè)內人士呼吁盡快建立民間金融活動(dòng)監測預警體系。
　　據了解，2014年10月中旬以來(lái)，沈陽(yáng)市內一些新注冊的投資擔保類(lèi)公司，以高額利息回報及贈送豆油、面粉等小恩小惠為誘餌，向社會(huì )不特定對象吸收投資、理財存款，近日卻突然相繼失聯(lián)、跑路，相關(guān)企業(yè)數量已超過(guò)20家。沈陽(yáng)警方接到群眾報案后，迅速成立專(zhuān)案組調查，初步認定相關(guān)企業(yè)已涉嫌集資詐騙犯罪，涉案金額、受害人數仍在進(jìn)一步調查中。
　　記者采訪(fǎng)發(fā)現，這些涉案公司大多位于街道兩旁，名字中大多含有“投資擔�！弊謽�，雇業(yè)務(wù)員在馬路、商場(chǎng)、市場(chǎng)等公眾場(chǎng)合公開(kāi)向群眾發(fā)放宣傳單，拉客戶(hù)、吸收投資和存款，攬到巨款后負責人卷款溜之大吉。
　　對于這類(lèi)打著(zhù)理財、擔保旗號的企業(yè)開(kāi)展非法經(jīng)營(yíng)，目前仍缺乏完善監管體系。記者注意到，跑路企業(yè)多是去年利用工商注冊登記改革之機，在沈陽(yáng)新注冊成立的，注冊資金數額較大（一般為5000萬(wàn)元），以此宣傳其實(shí)力雄厚，再進(jìn)行非法經(jīng)營(yíng)。遼寧銘信投資管理有限公司，登記的經(jīng)營(yíng)范圍為項目投資及信息咨詢(xún)，但卻擅自開(kāi)展擔保和融資業(yè)務(wù)，宣稱(chēng)50萬(wàn)元年收益達8.7萬(wàn)元，年回報率達17.4％。
　　據沈陽(yáng)市政府金融辦一名工作人員表示，投資公司不得從事吸收存款等融資性業(yè)務(wù)，融資類(lèi)擔保機構必須獲得省金融辦的批文才能運行。然而這些涉集資詐騙的投資類(lèi)公司根本未報批，使監管部門(mén)無(wú)法掌握其信息。遼寧省從去年4月開(kāi)展清理非融資類(lèi)擔保公司，一些投資擔保類(lèi)公司更名為投資管理公司，脫離監管。
　　目前，監管部門(mén)對企業(yè)的監管以信用約束和抽查為主，存在一定滯后性。遼寧省去年7月開(kāi)展企業(yè)經(jīng)營(yíng)信息上報，要求去年底以前成立的企業(yè)要在2014年下半年上報，2015年新成立的企業(yè)在2015年上半年上報公示。到2014年9月15日，遼寧省申報公示企業(yè)占應報送公示企業(yè)的15.33％。這些新注冊成立的投資類(lèi)公司利用這一空子打時(shí)間差，規避信用監管。公安部門(mén)在未接到群眾報案前，對于大街上以理財名義開(kāi)展非法擔保集資的行為，未能及時(shí)發(fā)現。這些公司從開(kāi)業(yè)到跑路，未能引起任何監管機構的警覺(jué)。
　　法律界人士認為，目前我國民間融資多以個(gè)人信用為基礎、尚未完全納入政府全面監管范圍，對民間金融機構的管理仍欠缺經(jīng)驗和能力、手段。一些人士建議，規范管理民間借貸及集資。在溫州、鄂爾多斯等民間借貸發(fā)達地區，已由地方政府引導，民間出資成立了民間借貸登記中心，引導民間借貸組織入駐登記中心。其他地方政府可參照發(fā)達地區的成功案例，鼓勵民間借貸實(shí)行牌照制度和登記備案制度，方便監測管理。
　　有學(xué)者稱(chēng)，應在民間借貸活躍地區設立專(zhuān)門(mén)監管機構。定期調查采集民間融資的相關(guān)數據，加強對民間融資主體、融資規模及利率水平的管理。建立對民間金融活動(dòng)的監測指標體系。將資金用途、利率水平、借貸期限、借貸形式、資信狀況、信用狀況等影響融資安全性和合法性的因素納入監測指標。首先確立明確的管理監測民間金融的部門(mén)，建立民間金融信息監測統計網(wǎng)絡(luò )；其次建立科學(xué)的統計監測指標體系，建立對放債大戶(hù)的跟蹤監測調查制度及民間金融群發(fā)性異常變動(dòng)調查制度。
　　有關(guān)人士還建議，加強非法集資類(lèi)案件的法制宣傳。認清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺(jué)抵制各種誘惑。堅信“天上不會(huì )掉餡餅”，對“高額回報”“快速致富”的投資項目進(jìn)行冷靜分析，避免上當受騙；正確識別非法集資活動(dòng)。政府應當積極引導、增強群眾理性投資意識，尤其要對投資的風(fēng)險性、參與投資的責任分擔、政府對投資無(wú)代償責任等關(guān)鍵問(wèn)題加強宣傳。