“通訊信息詐騙案發(fā)量呈爆炸式增長(cháng)，破案率低到不好意思說(shuō)，大概不超過(guò)3個(gè)百分點(diǎn)�！敝胁磕呈⌒虃煽傟犞匕钢ш犡撠熑苏f(shuō)。
《經(jīng)濟參考報》記者了解到，近年來(lái)，通訊信息詐騙犯罪活動(dòng)在我國愈演愈烈，發(fā)案數量劇增，發(fā)案地域遍及全國。2015年以來(lái)，部分地區此類(lèi)犯罪發(fā)案率一度“爆表”，有關(guān)工作陷入“防不勝防、打不勝打、越打越多”的尷尬之境。而通訊信息詐騙泛濫成災的背后，除了詐騙手段不斷翻新、隱蔽性極強之外，運營(yíng)商的不作為更是難辭其咎。
發(fā)案率再度“爆表” 真實(shí)數據遠大于統計
據了解，2008年以來(lái)，我國通訊信息詐騙發(fā)案數保持年均20％至30％的增速。2014年以來(lái)，在公安部門(mén)高壓打擊和有關(guān)部門(mén)支持配合下，有關(guān)整治工作取得一定進(jìn)展，但2014年全國通訊信息詐騙犯罪仍發(fā)案50余萬(wàn)起，比2013年多出約20萬(wàn)起。
長(cháng)期關(guān)注此類(lèi)犯罪問(wèn)題的全國人大代表陳偉才說(shuō)，2014年我國通訊信息詐騙發(fā)案50余萬(wàn)起，受害人損失107億元，比2013年分別上升67％和7％。
在湖南省，2014年此類(lèi)詐騙犯罪案件發(fā)案4600起，涉案金額1.4億元，比2013年分別增長(cháng)39％和27％。在廣東省，2014年全年此類(lèi)案件共發(fā)案5.44萬(wàn)起，同比增長(cháng)24％。
今年以來(lái)，部分地區此類(lèi)犯罪發(fā)案率再度“爆表”。上海市公安局介紹，2015年1月1日至2月25日，上海市此類(lèi)案件接報444起，同比上升76％。其中，既遂案件419起，同比上升89％；涉案金額逾7000萬(wàn)元，同比上升1260％。
有基層公安民警對記者坦言，此類(lèi)犯罪真實(shí)的發(fā)案數量或遠大于現有統計，一方面，很多受害者因損失不致影響生活而未報案；另一方面，此類(lèi)案件偵破面臨技術(shù)、查證等諸多難題，受理案件的基層公安機關(guān)偵查手段有限，部分基層民警處于“小案不愿辦，大案辦不了”的窘境。有關(guān)受案、立案數據的背后還有不少隱性案件數據。
詐騙手段不斷升級 “打掉一茬又長(cháng)一茬”
當前通訊信息詐騙翻新速度極快，隱蔽性極強，部分犯罪分子已不再局限于使用“安全賬戶(hù)”等敏感詞語(yǔ)，而是以“資金公正比對”、“銀行卡升級”、“接收財政撥款后查證”等新詞騙取信任，常常是一個(gè)騙術(shù)剛被公安部門(mén)摸清，新騙術(shù)又開(kāi)始“行走江湖”。
家住長(cháng)沙芙蓉區的陳先生日前收到一條落款為“學(xué)校通訊部”的短信，“家長(cháng)你好，您孩子在學(xué)校表現良好，老師總結學(xué)生各項表現資料，請安裝查收簽字，網(wǎng)址……”經(jīng)過(guò)電話(huà)聯(lián)系，老師告訴陳先生，學(xué)校并未向家長(cháng)發(fā)送過(guò)類(lèi)似短信�！叭绻皇羌皶r(shí)聯(lián)系確認，我肯定會(huì )點(diǎn)擊那條短信上的鏈接�！标愊壬S即向公安機關(guān)報警。
5月中旬以來(lái)，長(cháng)沙市公安局“110”報警中心已陸續接到30多名市民群眾報警、咨詢(xún)，反映收到了此類(lèi)詐騙短信。
長(cháng)沙市公安局刑偵支隊民警表示，騙子利用廣大家長(cháng)關(guān)心孩子在校學(xué)習情況的心理，誘騙家長(cháng)點(diǎn)擊短信中所附的網(wǎng)址鏈接。一旦家長(cháng)不慎點(diǎn)擊，手機中將被植入“木馬”程序，造成個(gè)人信息泄露，導致手機綁定網(wǎng)銀或者支付寶資金被盜取。
上海市公安局刑偵總隊二支隊支隊長(cháng)薛勇說(shuō)，隨著(zhù)移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)和智能手機的普及，許多詐騙分子把注意力聚焦到移動(dòng)客戶(hù)端上，偽裝成“積分兌換”“銀行賬號異�！钡刃问降氖謾C木馬程序層出不窮。
在廣東電白、湖南雙峰、福建安溪、廣西賓陽(yáng)等地，已逐步形成地域特征強、專(zhuān)業(yè)化水平高的犯罪群體。例如，廣西賓陽(yáng)縣的詐騙團伙以“QQ詐騙”為主。2012年以來(lái)，賓陽(yáng)縣每年的政府工作報告都把打擊QQ詐騙作為重點(diǎn)工作，但當地的犯罪團伙就像割韭菜一樣，“打掉一茬，又長(cháng)一茬”。
此外，撥打詐騙電話(huà)窩點(diǎn)、網(wǎng)絡(luò )詐騙平臺窩點(diǎn)、地下錢(qián)莊窩點(diǎn)往往藏匿在不同國家和地區，境外詐騙團伙窩點(diǎn)已由東南亞國家擴展到非洲、美洲。
運營(yíng)商不作為 稱(chēng)成本高“不愿投錢(qián)”
多位不愿透露姓名的警方人士表示，運營(yíng)商完全有能力通過(guò)技術(shù)手段解決多數安全漏洞，但是這些問(wèn)題一直以來(lái)沒(méi)有得到重視。在一定程度上來(lái)說(shuō)，運營(yíng)商的不作為給詐騙分子提供了可乘之機。
近年來(lái)，我國逾九成通訊信息詐騙案件是通過(guò)改號電話(huà)實(shí)施的。眾多詐騙團伙租用境外服務(wù)器，將網(wǎng)絡(luò )改號軟件連接到服務(wù)器上，以此虛擬國家機關(guān)來(lái)電，騙取人們信任，給受害者造成嚴重損失。
2014年3月，鄭州某公司財務(wù)經(jīng)理張女士，遭遇了冒充上海公檢法的境外改號電話(huà)詐騙，分兩次將個(gè)人和公司資金共3866萬(wàn)元轉到所謂“安全賬戶(hù)”。
該案團伙隨即將贓款從2個(gè)賬戶(hù)均分到大陸17家銀行的3607張銀行卡上，并雇傭5個(gè)取款團伙在臺灣歷時(shí)20個(gè)小時(shí)瘋狂取現。
事后追查發(fā)現，張女士在當日13點(diǎn)50分開(kāi)始匯款，13點(diǎn)51分臺灣一方的犯罪嫌疑人就開(kāi)始取款。與此相比，公安機關(guān)若要凍結受害人匯款的賬戶(hù)，必須耗時(shí)數日甚至一周辦理有關(guān)手續，此時(shí)受害人賬戶(hù)資金早被取光。
福建省泉州市公安局刑偵支隊一大隊大隊長(cháng)陳宗慶說(shuō)，根據相關(guān)規定，境外撥打到境內的電話(huà)應通過(guò)國際關(guān)口局，這一環(huán)節篩選、過(guò)濾等監管程序嚴格，且收費較高。但不法分子往往與國內一些網(wǎng)絡(luò )公司人員勾結，通過(guò)境內外服務(wù)器鏈接直接進(jìn)入國內服務(wù)器，并通過(guò)中繼網(wǎng)關(guān)數據轉換，再進(jìn)入三大運營(yíng)商通信網(wǎng)絡(luò )，從而繞過(guò)國際關(guān)口局這道“馬奇諾防線(xiàn)”。
通過(guò)“改號軟件”實(shí)施詐騙，最終離不開(kāi)境內運營(yíng)商通道。福州、泉州等地公安機關(guān)負責人和辦案民警認為，運營(yíng)商對此類(lèi)犯罪背后暴露的通訊安全漏洞沒(méi)有足夠重視，并未采取有效措施應對。常有運營(yíng)商負責人稱(chēng)“這是行業(yè)規則問(wèn)題，企業(yè)無(wú)法改變。監管成本太高，不愿投入這筆錢(qián)”，有的則干脆稱(chēng)“對這類(lèi)電話(huà)無(wú)法監管”。多地民警一致認為，由于運營(yíng)商攔截不力，能夠虛擬任意號碼的網(wǎng)絡(luò )電話(huà)仍處于無(wú)人監管狀態(tài)。
此外，近年來(lái)通訊運營(yíng)商開(kāi)通眾多新業(yè)務(wù)，但其中很多新業(yè)務(wù)存在把關(guān)不嚴的情況，給了犯罪分子可乘之機。2014年，內蒙古包頭警方辦理的一起案件中，警方查找到了作案“小靈通”號碼登記所用的身份證號碼，并發(fā)現以該身份證信息登記綁定的“小靈通”號碼多達幾十個(gè)，但鐵通公司卻稱(chēng)無(wú)法提供辦理此業(yè)務(wù)的具體業(yè)務(wù)員信息，也無(wú)法提供登記注冊人的詳細信息，導致案件無(wú)法繼續深查。
更為嚴重的是，目前一些運營(yíng)商開(kāi)始使用IMS 技術(shù)系統（IP多媒體子系統技術(shù)），陳宗慶說(shuō)：“通過(guò)網(wǎng)關(guān)查詢(xún)涉案電話(huà)信息接入端口，進(jìn)而查找犯罪嫌疑人信息是公安機關(guān)重要偵查手段，而IMS系統技術(shù)實(shí)現了無(wú)網(wǎng)關(guān)接入，通訊信息發(fā)起方無(wú)法查詢(xún)。今年以來(lái)，泉州地區已經(jīng)出現這一技術(shù)系統被通訊信息詐騙團伙利用作案的情況，公安機關(guān)無(wú)法找到詐騙電話(huà)通信來(lái)源，極大增加了破案難度�！�
福建省公安廳刑偵總隊相關(guān)負責人說(shuō)：“這些年來(lái)通訊業(yè)的發(fā)展一直走的是‘先主動(dòng)開(kāi)發(fā)應用，后被動(dòng)增補監管’的道路，運營(yíng)商為搶占市場(chǎng)，往往是在沒(méi)有配套安全監管措施的情況下就推出相關(guān)技術(shù)系統，‘出了大事再監管’的心態(tài)在運營(yíng)商中較為普遍�！�
多部門(mén)協(xié)作不暢 眼睜睜看贓款被取走
內蒙古自治區公安廳刑偵總隊副總隊長(cháng)王鐵峰等多位公安部門(mén)負責人表示，打擊防范通訊信息詐騙犯罪，離不開(kāi)通信運營(yíng)商、各大銀行的支持。但在此過(guò)程中，由于公安機關(guān)、運營(yíng)商、銀行三者之間沒(méi)有建立完善、規范的合作機制和具體流程，為打擊此類(lèi)犯罪帶來(lái)諸多困擾。
包頭市公安局刑偵支隊侵財大隊大隊長(cháng)康體俊說(shuō)：“通訊信息詐騙案件比較復雜，辦案民警掌握很多線(xiàn)索和初步證據，運營(yíng)商的技術(shù)人員掌握專(zhuān)業(yè)技術(shù)，兩者很需要溝通�！�
然而，一些基層民警說(shuō)，與通訊運營(yíng)商的溝通中頻頻遭遇“土政策”，辦案民警經(jīng)常被告知：“只接待技偵部門(mén)，不接待刑偵部門(mén)�！睂Υ�，內蒙古自治區公安廳刑偵總隊侵財支隊副支隊長(cháng)韓來(lái)風(fēng)說(shuō)：“技偵部門(mén)只在地市級以上公安部門(mén)配備，而出去辦案的還是縣區一級的民警多，不可能每個(gè)出去的辦案小組都帶上所屬地市公安部門(mén)的技偵民警�！�
韓來(lái)風(fēng)說(shuō)，2014年7月，內蒙古在全自治區范圍內集中開(kāi)展通訊信息詐騙犯罪打擊工作之后，派專(zhuān)人將匯總的涉案賬號帶到北京與各大銀行總行進(jìn)行查證。但銀行負責相關(guān)工作的人員很少，業(yè)務(wù)量卻很大，很多地方的答復最快需一個(gè)星期，有的要半個(gè)月，案件偵查幾乎寸步難行。廣東省公安廳刑偵局大案處反詐科科長(cháng)朱嘉偉說(shuō)，省公安廳只能和省級或省級以下的單位進(jìn)行商談，基層很多困難都沒(méi)有辦法解決，比如銀行卡轉賬的跨省操作都歸上面管，下面推不動(dòng)。
招商銀行華東地區一位分行監察保衛部負責人告訴記者，目前銀監會(huì )和央行尚沒(méi)有一套具體、明確的針對防堵通訊信息詐騙贓款轉移的操作流程。多位基層銀行員工告訴記者：“因缺乏國家主管部門(mén)明確依據，很多銀行害怕承擔業(yè)務(wù)風(fēng)險，不敢對涉及通訊信息詐騙案件的賬戶(hù)進(jìn)行及時(shí)凍結、止付，通常眼睜睜看著(zhù)贓款被犯罪分子取走，對此我們實(shí)在無(wú)能為力�！�
多地公安機關(guān)負責人指出，必須用法治思維和法治手段規范銀行和通訊部門(mén)相關(guān)監督機制缺失問(wèn)題。要通過(guò)立法手段明確銀行和通訊部門(mén)在維護金融和信息安全工作中的義務(wù)，對于因自身產(chǎn)品存在的安全隱患或怠于履行安全監管、源頭防范義務(wù)，而被犯罪分子利用實(shí)施犯罪，導致群眾損失，必須要追究銀行和運營(yíng)商責任，并賠償損失。
專(zhuān)家表示，通訊行業(yè)行政主管部門(mén)的首要任務(wù)是承擔起修改和完善通訊運營(yíng)商業(yè)務(wù)規則的責任。應加強對通訊運營(yíng)商的監督管理，并對違規者依法重罰，及時(shí)向社會(huì )曝光，借助多方力量規范運營(yíng)商行為。
長(cháng)期關(guān)注通訊信息詐騙犯罪的深圳律師麻根生認為，如果通訊業(yè)行政主管部門(mén)對有關(guān)改號電話(huà)的相關(guān)規則進(jìn)行了修改完善，運營(yíng)商就必須遵守，一旦其未能有效攔截境外改號電話(huà)，致使詐騙分子利用合法通信傳輸規則行騙，并導致受害人損失的，就應承擔相應的民事賠償責任。
