摘要：負面清單是國際上重要的投資準入制度，政府以清單的方式明確列出禁止和限制投資經(jīng)營(yíng)的行業(yè)、領(lǐng)域、業(yè)務(wù)，清單之外的，各類(lèi)市場(chǎng)主體皆可依法平等進(jìn)入。
騙子法寶一般有兩個(gè)：一身唬人的行頭和一個(gè)漂亮的故事。陸望把這兩個(gè)法寶發(fā)揮到了極致。
2014年2月某日，地處上海自貿區的上海遁甲資產(chǎn)管理有限公司(下稱(chēng)“遁甲資管”)，執行董事陸望正陪考察客戶(hù)四處轉悠。一群緊張忙碌的操盤(pán)手、一排排高大上的電腦、一個(gè)真假難辨的交易系統，客戶(hù)很快陷入了他的“圈套”。
在新政策頻出的上海自貿區，負面清單、炒外匯成了最好的“素材”，一個(gè)兼具時(shí)代潮流性以及專(zhuān)業(yè)迷惑性的故事出爐了。
利用投資者對政策的懵懂和誤讀，一場(chǎng)以自貿區、炒外匯為噱頭，租賃破解版外匯保證金交易操作系統，并人工輸入賬戶(hù)資金以及每日資金變動(dòng)情況的騙局已經(jīng)上演。
“負面清單沒(méi)有的都可以做”
上海自貿區雖然地處上海，但是巨大的政策紅利、自由的交易氛圍、濃厚的金融氣息已經(jīng)通過(guò)各種渠道傳遍了全國各地。
2014年2月，遼寧人林化郭(化名)通過(guò)在沈陽(yáng)做投資理財時(shí)認識的朋友了解到，上海自貿區可以進(jìn)行外匯方面的投資，當月20日，林化郭赴上海，并在該朋友的引領(lǐng)下找到陸望，咨詢(xún)在自貿區投資事宜。
陸望向他表示，上海自貿區實(shí)行負面清單政策，凡是負面清單上沒(méi)有注明的項目在自貿區都可以做。
隨后陸望介紹，遁甲資管正是從事外匯項目，操盤(pán)手團隊出身華爾街，他本人也曾有過(guò)北京匯豐銀行的工作經(jīng)歷。如果投資遁甲資管的外匯項目，可獲每個(gè)月至少12%紅利，并承諾保本付息，投資零風(fēng)險。
聽(tīng)了陸望一席話(huà)，林化郭有些動(dòng)心，也有些疑慮。為了進(jìn)一步說(shuō)服林化郭，陸望帶他去了遠郊的辦公區實(shí)地考察。
在遁甲資管辦公室，林化郭看到了許多正在操盤(pán)的工作人員。隨后，他從網(wǎng)上下載了由遁甲資管提供的所謂“MTK”交易系統，這個(gè)系統每天精準地記錄著(zhù)個(gè)人交易賬戶(hù)的資金進(jìn)出情況。
為了謹慎起見(jiàn)，林化郭還特地到自貿區窗口咨詢(xún)，獲得“只要負面清單上沒(méi)有的都可以做”的答復。
這讓林化郭打消了最后一絲疑慮，當月便投資了20萬(wàn)元，隨后的3~8月又分多次增資。陸望向他承諾，投資超過(guò)500萬(wàn)即可成為經(jīng)紀人，發(fā)展新的客戶(hù)，并可獲得公司40%的股份。這些條件和交易在當年7月份達成。
展現在林化郭眼前的是一個(gè)運轉完美的團隊、有定期紅利進(jìn)賬的美好未來(lái)。殊不知，在背后是陸望等人編織的一張以欺騙客戶(hù)投資款、意圖卷款跑路的巨網(wǎng)，而那些看似真實(shí)的交易系統只是這場(chǎng)騙局的道具，林化郭則是這個(gè)團隊發(fā)展的第一個(gè)下線(xiàn)。
搭建虛假外匯交易平臺
這是一場(chǎng)源于外匯、終于外匯的騙局。
2014年初，陸望伙同他人共出資95萬(wàn)元玩外匯，但不到一個(gè)月虧了68萬(wàn)元。巨額資金虧損，讓他們動(dòng)起了歪腦筋。
陸望等人本來(lái)打算租用外匯保證金交易平臺，采用做市商的模式和客戶(hù)對賭，進(jìn)而賺取客戶(hù)輸掉的錢(qián)，但是經(jīng)商議后覺(jué)得這種方式來(lái)錢(qián)太慢，于是陸望等人將目光轉向了通過(guò)傳銷(xiāo)的方式來(lái)騙錢(qián)。
2014年4月26日，在上海市基隆路1號1118室，遁甲資產(chǎn)正式成立，騙局由此開(kāi)始。
這個(gè)局，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是在網(wǎng)上租用一個(gè)外匯保證金交易平臺的破解版，名為“MTK外匯保證金交易平臺”。為了讓客戶(hù)相信該平臺可以盈利，陸望等人通過(guò)后臺操作將客戶(hù)入金的情況輸入平臺，營(yíng)造出根本不存在的“外匯保證金交易”，讓客戶(hù)感覺(jué)到陸望的團隊在為其進(jìn)行交易并不斷盈利。隨后陸望圍繞這個(gè)平臺編造出一個(gè)不費力就能賺錢(qián)的美好故事，并以多層次發(fā)展線(xiàn)下的方式獲取客戶(hù)，以非法吸收公眾存款。
對于一個(gè)基于“故事”之上的公司，那些復雜而嚴苛的盈利、風(fēng)控、管理都變成一件極為簡(jiǎn)單的事情�！肮緵](méi)有任何實(shí)際經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，除了給客戶(hù)分紅，即前期返利，其他都是公司盈利�！标懲徽Z(yǔ)道破其中玄機。
而在這個(gè)騙局中，唯一讓陸望頗費了一番腦筋的是“MTK外匯保證金交易平臺”。
由于陸望前期向客戶(hù)聲稱(chēng)，以炒外匯項目為核心業(yè)務(wù)的遁甲資管的母公司受到英國金融監管局監管，因此陸望需要搜尋到這樣一家母公司，最好這個(gè)公司沒(méi)有直接的實(shí)名網(wǎng)站�！叭绻袑�(shí)名網(wǎng)站，客戶(hù)會(huì )很容易查到這家公司沒(méi)有子公司�！标懲f(shuō)。
隨后，陸望選定了一家受英國金融監管局監管的位于比利時(shí)的MTS公司，并且選擇了和MTS最接近的MTK作為平臺名字�！皩蛻�(hù)來(lái)說(shuō)，這樣最具有欺騙性�！�
平臺搭建好了，接下來(lái)最重要的便是“發(fā)展下家”——只有源源不斷的投資者“入局”，才會(huì )有源源不斷的資金入賬。
但由于公司沒(méi)有將投資款用于任何生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，也沒(méi)有進(jìn)行任何再投資，因此這個(gè)局必然不會(huì )撐太久。那么，哪一個(gè)時(shí)間點(diǎn)是坐莊者引爆“地雷”的最佳時(shí)機？
以遁甲資管為例，以一年為周期，每三個(gè)月為一個(gè)階段，分別為客戶(hù)的培養期、成長(cháng)期、爆發(fā)期以及衰退期。平穩度過(guò)第一階段的培養期，投資款將會(huì )逐步增加；到第三階段資金會(huì )大規模涌入；到了衰退期，便會(huì )出現客戶(hù)要求平臺退還本金的情況。
對遁甲資管而言，在長(cháng)期支付月息最少12%，卻沒(méi)有資金進(jìn)入的情況下，最后的結局就是平臺關(guān)閉，拿錢(qián)走人，而這個(gè)最佳時(shí)期就是第三個(gè)階段：客戶(hù)爆發(fā)期。
在第三個(gè)階段，陸望以及合伙人卷款跑路。突然的失聯(lián)讓諸多下線(xiàn)“慌了神”，在屢次聯(lián)系失敗之后，他們終于死心報了案。這場(chǎng)騙局也隨著(zhù)公安等部門(mén)的介入而“真相大白”。
防漏洞強化新規解讀
在上海自貿區這片土地上，改革紅利之下，資本的神奇效應每天都在上演，這種氛圍不僅活躍了金融市場(chǎng)，也成為打擦邊球的陣地。
在陸望事件中，自貿區、負面清單以及炒外匯就成為最好的“噱頭”，兼具時(shí)代潮流性以及專(zhuān)業(yè)迷惑性。
負面清單是國際上重要的投資準入制度，政府以清單的方式明確列出禁止和限制投資經(jīng)營(yíng)的行業(yè)、領(lǐng)域、業(yè)務(wù)，清單之外的，各類(lèi)市場(chǎng)主體皆可依法平等進(jìn)入。
“自貿區不是完全的法律特區，在區外受法律限制的行為，在區內一樣受限制�！鄙虾Ｊ袡z察院駐派自由貿易試驗區檢察室負責人對《第一財經(jīng)日報》記者表示，負面清單的管理主要針對經(jīng)濟政策，并非規范所有行為，不能下非此即彼的結論。
上海交通大學(xué)[微博]金融法學(xué)教授許多奇對《第一財經(jīng)日報》記者表示，負面清單最開(kāi)始是針對國際投資中的政策而制定的清單，它解決的是國際投資中的市場(chǎng)準入問(wèn)題。特定領(lǐng)域必須受到特別的監管，特別是金融領(lǐng)域，要受到金融法的特殊監管和調控。對外資而言，不在負面清單中只是意味著(zhù)允許某種類(lèi)型的投資，而不意味著(zhù)可以突破其他法律底線(xiàn)，做違法犯罪的事情。
上述負責人表示，投資者對于自貿區新政策尚處于了解的過(guò)程，若存在揣摩和猜測的情況，應前往管理部門(mén)進(jìn)行咨詢(xún)。而且在咨詢(xún)時(shí)，不能僅僅到窗口部門(mén)做簡(jiǎn)要詢(xún)問(wèn)，應該前往具體出臺規定的部門(mén)做詳細咨詢(xún)，因為即使是專(zhuān)門(mén)研究自貿區的人員也要不定期地咨詢(xún)外管局、海關(guān)等是否有新政出臺。
同時(shí)，這位負責人建議，自貿區應建立政策解讀長(cháng)效溝通機制，定期向社會(huì )解讀自貿試驗區最新的改革措施。
