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浦發(fā)銀行助力科創(chuàng )企業(yè)從“0”到“1”
2024-07-26 記者 張莫 來(lái)源: 經(jīng)濟參考報

  《經(jīng)濟參考報》記者近日在上海、西安等地采訪(fǎng)了解到,圍繞初創(chuàng )科技企業(yè)需求,浦發(fā)銀行“不止于貸款”,而是探索形成了一套“綜合化”的業(yè)務(wù)打法,力爭成為科技型企業(yè)的“首選伙伴銀行”。

  更多元 助企走好“最初一公里”

  從“股、債、貸、?!钡健肮?、債、貸、保、租、孵、撮、聯(lián)”,四字之差背后,是浦發(fā)銀行科技金融業(yè)務(wù)打法的改變和升級。針對初創(chuàng )期的科技企業(yè),浦發(fā)銀行全方位的“泛金融”服務(wù),為其鋪好創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)的“最初一公里”。

  陜西九益氣浮導軌有限公司(下稱(chēng)“九益氣浮導軌”)成立于2022年,主要從事陶瓷導軌的研發(fā)、生產(chǎn)和銷(xiāo)售,是一家名副其實(shí)的“新生”企業(yè)。據了解,陶瓷氣浮導軌在精密測量領(lǐng)域的應用廣泛且重要,尤其在需要微米甚至納米級別精度的測量中,氣浮導軌測量技術(shù)具有獨特優(yōu)勢?!盎谧灾餮邪l(fā)的技術(shù),我們產(chǎn)品的檢測誤差能做到比國內平均水平再低30%”,陜西九益氣浮導軌有限公司董事長(cháng)呂洪慶告訴記者。

  盡管擁有“獨門(mén)絕技”,九益氣浮導軌在起步階段還是遭遇了不小的資金難題。2023年8月,企業(yè)計劃擴大產(chǎn)能,迫切需要資金滿(mǎn)足擴產(chǎn)需求。在這個(gè)“上臺階”的關(guān)鍵節點(diǎn)上,浦發(fā)銀行西安硬科技支行在全面評估企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況及發(fā)展前景之后,最終給予企業(yè)1年期200萬(wàn)元的“浦投貸”授信支持,而這也是浦發(fā)銀行西安分行首筆“浦投貸”業(yè)務(wù)。

  “雖然當時(shí)九益氣浮導軌成立時(shí)間短,團隊小,財務(wù)報表數據也沒(méi)那么好看,但它‘有訂單、有技術(shù)、有市場(chǎng)’,通過(guò)充分的調研評估,我們愿意為其匹配合適的融資產(chǎn)品?!逼职l(fā)銀行西安硬科技支行行長(cháng)張明表示。

  更為重要的是,除了“融資方案”,浦發(fā)銀行西安硬科技支行還介紹了人力資源管理專(zhuān)家,為九益氣浮導軌的團隊建設、公司治理結構優(yōu)化出謀劃策?!拔覀兏嗍窃谠缙诜趸患移髽I(yè),通過(guò)綜合化的貸后服務(wù)為企業(yè)賦能,助推其走到下一個(gè)里程碑?!睆埫髡f(shuō)。

  如今,九益氣浮導軌不僅在浙江嘉興建立了生產(chǎn)基地,還引入了新的研究團隊,呂洪慶對企業(yè)的發(fā)展前景也充滿(mǎn)信心。他說(shuō):“硬科技支行早已成為我們創(chuàng )業(yè)團隊的一部分,未來(lái)我們還會(huì )探索更多合作的可能性?!?/p>

  探新路 打造金融底座“孵化器”

  針對初創(chuàng )科技企業(yè),將金融服務(wù)前移至“孵”這個(gè)關(guān)鍵環(huán)節,浦發(fā)銀行也在探索一條新路徑——打造金融底座的“孵化器”。

  走進(jìn)位于上海浦東新區博云路56號的浦發(fā)銀行張江科技支行,“浦發(fā)銀行創(chuàng )新中心張江創(chuàng )孵基地”幾個(gè)大字引人注目。這里正是浦發(fā)銀行于今年5月推出的首個(gè)孵化器。

  “目前,我們的入孵企業(yè)有30多家,其中一部分是與我們達成了孵化意向的存量客戶(hù),還有一部分是在基地成立之后主動(dòng)找來(lái)的?!睋职l(fā)銀行上海分行張江科技支行副行長(cháng)方怡菁介紹,在孵化對象上,該基地主要面向已擁有或正在研發(fā)自主知識產(chǎn)權的小型科技企業(yè),重點(diǎn)聚焦集成電路、生物醫藥、人工智能等上海先導產(chǎn)業(yè),優(yōu)先支持芯片智造、人工智能、5G技術(shù)等重點(diǎn)領(lǐng)域的企業(yè)。張江科技支行在和總分行多次探討之后,形成了從入孵標準、入孵流程到孵化畢業(yè)標準在內的一整套體系準則。

圖為浦發(fā)銀行創(chuàng )新中心“張江創(chuàng )孵基地”

  記者看到,支行二樓經(jīng)過(guò)裝修改造后,已經(jīng)成為一個(gè)集開(kāi)放式辦公區、多功能會(huì )議中心及休閑交流區域功能為一體的開(kāi)放區域。銀行將科技企業(yè)需要的各類(lèi)重要信息集結成冊擺放于此,多個(gè)入孵企業(yè)的“科技成果”也在此展示?!拔覀儼汛罅康目臻g留給了科技企業(yè),讓他們能置身在一個(gè)科技氛圍更強的環(huán)境中辦公、開(kāi)會(huì )、談業(yè)務(wù)?!逼职l(fā)銀行上海分行科技金融部總經(jīng)理鐘泉說(shuō)。

  值得注意的是,“張江創(chuàng )孵基地”不僅是一個(gè)物理空間,更是一個(gè)集創(chuàng )業(yè)孵化、金融服務(wù)、資源共享、交流合作于一體的綜合性創(chuàng )新生態(tài)系統?!拔覀儾粌H為企業(yè)提供辦公場(chǎng)地、賬戶(hù)結算、政策申報、商機匹配等多元化‘金融+非金融’服務(wù),也借助全集團力量、聚合金融同業(yè)渠道,為企業(yè)提供更綜合化、更全覆蓋的耐心資本、長(cháng)期資本和賦能資本?!狈解颊f(shuō),“張江創(chuàng )孵基地”還與浙大等高??蒲袡C構組建聯(lián)合實(shí)驗室,與集成電路、生物醫藥等行業(yè)樞紐企業(yè)聯(lián)合開(kāi)展培育孵化。

  方怡菁表示,浦發(fā)銀行正在探索如何以金融資源為依托,鏈接商業(yè)銀行、投資銀行以及生態(tài)圈客戶(hù)資源,并使這些資源能夠順利觸達客戶(hù),形成一個(gè)交叉網(wǎng)絡(luò )體系,助力企業(yè)完成從初創(chuàng )到成果轉化的過(guò)程。

  聚合力 做孵化器的“加速器”

  記者在采訪(fǎng)中還了解到,浦發(fā)銀行也在探索與科創(chuàng )企業(yè)孵化器進(jìn)行深度合作,包括針對孵化器發(fā)放投資性貸款等,共同賦能初創(chuàng )期企業(yè)成長(cháng)壯大。

  西安中科光機投資控股有限公司(下稱(chēng)“西科控股”)成立于2012年,是專(zhuān)業(yè)從事科研成果轉化的平臺,目前已成功投資孵化近500家科技型企業(yè),建立起了特色鮮明的硬科技創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)生態(tài),被評為優(yōu)秀(A類(lèi))國家級科技企業(yè)孵化器。

  西科控股科技金融組負責人雷磊說(shuō):“在科技成果產(chǎn)業(yè)化的過(guò)程中,金融是非常關(guān)鍵的一環(huán),作為專(zhuān)注于硬科技早期投資和孵化的平臺,我們很早就嘗試在股權投資的同時(shí),加強與金融機構債權融資的協(xié)同,共同支持被投企業(yè)發(fā)展?!睋榻B,浦發(fā)銀行西安分行已為30余家被投企業(yè)給予授信接近15億元,其他各類(lèi)金融業(yè)務(wù)的覆蓋率接近60%,且資金支持形式不限于流動(dòng)資金貸款、并購貸款、投債(科創(chuàng )債)等。

  為助力孵化器自身“提擋加速”,浦發(fā)銀行還針對西科控股的并購融資需求發(fā)放了“浦科并購貸”。據浦發(fā)銀行西安分行公司客戶(hù)一部副總經(jīng)理孟曉娟介紹,今年,西科控股計劃收購某公司部分股權,但用于收購的自有資金卻不足?!拔覀?yōu)槠髽I(yè)落地分行首筆‘浦科并購貸’,合計投放超過(guò)4700萬(wàn)元,期限為6年,進(jìn)一步加深了雙方的合作關(guān)系?!?/p>

  雷磊也表示,后續雙方還可在研發(fā)貸、股權激勵融資等領(lǐng)域開(kāi)展試點(diǎn)與創(chuàng )新合作。

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