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| 巴曙松:中國理財市場(chǎng)發(fā)展已經(jīng)進(jìn)入黃金10年 |
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| 2007-03-14 本報記者:陳東 來(lái)源:經(jīng)濟參考報 |
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北京了望投資顧問(wèn)有限公司主辦的首屆“中國理財論壇”近日在北京知錢(qián)理財俱樂(lè )部舉行，國務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所副所長(cháng)巴曙松博士在會(huì )上發(fā)布了《2007中國金融理財報告》，報告指出，中國理財市場(chǎng)的發(fā)展已經(jīng)進(jìn)入黃金10年。
巴曙松博士在會(huì )上作了主題演講，他指出理財市場(chǎng)已經(jīng)成為反映金融行業(yè)綜合業(yè)務(wù)競爭力的主要領(lǐng)域之一，商業(yè)銀行、基金公司、證券公司、信托以及保險公司作為理財市場(chǎng)的主體，呈現出了繽紛發(fā)展的局面。對于理財市場(chǎng)面臨的問(wèn)題，他認為在監管層面，主要是監管標準不統一，金融機構的理財業(yè)務(wù)缺乏統一規范；在產(chǎn)品與服務(wù)方面，相較于外資銀行，內資銀行理財產(chǎn)品設計還需要更為專(zhuān)業(yè)的技巧、更為有效的績(jì)效考核和更為清晰的內部流程。
《2007中國金融理財報告》明確提出了我國理財市場(chǎng)的四大發(fā)展趨勢，一是中國理財市場(chǎng)的發(fā)展已經(jīng)進(jìn)入黃金10年；二是理財市場(chǎng)將成為各類(lèi)金融機構競爭的焦點(diǎn)領(lǐng)域，不同類(lèi)型金融機構競爭差異逐步顯現，中外資金融機構理財業(yè)務(wù)競爭也正在拉開(kāi)序幕；三是內資金融機構并沒(méi)有根據不同的目標客戶(hù)的需求采取差異化的理財模式，即價(jià)值鏈斷裂；四是法律與監管成為推動(dòng)理財市場(chǎng)健康發(fā)展的關(guān)鍵。
《報告》指出，投資者應該在了解自己、了解產(chǎn)品的基礎上，依據自身的風(fēng)險偏好程度的不同選擇適合自己的理財產(chǎn)品進(jìn)行投資，切忌盲目投資。
投資基金時(shí)首先要堅持中長(cháng)期的投資思路，專(zhuān)業(yè)投資管理能力、業(yè)績(jì)增長(cháng)穩定以及基金管理公司的綜合實(shí)力和優(yōu)勢是選擇投資開(kāi)放式基金時(shí)考慮的第一要素。選擇能夠帶來(lái)長(cháng)期財富效應的優(yōu)質(zhì)基金公司旗下的業(yè)績(jì)持續穩定的基金。在具體的資產(chǎn)搭配上，主配大盤(pán)基金，輔配小盤(pán)及其他風(fēng)格基金。在選擇銀行理財產(chǎn)品時(shí)，不能只關(guān)注預期收益率，更要關(guān)注數字背后所蘊藏的風(fēng)險，如收益率風(fēng)險、投資標的的市場(chǎng)風(fēng)險、匯率風(fēng)險和流動(dòng)性風(fēng)險等；在投資券商集合理財產(chǎn)品時(shí)，最好在推廣期認購，并做好長(cháng)期持有到期的打算，另外，還要關(guān)注券商的信用、資產(chǎn)管理能力以及是否有自有資金投入理財計劃等等。
巴曙松認為，從2007年全年來(lái)看，股市仍然是較好的投資方向，物權法草案和所得稅法草案將在兩會(huì )期間接受審議并有望獲得通過(guò)，將對金融業(yè)的發(fā)展起到積極的作用。他堅信中國經(jīng)濟能長(cháng)期保持健康的發(fā)展態(tài)勢，加上中國市場(chǎng)特定的環(huán)境因素，中國股市目前還處于牛市的中期。 |
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