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| 2007-03-14 辛華 來(lái)源:經(jīng)濟參考報 |
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日前，銀監會(huì )下發(fā)《關(guān)于加強銀行卡發(fā)卡業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的通知》，稱(chēng)近期虛假申領(lǐng)銀行卡進(jìn)行商戶(hù)POS套現行為引發(fā)的欺詐風(fēng)險事件“抬頭”。杭州市銀行業(yè)內人士指出，近期銀行卡違規套現行為抬頭很可能與股市火爆有關(guān)。
2006年，類(lèi)似“信用卡取現當場(chǎng)可拿”等廣告甚至出現在杭州市部分媒體上。一些名為貸款服務(wù)的公司，通過(guò)非法途徑獲取POS機后，就可以為信用卡持卡人進(jìn)行套現和還款的服務(wù)。而這些所謂提供貸款服務(wù)的公司則從中收取手續費。
中國銀聯(lián)浙江分公司有關(guān)人士介紹，去年他們就發(fā)現了這些滿(mǎn)天飛的廣告，并與公安部門(mén)積極配合加以監控，同時(shí)也告知各家媒體的廣告部門(mén)，此類(lèi)廣告屬于違法廣告。此后一段時(shí)間，類(lèi)似信用卡套現服務(wù)的廣告曾一度在大眾媒體上消失。
但是，最近一段時(shí)間，此類(lèi)廣告又再度出現了。甚至還打出“信用卡雙倍取現”這樣的廣告語(yǔ)。而在很多網(wǎng)站論壇上，也可以看到類(lèi)似的帖子。
杭州一銀行人士分析，股市的火爆吸引了大量貸款資金的流入，這也讓一些“信用卡套現”中介公司熱了起來(lái)。一些喜歡鉆空子并且無(wú)視風(fēng)險的投資者可能會(huì )通過(guò)辦理多張信用卡，在這些中介公司的POS機上刷卡套現，獲取資金入市炒股。銀監會(huì )年前就稱(chēng)要清查違規資金入市，除了信貸資金外，信用卡透支取現、虛假消費套現也是很重要的一環(huán)。
針對信用卡套現行為再度抬頭的現象，銀監會(huì )在通知中強調了一些控制方式。如“對每個(gè)無(wú)擔�？蛻�(hù)，應根據對其風(fēng)險狀況的評估進(jìn)行集中化的銀行卡賬戶(hù)最高總授信額度管理。對已持有多家銀行發(fā)行的多張銀行卡的無(wú)擔�？蛻�(hù)，在其賬戶(hù)總授信額度可能超出最高總授信額度時(shí)，發(fā)卡銀行可不予核發(fā)新的銀行卡�！钡�。 |
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