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| 債券型基金火暴登場(chǎng) 費率選擇大有講究 |
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| 2007-05-09 王影 來(lái)源:經(jīng)濟參考報 |
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今年以來(lái)，債券型基金股市避風(fēng)港的作用越來(lái)越得到認可，一季度份額實(shí)現了59.01%的增長(cháng)，說(shuō)明股市震蕩加劇背景下，債券基金低風(fēng)險、穩定收益的特點(diǎn)開(kāi)始受到理性投資者的關(guān)注，尤其是打新股的債券基金，更以其“增強”收益特征受到普遍歡迎，如目前正在工行等機構熱銷(xiāo)的首只銀行系打新債券基金——工銀強債以18億的日銷(xiāo)售量創(chuàng )下同類(lèi)基金銷(xiāo)售紀錄。針對發(fā)行過(guò)程中大多數投資者的困惑，工銀瑞信渠道營(yíng)銷(xiāo)部總監秦紅提醒大家，投資者要根據自身情況巧妙選擇費率模式。
據悉，為方便投資者，目前國內不少債券型基金都提供多種費率模式供選擇。以工銀強債基金為例，該基金推出了A、B兩類(lèi)收費模式，兩類(lèi)模式對應的基金代碼不一樣。主要區別是，A類(lèi)有交易手續費，收取認購、申購、贖回費用，可選擇前端或后端收費模式；B類(lèi)則是免收交易手續費，但需從基金資產(chǎn)中每日計提銷(xiāo)售服務(wù)費(年費率為0.4%)。
A類(lèi)、B類(lèi)僅僅是在收費方式上有所區別，在基金運作方面如投資管理上，兩類(lèi)基金份額是合并運行、完全一致的。只不過(guò)，由于B類(lèi)按日計提銷(xiāo)售服務(wù)費，在公布基金凈值時(shí)，會(huì )出現A類(lèi)基金份額凈值稍高于B類(lèi)的情況。
秦紅建議，投資人可根據自己不同的需求來(lái)選擇適合自己的費率方式，能夠起到降低成本、提高收益的作用。投資人在選擇收費類(lèi)型時(shí)可參考以下建議：
對于購買(mǎi)金額不大、持有時(shí)間不定(兩年以?xún)?的投資者，適宜選擇B類(lèi)。B類(lèi)的收費模式有些類(lèi)似于貨幣市場(chǎng)基金，由于買(mǎi)賣(mài)無(wú)需支付成本，投資期限可長(cháng)可短，金額可大可小，進(jìn)出較為靈活。方便投資人把沉淀多年的活期存款好好盤(pán)活，也可以找到股票型基金獲利后的資金避風(fēng)港。
對于100萬(wàn)元以下、持有時(shí)間超過(guò)兩年的投資者，適宜A類(lèi)的后端收費模式。如投資者持有時(shí)間在兩年以上，選擇A類(lèi)的后端收費模式，僅收取一次性0.4%的認購費用(兩年以上贖回費為零)，則成本更低。
對于500萬(wàn)元以上的大額投資者，選擇A類(lèi)的前端收費模式，僅需繳納每筆1000元的認(申)購費，成本最低。 |
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