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| 商業(yè)銀行發(fā)展個(gè)人理財業(yè)務(wù)需做好七項工作 |
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| 2007-06-07 記者:任芳 來(lái)源:經(jīng)濟參考報 |
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據新華社北京6月6日電
中國銀監會(huì )紀委書(shū)記胡懷邦6日說(shuō)，當前商業(yè)銀行發(fā)展個(gè)人理財業(yè)務(wù)，面臨自身管理激勵機制有待完善、缺乏人民幣匯率風(fēng)險對沖手段、客戶(hù)對理財產(chǎn)品認識尚不成熟、外部競爭加劇等問(wèn)題，需要做好七項工作。
一是深刻理解商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務(wù)的意義，加強業(yè)務(wù)戰略科學(xué)性建設；
二是改進(jìn)管理激勵機制，構建業(yè)務(wù)條線(xiàn)管理模式，加強各部門(mén)之間的交流，增強系統聯(lián)動(dòng)性與區域聯(lián)動(dòng)性，建立科學(xué)的理財業(yè)務(wù)考核評價(jià)體系；
三是培養專(zhuān)業(yè)理財隊伍，加強對理財業(yè)務(wù)人員的培訓和資格管理；
四是按照“了解你的客戶(hù)”原則，建立客戶(hù)適合度評估機制，依據客戶(hù)的財務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、投資預期等資料對客戶(hù)的風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估；
五是做好客戶(hù)分類(lèi)，明確理財產(chǎn)品的目標客戶(hù)群，向目標客戶(hù)提供與其風(fēng)險等級適當的產(chǎn)品；
六是加強售后服務(wù)，善始善終，減少客戶(hù)投訴事件的發(fā)生；
七是提高信息技術(shù)水平，以高科技手段降低運行成本，滿(mǎn)足客戶(hù)多層次的需求，提升風(fēng)險管理能力。 |
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