新華社北京9月20日電
中國保監會(huì )20日消息稱(chēng)，日前向各保險公司及各保監局下發(fā)了《保險公司合規管理指引》，旨在規范保險公司治理結構，加強保險公司合規管理。
所謂“合規”是指保險公司及其員工和營(yíng)銷(xiāo)員的保險經(jīng)營(yíng)管理行為應當符合法律法規、監管機構規定、行業(yè)自律規則、公司內部管理制度以及誠實(shí)守信的道德準則。
《指引》明確，保險公司應當設立合規負責人，該負責人不得兼管公司的業(yè)務(wù)部門(mén)和財務(wù)部門(mén)。與此同時(shí)，保險公司應在總公司設置合規管理部門(mén)，并根據業(yè)務(wù)規模、組織架構和風(fēng)險管理工作的需要，在分支機構設置合規管理部門(mén)或者合規崗位。
《指引》強調，保險公司必須確保合規管理部門(mén)和合規崗位的獨立性，對其實(shí)行獨立預算和考評，并在合規管理部門(mén)與其他風(fēng)險管理部門(mén)間建立協(xié)作機制。
此外，保險公司應當制訂合規政策報保監會(huì )備案，并每年對合規政策進(jìn)行評估，視合規工作需要進(jìn)行修訂。
《指引》要求保險公司在每年4月30日前向保監會(huì )提交公司上一年度的年度合規報告。保監會(huì )定期通過(guò)合規報告或者現場(chǎng)檢查等方式對保險公司合規管理工作進(jìn)行監督和評價(jià)，評價(jià)結果作為實(shí)施分類(lèi)監管的重要依據。 |
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