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| 中國銀監會(huì )發(fā)布通知：嚴控信用卡非法套現 |
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| 2008-06-02 記者:劉振冬 來(lái)源:經(jīng)濟參考報 |
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本報訊
記者日前從中國銀監會(huì )獲悉，因近期信用卡套現行為的抬頭，銀監會(huì )已向各銀行要求對已確認為存在套現行為的信用卡持卡人，可采取降低授信額度、止付或將相關(guān)信息錄入征信系統和銀行間共享欺詐信息庫等措施。
銀監會(huì )表示，近期信用卡非法套現活動(dòng)大量出現，循環(huán)信用賬戶(hù)透支余額和循環(huán)信用使用戶(hù)數猛增。目前，利用信用卡非法套現已經(jīng)表現出多種形式。比如，持卡人通過(guò)網(wǎng)上交易套取現金，中介機構利用信用卡透支額度和免息期，幫助持卡人利用POS機刷卡套取銀行資金。
根據銀監會(huì )下發(fā)的《關(guān)于信用卡套現活躍風(fēng)險提示的通知》，將嚴格POS機具布放審查程序，完善與商戶(hù)簽約和與收單外包機構的簽約條款，嚴禁將POS機具布放在個(gè)人名下，并對商戶(hù)交易行為進(jìn)行不定期抽查。對網(wǎng)上交易商戶(hù)應設置單筆和單日交易金額上限，并根據反洗錢(qián)工作要求設置月累計交易金額上限。
同時(shí)，對單筆或單日刷卡透支金額達到或超過(guò)信用卡核定額度的，應及時(shí)與持卡人聯(lián)系并核對交易行為相關(guān)信息，以避免因卡片盜刷引起的持卡人和銀行損失；銀監會(huì )還要求加強對航空客票代售點(diǎn)的管理，應在雙方合作協(xié)議中明確，對刷卡支付的航空客票的退票操作，應收取退票費并采用退票款項轉回銀行卡的操作。 |
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