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| 保監會(huì )明確提出九條新規 整頓投連險市場(chǎng) |
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| 2009-02-03 記者:毛曉梅 王文帥 來(lái)源:經(jīng)濟參考報 |
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據新華社北京2月2日電
記者2日獲悉，中國保監會(huì )日前向各保監局及各壽險公司、健康險公司、養老險公司下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加強投資連結保險銷(xiāo)售管理的通知》�！锻ㄖ访鞔_提出了九條新規定，對保險公司向個(gè)人銷(xiāo)售投連險這一經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行嚴格規范整頓�！锻ㄖ穼⒆越衲�3月15日起執行。
《通知》規定，保險公司委托銀行代理銷(xiāo)售投連險的，應嚴格限制在銀行理財中心和理財柜銷(xiāo)售，不得通過(guò)銀行儲蓄柜臺銷(xiāo)售投連險。投連險銷(xiāo)售人員必須擁有資格證書(shū)，且應至少擁有1年壽險銷(xiāo)售經(jīng)驗，并無(wú)不良記錄。投連險銷(xiāo)售人員應接受不少于40個(gè)小時(shí)的專(zhuān)項培訓。保險公司應將相關(guān)培訓材料報當地保監局備案。保險公司在銀行渠道銷(xiāo)售投連險，其新單躉交保費不得低于人民幣3萬(wàn)元。
《通知》規定，保險公司應建立風(fēng)險測評制度。投連險銷(xiāo)售人員需與客戶(hù)共同完成對客戶(hù)財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、投保目的，以及對相關(guān)風(fēng)險的認知和承受能力的分析，評估客戶(hù)是否適合購買(mǎi)所推介的投連險產(chǎn)品，并將評估意見(jiàn)告知客戶(hù)，雙方簽字確認。如果客戶(hù)評估報告認為該客戶(hù)不適宜購買(mǎi)，但客戶(hù)仍然要求購買(mǎi)的，保險公司應以專(zhuān)門(mén)文件列明保險公司意見(jiàn)、客戶(hù)意愿和其他需要說(shuō)明的必要事項，雙方簽字認可。
《通知》規定，保險公司應加強對農村地區(即縣及縣以下地區)銷(xiāo)售投連險的管理，制定明確的發(fā)展規劃、銷(xiāo)售管理方案和風(fēng)險控制措施并報當地保監局備案，對銷(xiāo)售中出現的問(wèn)題及時(shí)向當地保監局報告。
保監會(huì )要求，各保險公司要對本公司投連險銷(xiāo)售管理情況進(jìn)行一次全面的自查自糾，并于今年3月1日前將自查自糾報告報送保監會(huì )，同時(shí)各保險公司省級分公司將自查自糾報告報送當地保監局。 |
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