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| 2009-03-16 本報記者:潘曄 來(lái)源:經(jīng)濟參考報 |
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定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)一開(kāi)閘就引來(lái)了券商以及投資者的眾多關(guān)注。國泰君安投行部相關(guān)人士表示，就像是時(shí)裝界的“高級定制”，定向理財也就是券商理財類(lèi)產(chǎn)品中VIP級別的理財服務(wù)，其最具魅力和吸引力之處就在于其“個(gè)性化定制”的服務(wù)上。
華泰證券受托資產(chǎn)管理部孫晶晶向記者介紹，每一份定向理財投資方案，我們都是把客戶(hù)的需求放在第一位。首先從客戶(hù)身份、財產(chǎn)收入狀況、證券投資經(jīng)驗及客戶(hù)對風(fēng)險投資偏好等多方面考量，設計出實(shí)現客戶(hù)利益的最大化的資產(chǎn)管理方案。而且，定向理財業(yè)務(wù)通常是由公司中最優(yōu)秀的投資理財經(jīng)理及團隊來(lái)執掌，無(wú)論是投資管理能力還是專(zhuān)業(yè)化程度都是公司的最優(yōu)配置，堅持讓專(zhuān)業(yè)的人來(lái)做專(zhuān)業(yè)的事，讓真正的專(zhuān)家來(lái)為投資者理財。
華泰證券受托管理部李春年也表示，定向理財不是拿著(zhù)客戶(hù)的錢(qián)單純的挑選股票，而是著(zhù)眼于打造一個(gè)資產(chǎn)管理服務(wù)平臺。既能滿(mǎn)足客戶(hù)對于閑置資金的財富管理需要，也可以滿(mǎn)足客戶(hù)投融資財富咨詢(xún)等更高的需求，對客戶(hù)的資產(chǎn)進(jìn)行全面評估、管理。
此外，與銀行低風(fēng)險，甚至是無(wú)風(fēng)險的儲蓄替代型理財產(chǎn)品相比，定向理財的服務(wù)品種更加多元化，收益方面也更具吸引力。另外，與門(mén)檻為5000萬(wàn)元基金專(zhuān)戶(hù)理財業(yè)務(wù)不同，定向理財產(chǎn)品的門(mén)檻較低，可上可下，靈活性較強。除了傳統股票類(lèi)投資項目，定向理財也可以涉及類(lèi)似指數期貨等金融衍生品。而且，利用券商龐大的營(yíng)業(yè)部資源，定向理財的客戶(hù)來(lái)源有一定的基礎，服務(wù)對象也更加廣泛。
而且，與其他領(lǐng)域的理財產(chǎn)品相比，定向理財的服務(wù)范圍比較寬泛。除了針對機構或個(gè)人客戶(hù)的現金管理、融資管理、信托計劃，還有針對大小非客戶(hù)和需要股權管理的客戶(hù)，制定股權市值管理方案，包括有限主動(dòng)管理方案、完全主動(dòng)管理方案和戰略主動(dòng)管理方案等。 |
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